Дональд Трамп - Почему мы хотим, чтобы вы были богаты

Если вы взглянете на игровую доску «Денежного потока», то увидите три различных уровня инвесторов.

1. Крысиные бега.Этим занимаются большинство людей. Если они и вкладывают куда-то деньги, то, главным образом, в ценные бумаги типа депозитных сертификатов, акций, облигаций и паев взаимных фондов.

2. Мелкие и крупные сделки.Именно здесь большинство людей получают свое финансовое образование, а некоторым из них удается вырваться из крысиных бегов.

3. Скоростная дорожка.Ее принцип был разработан в 1933 году Джозефом Кеннеди, отцом президента Джона Кеннеди.

Скоростная дорожка была создана для богатых инвесторов, имеющих финансовое образование и опыт. Вся проблема в том, что у многих богатых людей отсутствует финансовая грамотность и они отдают свое состояние бессовестным дельцам, которые так и липнут к тем, у кого есть деньги.

Существует два основных типа богатых людей: 1) люди, которые сами заработали свои деньги и получили достаточное финансовое образование и опыт, чтобы инвестировать на скоростной дорожке; 2) люди, у которых много денег, но недостаточные финансовое образование и опыт.

Люди, которые всего добились собственным трудом, меньше боятся потерять свои деньги, уверенные в том, что всегда смогут их вернуть. У тех, кто пришел к своему богатству иными путями, есть те же самые возможности, которые стоят и перед бедными людьми: или получить образование, или отдать свои деньги компетентным и порядочным профессионалам.

Часто приходится читать в газетах о выдающихся спортсменах и кинозвездах, которые потеряли все, доверив свои деньги ловким пройдохам. Нередки также случаи, когда богатых пожилых людей обворовывают их родственники или люди, которым они доверяли. Это обычное дело. Нам приходилось также слышать о людях, которые, женившись, теряют свое состояние.

Одна из наиболее печально известных историй – это женитьба двадцатишестилетней Анны Николь Смит и мужчины, который старше ее на 63 года. Вот это любовь! Пол Маккартни, женившись без заключения брачного контракта, спустя четыре года начал бракоразводный процесс. Пожалуй, это четырехлетнее увлечение обошлось ему дорого.

Комиссия по ценным бумагам и биржевой деятельности строго следит за инвестициями обычных инвесторов и их брокеров. Для тех, кто вкладывает свои деньги вне привычных крысиных бегов, такой защиты не существует.

Тем, кто вкладывает деньги в мелкие и крупные сделки, а также находится на скоростной дорожке, необходимы образование, опыт и надежные партнеры, которым можно доверять. Если у вас или ваших консультантов недостаточно образования и опыта, а также если между вами отсутствует должное доверие, то лучше оставаться в рамках инвестиций в ценные бумаги под контролем Комиссии по ценным бумагам и биржевой деятельности.

Однако если вы хорошо подготовлены, то инвестиции на скоростной дорожке становятся крайне увлекательным и доходным занятием. Именно здесь мы с Дональдом и занимаемся инвестициями, поскольку другой игры для нас не существует.

1. Поиск состоятельных и надежных инвесторов для финансирования нового предприятия.Под состоятельным и надежным инвестором я понимаю лицо, у которого капитал (личный или совместно с супругой) превышает один миллион долларов. Он должен иметь годовой доход не ниже 200 тысяч долларов за последние два года или перспективу совокупного дохода на текущий год в размере 300 тысяч долларов.

Примером такой инвестиции может служить моя золотодобывающая компания в Китае, которая сделала миллионерами многих инвесторов.

Как вы уже знаете, я основал и нефтедобывающую компанию, которая так и не нашла нефть. Мои инвесторы потеряли на этом значительную часть денег. Однако многие из них инвестировали также добычу золота в Китае и таким образом смогли компенсировать потерю.

2. Партнерство в области недвижимости.Ким и я являемся партнерами в нескольких крупных проектах, связанных с недвижимостью. В их число входят, например, жилые дома на 300 квартир в общей сложности, административные и коммерческие здания. Мы не занимаемся крупномасштабным строительством, как Дональд Трамп, а просто снабжаем строительные компании деньгами. И до сих пор пока ни разу не потеряли деньги в таких проектах… постучим по дереву.

Гарантией этому служит честность и опыт наших партнеров.

3. Партнерство в сфере добычи нефти и газа.Есть несколько причин, по которым мне нравятся нефть и газ:

Денежный поток:если как следует постараться, то в этой сфере можно получать доход каждый месяц, так же как и при работе с недвижимостью.

Налоговые льготы:если вы вложите в такое партнерство 100 тысяч долларов, то вам разрешается списать примерно 70 тысяч с налогооблагаемой суммы. С учетом 50-процентной ставки налогов это равносильно тому, что я получаю от правительства подарок в 35 тысяч долларов.

Еще одно налоговое преимущество состоит в том, что за каждый доллар, полученный в виде доходов от нефти и газа, я могу списать с налогооблагаемой суммы еще 15 процентов. Это означает, что я плачу с доходов от нефти и газа только 85 процентов от положенных налогов.

4. Частные акционерные фонды.Это взаимные фонды для богатых людей. Обычно такие фонды формируются вокруг крупных инвесторов, имеющих хорошие результаты и безупречную репутацию. Они инвестируют деньги в самые разнообразные предприятия, в том числе и в крупные приобретения недвижимости.

Как правило, ставки взносов здесь значительно выше, чем в обычные инвестиционные фонды. Один из фондов, в котором я участвую, требует, чтобы такая ставка составляла не меньше миллиона долларов. Менее чем за три года мы получаем обратно всю вложенную сумму плюс 40 процентов дохода. Условия в каждом из таких фондов могут существенно различаться.

5. Хеджевые фонды.Они отличаются от обычных инвестиционных фондов тем, что используют эффект рычага (заемные средства) и не имеют таких ограничений в сферах и методах инвестиций, как обычные фонды. Я с переменным успехом участвую в нескольких хеджевых фондах. Уровень дохода в них существенно зависит от менеджмента.

6. Деривативы.Многие что-то слышали об этом инвестиционном инструменте и знают, что это один из самых рискованных и ненадежных способов вложения денег. Уоррен Баффет называет деривативы «оружием массового уничтожения».

Я не слишком хорошо разбираюсь в этой категории инвестиций. Однако знаю, что деривативы – это производное от чего-либо. Например, апельсиновый сок является производным от апельсина. Закладная на дом является производной от его стоимости. Я думаю, что негативное отношение Уоррена Баффета к деривативам объясняется тем, что многие люди, даже непосредственно связанные с ними, плохо понимают их суть. На деле же они обеспечивают колоссальный эффект рычага. Однако любая ошибка в этой сфере может привести к тому, что вся ваша финансовая система рассыплется, как карточный домик.