Роман Акентьев - Финансовая грамотность, или Основы управления личными финансами

• ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ.

• ЭЛЕКТРОННЫЕ/ЦИФРОВЫЕ ДЕНЬГИ.

• • Немного о биткоине.

• СОВРЕМЕННЫЕ РЕАЛИИ.

• ЗНАЧЕНИЕ ДЕНЕГ.

• ИНФЛЯЦИЯ и ДЕФЛЯЦИЯ.

В Главе №5 "ЧТО МОЖНО СДЕЛАТЬ С ДЕНЬГАМИ?"мы посмотрим что означает купить и продать деньги? Что такое "пирамида доходов" и концепция "цена возможности". Как деньги можно арендовать или наоборот сдать в аренду; кто может посоветовать что с ними делать, как можно их сохранить и застраховать. Как можно деньги потерять и что делать чтобы их вернуть. Кто занимается их изготовлением, регулировкой и контролем.

• КУПИТЬ.

• • «Пирамида доходов»

• ПРОДАТЬ.

• • Концепция «Цена возможности»

• ОТРЕМОНТИРОВАТЬ.

• АРЕНДОВАТЬ.

• СДАТЬ В АРЕНДУ.

• ЗАСТРАХОВАТЬ.

• ПОТЕРЯТЬ.

• ВЕРНУТЬ.

• ПОМЕНЯТЬ.

• СОХРАНИТЬ.

• ИЗГОТОВИТЬ.

• ПОСОВЕТОВАТЬ.

• «САМАЯ ГЛАВНАЯ ФУНКЦИЯ».

• РЕГУЛИРОВКА и КОНТРОЛЬ.

В Главе №6 "КАК УСТРОЕНЫ БАНКИ?"мы проследим историю становления банковской системы, рассмотрим что такое частичное и обязательное резервирование. Увидим как банковская система создаёт деньги посредством банковского мультипликатора. Разберём почему для физического лица кредит это пассив, а депозит в банке это актив, в то время как для банков всё с точностью наоборот.

• ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ РЕЗЕРВИРОВАНИЕ.

• ДЕНЕЖНАЯ МАССА.

• ДЕНЕЖНАЯ БАЗА.

• БАНКОВСКИЙ МУЛЬТИПЛИКАТОР.

• ДЕПОЗИТЫ. КРЕДИТЫ.

В Главе №7 "ИНФРАСТРУКТУРА БИРЖИ" вкратце рассмотрим историю становление биржи, что такое биржевой и внебиржевой рынок, кто такие профессиональные участники рынка и как с их помощью физическое лицо может взаимодействовать с финансовыми рынками (то есть рынком ценных бумаг, срочный рынок, денежный рынок и т.д.).

• ВНЕБИРЖЕВОЙ РЫНОК

• БИРЖЕВОЙ РЫНОК

Следующие четыре главы будут посвящены стратегии управления личными финансами "СПИН-финансы" ©.

В Главе №8 "СБЕРЕГАТЬ"рассмотрим концепцию "заплати себе первому" и увидим почему она так важна. Посмотрим как взаимосвязаны между собой параметры время/взнос/процент и можно ли стать долларовым миллионером откладывая буквально несколько долларов в день. Подробно на примерах разберём что такое сложный процент и чем он отличается от простого процента и для чего нужен процентный пункт. Увидим, почему временная ценность денег имеет значение и что такое наращивание и дисконтирование. Научимся вычислять (среднегодовые) доходности на примере инфляции в России и индекса Московской Биржи.

• ЗАПЛАТИ СЕБЕ ПЕРВОМУ

• ИГРЫ С ЦИФРАМИ ИЛИ 1 МИЛЛИОН ДОЛЛАРОВ.

• ОСНОВЫ ФИНАНСОВЫХ ВЫЧИСЛЕНИЙ.

• • Процент.

• • Процентная ставка.

• • Временная ценность денег.

• • Наращивание и дисконтирование.

• • Сложный процент.

• ВЫЧИСЛЕНИЕ ДОХОДНОСТИ.

• • Среднегодовая инфляция в России.

• • Среднегодовая доходность индекса ММВБ.

• ПРОЦЕНТ и ПРОЦЕНТНЫЙ ПУНКТ.

В Главе №9 "ПЛАНИРОВАТЬ"мы будем учиться выбирать финансовые цели и определять возможные варианты их достижения при условии текущей финансовой ситуации и ожидаемых будущих финансовых потоков (ЛФП – Личное Финансовое Планирование). Для этого, мы прежде всего научимся ставить финансовые цели (техника "Что? Где? Когда?") и узнаем как стать целеустремлённым. Рассмотрим финансовые отчёты и затем перейдём к анализу и оптимизации активов/пассивов, доходов/расходов, к страховому и пенсионному планированиям и созданию своего инвестиционного портфеля. Изучим как инвестируют миллионеры за рубежом и в России.

• ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ.

• • Что? Где? Когда?

• • Постановка целей.

• • Целеустремлённость.

• ФИНАНСОВАЯ ОТЧЁТНОСТЬ

• • Балансовый отчёт.

• • Отчёт о прибылях и убытках.

• • Отчёт о движении денежных средств.

• АКТИВЫ И ПАССИВЫ.

• • Активы.

• • Пассивы .

• ДОХОДЫ И РАСХОДЫ.

• • Доходы.

• • Расходы.

• СТРАХОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ.

• • Личное «стресс-тестирование».

• ПЕНСИОННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ.

• • Государственное пенсионное обеспечение.

• • Негосударственное пенсионное обеспечение.

• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ.

• • Как инвестируют миллионеры за рубежом?

• • Как инвестируют миллионеры в России?

• РАСЧЁТ ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНА.

В Главе №10 "ИНВЕСТИРОВАТЬ"поговорим о ПФИ (производные финансовые инструменты) и маржинальной торговле. Рассмотрим варианты инвестирования, принципиально доступные частному инвестору. На примере "памятки начинающему инвестору" убедимся, что концепция "сделать" денег "быстро, много и без риска" в реальном мире не работает. Рассмотрим различные стили инвестирования и увидим почему пассивный индексный способ инвестирования является самым оптимальным способом владения ценными бумагами для большинства частных инвесторов. На примерах разберём почему комиссии финансовых посредников имеют значение и какие есть у частного инвестора издержки при инвестировании на российском фондовом рынке. Сравним доходности ПИФов и индекса. Самостоятельно смоделируем индекс ММВБ (Московской Биржи). Рассмотрим относительно новый для России финансовый инструмент – ETF. Затем мы поговорим про риск и доходность и как они между собой связаны. Поговорим о первостепенной важности распределения активов и периодической ребалансировки инвестиционного портфеля. Рассмотрим долевые и долговые ценные бумаги, а также поговорим про ОФЗ-н (облигации федерального займа для физических лиц). На примере ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) рассмотрим оптимальные действия начинающего инвестора. На примерах рассмотрим эффект инвестиционного налогового вычета при долгосрочном владении ценными бумагами.

• НЕМНОГО О ПФИ.

• МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ.

• НОВЫЕ ПРАВИЛА МАРЖИНАЛЬНОЙ ТОРГОВЛИ.

• ИНВЕСТОРУ НАЧИНАЮЩЕМУ И НЕ ТОЛЬКО.

• АКТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ vs. ПАССИВНОГО или ПАРИ БАФФЕТТА.

• • Условная классификация инвесторов.

• • Пассивное инвестирование в России.

• • ETF как альтернатива ПИФ.

• РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ.

• • Риск.

• • Ребалансировка.

• ОПТИМАЛЬНЫЕ ДЕЙСТВИЯ НАЧИНАЮЩЕГО ИНВЕСТОРА.

• • ИИС.

• • Облигации.

• • ОФЗ-н.

• • Акции.

• • Инвестиционный налоговый вычет.

В Главе №11 "НАЛОГИ"поговорим о так называемой "трагедии общин" и увидим почему налоги надо платить. Рассмотрим какие способы оптимизации налогообложения есть у физических лиц.

• ТРАГЕДИЯ ОБЩИН.

• ОПТИМИЗАЦИЯ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ.