Валентина Мала - Искусственные деньги. Как зарабатывать на предметах искусства

Последний вариант хранения — «свободный порт». Он привлекает инвесторов с большими капиталами. Все операции, которые происходят в пределах бондовой зоны, освобождаются от налогов. Другими словами, в случае если предмет искусства не покидает зону свободного порта, налоги не платятся. Такие порты существуют по всему миру, но лишь немногие предназначены для хранения предметов искусства. Как правило, они расположены недалеко от аэропортов и изначально рассматривались как зоны транзита (что объясняло освобождение клиентов от уплаты налогов и пошлин).

Это настоящие банковские сейфы с новейшими технологиями защиты (сканирование сетчатки глаза или отпечатка пальца) и постоянным поддержанием необходимой температуры и влажности. Последнее здание Женевского свободного порта было признано страховой компанией LLoyd’sof London самым надежным складом для предметов искусства в мире.

Здесь, как в любом люксовом отеле, предлагается все, что может прийти на ум. От налогового консалтинга и проведения экспертизы до реставраций, фотосессий и организации самих сделок. Но что отличает пятизвездочный отель от семизвездочного — уровень конфиденциальности. Произведения искусства хранятся в молчаливом окружении высокопрофессионального персонала. Невозможно увидеть что-либо другое, кроме того, что вам хотят показать.

В разных странах к нему относятся по-разному. Во Франции, как и во всей Европе, а также в Америке, страхование помещений и ценностей является обязательным, а на постсоветском пространстве к этому еще только идут.

Казалось бы, застраховал — и спи спокойно. Однако есть одно «но». К данным застрахованных объектов имеют доступ налоговые органы, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении того или иного предмета искусства. Даже во Франции, стране с консервативным мышлением и тотальным следованием законам, бо́льшая часть владельцев «прекрасного» старается уклониться от страховки как раз по этой причине.

Существует несколько видов страховых полисов. Выбор зависит от того, где расположен художественный объект (квартира, дом, офис, склад, свободный порт). Как правило, страхуются «от всех рисков», которые включают в себя кражу, пожар, повреждение водой, стихийные бедствия и терроризм.

Выплата компенсации зависит, прежде всего, от суммы, указанной в полисе. Рынок современного искусства динамичен, и цены на произведения меняются быстро. Поэтому для таких работ чаще используют « объявленную стоимость ». Она указывается либо на конкретную дату, либо на момент страхового случая, или обновляется ежегодно. Для классических работ и модернизма используется фиксированная стоимость . Ее определяют один раз, в день подписания договора, и именно она будет служить базой для расчетов в случае инцидента.

Путешествовать могут не только люди, но и произведения искусства, а иногда и целые коллекции. Выставки в музеях и галереях, проведение оценки или реставрации — это лишь часть маршрутного листа. Так или иначе, работа иногда покидает стены дома, пребывает какое-то время в пути, а потом возвращается. При перевозках чаще всего ломаются хрупкие предметы, теряются парные элементы или части набора. Повышенная влажность и активное солнце тоже могут нанести достаточно серьезный ущерб. Все это не только снижает стоимость работ, но и может потребовать дополнительных расходов на их реставрацию. Поэтому важно быть уверенным, что такое долгое путешествие не окажется в конечном счете слишком дорогим. Чтобы предотвратить транспортные неприятности и выбрать надежного подрядчика, я составила список высоко зарекомендовавших себя страховых компаний и брокеров в сфере искусства.

1. Axa S.A. (Франция).

2. Allianz SE (Германия).

3. MetLife Inc. (США).

4. Prudential Financial Inc. (США).

5. Japan Post Insurance Co. (Япония).

6. Legal & General Group Plc (Великобритания).

7. Assicurazioni Generali S.P.A. (Италия).

8. Prudential Plc (Великобритания).

9. Berkshire Hathaway Inc. (США).

10. Nippon Life Insurance Co. (Япония).

1. Aon.

2. Marsh.

3. Gras Savoye Willis.

4. Arthur Gallagher International.

5. Richard de la Baume.

6. Morel & Co.

Когда только начинаешь работать, кажется, что информации очень много и все предусмотреть невозможно. Для тех, кто делает первые шаги на арт-рынке, лучше воспользоваться услугами art advisor . А уже когда будет понятен алгоритм действий, можно переходить к самостоятельным действиям. Хотя у каждого своя тактика: кто-то предпочитает работать в одиночку, кому-то необходим компаньон.

Я специально выделила тему денег в отдельную часть этой книги, потому что это еще один краеугольный камень мира искусства. Судите сами: в десятые годы XXI века арт-рынок стал полноценным сектором бизнеса и начал играть по его правилам. Его смогли оценить, влили большие капиталы, на нем появились основные игроки, создающие тенденции, он стал более открытым и понятным.

Рынок искусства из года в год притягивает все больше коллекционеров, меценатов, частных инвесторов и фондов. Его годовые обороты измеряются в миллиардах долларов, а желающих заработать — сотни тысяч. Чем больше денег крутится на рынке, тем дороже становятся предметы искусства. Не потому что улучшается их качество, а потому что проводится больше официальных продаж. Другими словами, цены зачастую растут за счет количества денег и работ, а не качества последних.

• Как же не поддаться общему «искусственному» буму и не потерять свои капиталы?

• Куда лучше вкладывать?

• На какую доходность рассчитывать?

• Какую стратегию использовать?

Я думаю, что у меня получилось разобраться, — и вот мои выводы.

Мы инвестируем в то, что можно измерить и посчитать. Покупая недвижимость и сдавая ее в аренду, мы можем вычислить некую минимальную желаемую рентабельность. Вкладывая в акции, основываем наши финансовые ожидания на фондовых котировках. По такому алгоритму мы принимаем решения относительно всего, что касается заработка и денег.

На протяжении многих веков деньги и искусство шли параллельными путями: с одной стороны, художникам всегда была необходима материальная поддержка, с другой — люди, для которых искусство являлось способом заработать, нуждались в системе измерения. Так появились индексы Art Price Index и ArtTactic , которые помогают отслеживать рынок начиная с начала XXI века. Это те же фондовые котировки, только в искусстве.

Аналитики компании Art Price вычислили среднюю доходность по рынку — 8,9 %. В то же время финансовые эксперты Deloitte-Art Tactic настроены более пессимистично. Они провели соответствующие исследования и в своем отчете Art & Finance Report представили срез рынка искусства по сумме вложений и по периодам.