Дэвид Кортен - План создания Новой экономики. От воображаемого богатства к реальному

Одно мы знаем наверняка: 55 триллионов долларов – это много. Но даже эта сумма отходит на второй план при сравнении ее с 648 триллионами долларов, о которых сообщает Банк международных расчетов как о номинальной стоимости всех не выплаченных долгов на внебиржевом рынке с июня 2008 года [35].

Выплата долга даже в 16 триллионов долларов выглядела совершенно незначительной в период между серединой сентября и концом ноября 2008 года, поскольку рыночная стоимость акций открытых акционерных обществ во всем мире упала на 37 процентов [36].

Ваша голова идет кругом? Ваш разум кричит: «Это непостижимо»? Доверьтесь разуму. Он зрит в корень. Добро пожаловать в мир Алисы из Страны чудес – колыбели призрачного богатства.

Упомянутая в последней сноске сумма в 7,4 триллиона долларов, которая числилась за Уолл-стрит во время финансового кризиса, уже приводилась в начале главы 1. Возможно, вы помните о грубом нарушении закона в октябре 2008 года, когда американский Конгресс принял законопроект, уполномочивающий Министерство финансов потратить 350 миллиардов долларов, чтобы взять на поруки финансовые учреждения Уолл-стрит с другими 350 миллиардами долларов, уже находящимися в системе снабжения. И все с одобрения Конгресса. Так что же это за 7,4 триллиона долларов?

Часть этой суммы была утверждена правительством в качестве поручительских расходов и страховых программ вместе с другими программами Министерства финансов США. Федеральная корпорация страхования депозитов была на крючке за 1,5 триллиона долларов, а Федеральное управление жилищного строительства – за 0,3 триллиона долларов. Основная часть всей суммы, 4,5 триллиона долларов, исходила от Федеральной резервной системы, которая действует, как правило, независимо и обычно принимает на себя крупные финансовые обязательства перед банковской системой без какого-либо одобрения конгресса или внешнего контроля. По большей части Федеральная резервная система создает свои собственные деньги так, как считает нужным, сопровождая финансовые операции несколькими простыми бухгалтерскими записями. В большинстве случаев никто, кажется, не знает, откуда пришли деньги, куда они ушли и как использовались.

Если вам не понятно, как протекают все эти процессы, не стоит переживать. Никто, кажется, до конца не понимает этого. Бухгалтерский учет так часто пускает пыль в глаза за счет различных ухищрений, что он действительно может находиться за пределами всякого понимания.

То, что я действительно знаю: все эти годы я учился признавать систему, которая оторвалась от реальности и работает без рулевого у штурвала власти. Кроме того, я осознал, что, когда через руки людей, совершающих тайные сделки, проходят триллионы долларов, и эти люди потом не могут толком объяснить, откуда деньги прибывают и куда уходят, и не имеют правдоподобной аргументации относительно служения какой-либо благой цели, – все это выглядит более чем сомнительно и кончается плохо.

В конце концов, нам не обязательно знать все детали, чтобы понять, что Уолл-стрит разрушилась из-за конструктивных дефектов финансовой системы, которая должна быть заменена другой, разработанной под нужды общества и обеспечивающей материальную ответственность.

Теперь я хочу обратиться к тому, что, по моему искреннему убеждению, важнее всех конструктивных дефектов фантомной Уолл-стрит. Я имею в виду денежную машину.

Иллюзия того, что количество денег должно постоянно увеличиваться, причем без особого труда, – больше, чем культурная проблема. Эта идея встроена непосредственно в сам механизм денежной машины Уолл-стрит. Помните описание, приводившееся в главе 2, о том, как банки создают деньги при выдаче кредита путем нажатия всего нескольких клавиш на компьютере? Как я отмечаю в главе 5, они шли на многое, пока не рухнула кредитная система. Вспомните, что 32 процента невыплаченного долга США – это деньги, которые финансовые учреждения должны друг другу. Одалживая под проценты, банки накопили изрядную сумму в рамках своей финансовой отчетности и увеличили тем самым общую денежную массу, задействованную в большой экономической игре. Вспомните также, что, когда банки дают ссуды, они буквально создают деньги из ничего, сопровождая эту процедуру простыми бухгалтерскими записями. Да, бо́льшую часть фантомного богатства составляют фиктивные счета. Возможно, именно поэтому главные бухгалтеры, большинство из которых находятся в розыске в настоящее время, являются выпускниками школы бизнеса.

Фактически банки создавали деньги так быстро, что Федеральная резервная система в какой-то момент прекратила индексировать денежные суммы, находящиеся в обращении. Этот момент экономисты условно называют «M3», что значит: 23 марта 2006 года. Некоторые обозреватели полагают, что Федеральная резервная система прекратила учет, так как количество денег стало расти так быстро, что это могло бы вызвать тревогу и подорвать уверенность в долларе.

Джон Уильямс, известный специалист и консультант в сфере экономики, потративший годы на изучение истории и природы финансовой отчетности, проанализировал статистические данные, которые правительство либо прекратило оформлять, либо серьезно исказило. Используя ту же самую методологию, которую Федеральная резервная система привыкла применять для формирования индекса M3, Уильямс обнаружил, что темп роста составил от 5 до 7 процентов в 2005 году, а в начале 2008 года, непосредственно перед крахом кредитной системы, приблизился к пиковому показателю в 17 процентов [37].

Когда денежная масса растет быстрее, чем производительная продукция, инфляция цен обычно прекращается. Согласно официальному Индексу потребительских цен, в начале 2008 года инфляция достигла уровня 2–4 процента. Уильямс формирует свой собственный индекс потребительских цен, используя ту же самую методологию, которую правительство использовало вплоть до 1980-х годов, когда начало фабриковать учетные книги с целью скрыть доказательства неумелого управления экономикой, контроль уровня заработной платы и индексации социального обеспечения. Согласно выводам Уильямса, фактический темп инфляции в начале 2008 года находился в диапазоне 12–13 процентов. Те чувства, которые вы испытываете каждый раз, когда ходите по магазинам, верны.

РОСТ ЭКОНОМИКИ И РАБОЧИЕ МЕСТА

Существует определенная связь между ростом экономики и рабочими местами, но только потому, что Уолл-стрит запустило в работу систему, согласно которой вся прибыль от возрастающей производительности труда идет к менеджерам и акционерам, а не к трудящимся.