Андрей Шамраев - Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

Компания-эмитент информирует Банк о принятии его заявки к исполнению, сроках и способе доставки карточек VTM с ПИН-конвертами.

2.2. Получение карточек VTM

По заявкам Банка Отдел кассовых операций осуществляет доставку неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами при получении их от компании-эмитента.

Сотрудник кассы вскрывает полученный пакет, осуществляет пересчет неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами и сверяет номера полученных карточек VTM с номерами, указанными в Trust Receipt (Трастовой Расписке), после чего два экземпляра Трастовой Расписки подписываются заведующим кассой и сотрудником кассы с указанием даты получения.

Отдел кассовых операций на основании Трастовой Расписки оформляет мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.

Первый экземпляр мемориального ордера по приему ценностей и второй экземпляр Трастовой Расписки в качестве приложения к нему помещается в кассовые документы дня.

Второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей и первый экземпляр Трастовой Расписки на следующий день передаются в Отдел пластиковых карт. Первый экземпляр Трастовой Расписки передается ответственным сотрудником Банка в тот же день в Представительство компании-эмитента в Москве в качестве подтверждения о получении карточек VTM.

3. Заказ и получение карточек vtm дополнительными офисами и филиалами

3.1. Заказ карточек VTM дополнительными офисами и филиалами

Для получения неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами дополнительные офисы и филиалы по электронной почте направляют в Отдел пластиковых карт заявку с обязательным указанием количества заказываемых карточек VTM, даты их получения. Заявка должна быть отправлена до 16.00 часов текущего дня.

Ответственный сотрудник Банка информирует дополнительный офис/филиал по электронной почте о принятии заявки к исполнению или ее корректировке не позднее следующего рабочего дня от даты ее получения.

3.2. Выдача карточек VTM Отделом кассовых операций

Доставка неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами из Отдела кассовых операций в дополнительный офис осуществляется службой инкассации. На основании распоряжения, полученного от Отдела пластиковых карт не позднее

16.00 часов, заведующий кассой выдает карточки VTM специально выделенному сотруднику Отдела кассовых операций. Отправка неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами в дополнительный офис осуществляется на следующий рабочий день после получения распоряжения. Сотрудник кассы готовит карточки VTM к отправке, вкладывает их в инкассаторскую сумку (мешок), прикрепляет ярлык, на котором проставляет штамп Отдела кассовых операций, наименование ценностей, сумму вложения, дату, подпись и свой именной штамп. При этом оформляется Опись (Приложение № 1) в трех экземплярах под копирку. Все экземпляры Описи подписываются заведующим кассой, ответственным сотрудником, подготовившим карточки VTM к отправке, и скрепляются печатью. Первый и третий экземпляр Описи передаются сотруднику службы инкассации. Второй экземпляр Описи с подписью сотрудника службы инкассации вместе с доверенностью помещается в кассовые документы дня.

Доставка неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами из Отдела кассовых операций в филиал осуществляется Главным Центром Специальной Связи (ГЦСС). На основании распоряжения, полученного от Банка не позднее 16.00.часов, заведующий кассой выдает карточки VTM специально выделенному сотруднику Отдела кассовых операций. Отправка неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами в филиал осуществляется через 2 рабочих дня после получения распоряжения. Сотрудник кассы формирует посылку с карточками VTM. При этом оформляется Опись (Приложение № 1) в трех экземплярах под копирку. Все экземпляры Описи подписываются заведующим кассой, ответственным сотрудником, подготовившим карточки VTM к отправке, и скрепляются печатью. Первый и третий экземпляр Описи вкладывается в ценную посылку. Посылка упаковывается в матерчатый мешок без наружных швов, прошивается установленным порядком, прикрепляется ярлык и оформляется пломбиром сотрудника кассы, производившего формирование посылки. На посылке, подлежащей отправке в филиал, указывается почтовый адрес и телефон получателя и отправителя, а также номер пломбира, которым оформлена посылка. На отправляемую посылку оформляется реестр в двух экземплярах. Выдача ценной посылки сотрудникам ГЦСС происходит после предъявления ими удостоверений установленного образца. Второй экземпляр Описи и реестр помещаются в кассовые документы дня.

3.3. Получение карточек VTM кассой дополнительного офиса и филиала

Доставленная сумка/посылка с неактивированными карточками VTM с ПИН-конвертами сдается сотрудником службы инкассации/сотрудником ГЦСС заведующему кассой дополнительного офиса/филиала (или специально выделенному кассовому работнику). Заведующий кассой вскрывает сумку/посылку, осуществляет пересчет неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами и сверяет номера карточек VTM с указанными номерами в Описи. Прием сумки/посылки оформляется распиской заведующего кассой дополнительного офиса/филиала в Описи. При получении карточек VTM дополнительным офисом третий экземпляр Описи передается сотруднику службы инкассации, доставившему сумку, на основании которой он отчитывается в выполнении задания. При получении карточек VTM филиалом третий экземпляр Описи отправляется в Отдел кассовых операций и служит подтверждением в получении филиалом карточек VTM.

В день получения неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами ответственный сотрудник филиала направляет по факсу в Отдел кассовых операций подтверждение о получении карточек VTM.

3.4. Передача карточек VTM дополнительным офисом в Отдел кассовых операций

Дополнительные офисы, в которых отсутствует хранилище, ежедневно возвращают неактивированные карточки VTM с ПИН-конвертами в Отдел кассовых операций.

3.5. Отчетность по остаткам карточек VTM

Отдел кассовых операций и филиалы обязаны в последний рабочий день каждого месяца информировать Отдел пластиковых карт об остатке карточек VTM.

4. Продажа, выдача остатков, замена поврежденных/утраченных карточек vtm клиентам

4.1. Выдача аванса неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами подотчетным лицам в кассе дополнительного офиса учитывается в книге учета принятых и выданных ценностей.

4.2. Продажа, выдача остатков, замена поврежденных/утраченных карточек VTM физическим лицам осуществляется в соответствии с Инструкцией о порядке осуществления операций с карточками VTM (для операционистов) (Приложение № 2) и Инструкцией о порядке осуществления операций с карточками VTM (для кассиров) (Приложение № 3).

5. Осуществление взаиморасчетов с филиалами по карточкам VTM5.1. В день продажи карточек VTM филиал обязан перечислить головному офису денежные средства за проданные карточки VTM. Ответственность за соблюдение установленного срока возлагается на Управляющего филиалом.

Читать дальше