А. Алексанов - Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

См. постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. № 51 // Российская газета. 2008. 12 янв.

См., например, уголовное дело № 41368 по обвинению А. П. Кравцовой в краже у своего отца П. С. Кравцова денежных средств путем использования его платежной карты (г. Невинномысск Ставропольского края).

См. уголовное дело № 116260 по обвинению Д. Г. Кругловой в краже денежных средств ее бабушки Л. И. Борисовой.

См. Уголовное дело № 1-294/07 (Мировой судья И. В. Харченко, г. Курган, Курганская область) по обвинению Л. А. Спиркиной в краже денежных средств с использованием платежной карты А. Г. Домрачевой.

См. ст. 159 УК РФ в ред. Федерального закона от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» (в ред. от 7 апреля 2010 г. № 60-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. № 50. Ст. 4848.

Отметим, что использование реквизитов платежных карт для оплаты интернет-услуг (хостинг, доменные имена, реклама и др.) зачастую сопряжено с подготовкой иных преступлений: распространение детской порнографии, вымогательство, — а равно с противодействием расследованию.

Схема достаточно проста: пожилой человек всегда рад помощи, подсказке при наборе соответствующих цифр.

Например, уголовное дело № 0671621 по обвинению Н. В. Удовик в хищении денежных средств с использованием служебного положения (Сергиевский район, Самарская область); уголовное дело № 869882 по обвинению Д. М. Хамандритова в хищении денежных средств (г. Исилькуль, Омская область); и др.

Уголовное дело № 1-416/7-2006 по обвинению Н. А. Тихонко и Л. П. Денисова. Архив Замоскворецкого районного суда г. Москвы.

Уголовное дело № 745401. Следственная часть при ГУ МВД РФ по Дальневосточному федеральному округу.

Мул — транслитерация с англ. mule — мул, вьючное животное.

Чекер — транслитерация с англ. checker — контролер, проверяющий.

В ред. Федерального закона от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» (в ред. от 7 апреля 2010 г. № 60-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. № 50. Ст. 4848.

Вестник Банка России. 2005. № 17.

См. п. 4 ст. 6 Федерального закона от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. от 28 декабря 2010 г. № 404-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. 1995. № 33. Ст. 3349.

См.: Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный). 3-е изд., перераб. и доп. / под ред. А. А. Чекалина, В. Т. Томина, В. В. Сверчкова. М.: Юрайт-Издат, 2006.

См. главу 6, посвященную особенностям назначения экспертиз, при расследовании преступлений, совершаемых в сфере оборота платежных карт.

Практика применения Уголовного кодекса Российской Федерации: комментарий судебной практики и доктринальное толкование (постатейный) / А. В. Наумов; под ред. Г. М. Резника. М.: Волтерс Клувер, 2005.

Вестник Банка России. 2005. № 17.

Вестник Банка России. 2002. № 74.

Положение ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

Вестник Банка России. 2007. № 20–21.

Экономика и жизнь. 2000. № 20.

Щиголев Ю. В. Понятие и основные элементы подлога документов // Правоведение. 1998. № 1. С. 116–123.

Малый энциклопедический словарь: в 4 т. Т. 3 / Репринтное воспроизведение издания Брокгауза — Ефрона. М.: Терра, 1997.

Тихомирова Л. В., Тихомиров М. Ю. Юридическая энциклопедия. 5-е изд., доп. и перераб. / под ред. М. Ю. Тихомирова. М.: 2001.

Там же.

Там же.

Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п. 2 ст. 160 ГК РФ), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Собрание законодательства Российской Федерации. 1996. № 5. Ст. 410.

Потапенко Н. УК РФ не успевает за кардингом // ЭЖ-Юрист. 2004. № 13.

В качестве исключения можно назвать обслуживание владельцев эмбоссированных платежных карт с помощью импринтера и слипов, но если такая операция проводится с авторизацией, то доступ к счету тоже осуществляется.

Например, именно такие члены транснациональной преступной группы были осуждены в августе 2008 г. по уголовному делу № 152830, расследованному Следственным комитетом при МВД РФ.

Впрочем, часто, особенно при изготовлении «белого пластика», подобная «специализация» в группе не наблюдается.

См., например, уголовное дело № 167568 (Архив ГСУ при ГУВД Санкт-Петербурга, 2005 г.).

Одним из исключений является уголовное дело № 248100, расследованное Следственным комитетом при МВД РФ (2008 г.).

Так называемый скимминг. См., например, уголовное дело № 152830, расследованное Следственным комитетом при МВД РФ, по обвинению Г. Т. Илиева и Ц. Н. Божилова.

Например, уголовное дело № 1-686/200467/415, рассмотренное Глазовским городским судом Удмуртской Республики, по обвинению В. Славинскаса в мошенничестве и неправомерном доступе к компьютерной информации.

В ходе так называемого скимминга.

Руководящий документ ГТК при Президенте РФ. Защита от несанкционированного доступа к информации. Термины и определения. М.: Военное изд-во, 1992.

Подпункт 9 п. 2 ст. 1270 ГК РФ.

Статья 2 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»: «информация — сведения (сообщения, данные) независимо от формы их представления».

Руководящий документ ГТК при Президенте РФ. Защита от несанкционированного доступа к информации. Термины и определения. М.: Военное изд-во, 1992.

Российская газета. 2006. 29 июля.

Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) от 18 декабря 2006 г. № 230-Ф3 // Собрание законодательства РФ. 2006. № 52 (ч. 1). Ст. 5496.