Алексей Гладкий - Бизнес в России: руководство по технике безопасности

Различного рода мошенничества появились даже не с возникновением бизнеса как вида деятельности человека, а сразу после зарождения товарно-денежных отношений. С тех пор способы жульничества постоянно изменялись и совершенствовались, однако в наше время наряду с «шедеврами» мошенничества и чрезвычайно сложными и запутанными аферами можно встретить довольно примитивные способы «обмануть ближнего своего». В настоящее время можно выделить несколько типовых направлений бизнес-мошенничества, например:

♦ использование заведомо поддельных документов, а также печатей и штампов;

♦ сбыт некачественной продукции под видом качественной;

♦ выманивание кредитов или дотаций;

♦ использование в наличных расчетах посторонних предметов вместо денег (так называемые «куклы»);

♦ регистрация и использование фирм-однодневок;

♦ и др.

Формы и методы работы современных Остапов Бендеров могут быть самыми разными, но суть практически всегда одна: в максимально короткие сроки получить большие деньги, не отдав ничего взамен, и тихо-мирно «лечь на дно». Среди наиболее популярных мошеннических инструментов можно отметить следующие: обман делового партнера (партнеров); преднамеренный ввод в заблуждение; злоупотребление доверием.

Сплошь и рядом в современной России используются поддельные документы, печати и штампы. В настоящее время не представляет никакой проблемы купить их на обыкновенном рынке; если говорить о Москве, то часто мошенники покупали фальшивые документы на рынке в Лужниках, а также на Черкизовском рынке. Причем продавцы продавали фальшивки совершенно открыто, никого не боясь и ничего не опасаясь: со всех сторон только и слышно было бормотание вроде «документики, бланочки на все случаи жизни, печати-штампики, недорого», и т. п. Потом многое из этой реализованной «бланочной продукции» использовалось для мошенничества и впоследствии всплывало в заполненном виде в кабинете у следователя.

Между прочим, подделка и сбыт поддельных документов подпадает под юрисдикцию Уголовного кодекса РФ, и карается в соответствии со статьей 327, текст которой приводится ниже.

Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Те же деяния, совершенные неоднократно, — наказываются лишением свободы на срок до четырех лет.

Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Как можно использовать поддельные документы? Один из наиболее распространенных приемов — для получения товара под якобы совершенную предоплату. Суть заключается в следующем: предприятие-продавец отпускает продукцию только на условиях полной предоплаты, в качестве подтверждения которой принимается либо факт зачисления денег на расчетный счет предприятия, либо предъявление заверенного банком документа, подтверждающего оплату (платежного поручения).

Не секрет, что если покупатель перечислил деньги сегодня, то подтверждающий документ он может получить в своем банке сразу, а вот зачислены на счет продавца деньги будут только на следующий день.

Этим и пользуются мошенники: они говорят, что деньги перечислены сегодня, и предъявляют продавцу поддельный банковский документ о совершении предоплаты (со штампом банка, подписью банковского работника — все, как положено). Доверчивый продавец отпускает мошенникам «оплаченный товар» и… На этом, собственно, все и заканчивается: никакие деньги на счет предприятия-продавца, само собой, не поступают ни назавтра, и в последующее время.

Каким образом можно защититься от подобного обмана? Можно порекомендовать такой вариант: надо позвонить в обслуживающий банк предприятия-покупателя и уточнить, действительно ли было перечисление такому-то получателю, по такому-то документу с таким-то номером на такую-то сумму. При этом телефонный номер банка следует узнать самостоятельно через справочную службу, а не звонить по номеру, который, не исключено, предложат покупатели (они ведь могут дать телефон своего сообщника, который все подтвердит). При разговоре с работником банка следует узнать его фамилию и должность.

Еще один распространенный прием — использование поддельных доверенностей для получения товарно-материальных ценностей. Главное отличие данной аферы от рассмотренной выше заключается в том, что если товар продается только на условиях предоплаты, эти деньги действительно поступают на счет предприятия-продавца. Только вот отпускать этот товар приходится дважды.

Как известно, получать товарно-материальные ценности можно по доверенности, выданной представителю предприятия-получателя. Эта доверенность остается у предприятия-отправителя и хранится вместе с накладной на отпуск товарно-материальных ценностей.

Когда на фирму за оплаченным товаром с доверенностью приходит представитель покупателя, редко у кого вызывает сомнения достоверность предъявленного документа: печать стоит, подпись руководителя и главного бухгалтера есть — казалось бы, что еще надо? Получатель отправляется на склад, ему выдают оплаченный товар, после чего он благополучно уезжает.

А через некоторое время выясняется, что товар был отпущен не тому, кому надо: на фирму приезжает настоящий представитель покупателя, предъявляет доверенность и требует отпустить ему оплаченные товарно-материальные ценности. Через короткое время выясняется, что фирма стала жертвой мошенников.

Стопроцентной защиты от подобной аферы нет. Однако шансы мошенника на успех намного сократятся, если работник, ответственный за отпуск товара, сверит паспортные данные получателя с данными, указанными в доверенности, после чего позвонит на предприятие, оплатившее товар, и узнает, действительно ли этот человек приехал оттуда.