Джон Демартини - Как получить огромную прибыль и при этом попасть в рай

Адекватное представление о вашем финансовом положении дает вам больше уверенности и позволит вам действовать. Незнание создает неуверенность и оставляет вас в состоянии реакции. Знайте, где вы.

Сознание хозяина против сознания масс

Человеческие эмоции взаимодействуют с построением состояния больше, чем что-либо еще. Когда инвесторы впервые приходят на фондовую биржу и видят, что их акции растут, они приходят в ажиотаж, их обуревает жадность, и у них возникает желание купить еще. Если их акции падают, они впадают в депрессию, боятся и стремятся продавать.

Это не слишком разумная стратегия в долгосрочной перспективе; это краткосрочные эмоциональные всплески, полностью противоречащие финансовой свободе.

Есть принцип инвестирования, называемый усреднением стоимости доллара, который работает примерно так. Скажем, вы покупаете 100 акций по 1 доллару каждая, рынок падает, и их стоимость опускается до 50 центов. Это плохо? Нет, если вы проделали домашнюю работу и купили акции в известной компании. Если вы потратите другие 100 долларов на покупку по новой цене, вы получите за те же деньги 200 акций. Затем вы придете к среднему, сложив общую стоимость и разделив ее на количество акций (200 долларов, поделенные на 300 акций), и выясните, что средняя покупная цена акции опустилась до 67 центов. Вы получили больше долларовых рыночных акций, и, когда рынок начнет расти, вы получите больше денег.

Если цены на рынке растут, это хорошо? И да, и нет, потому что теперь, если вы покупаете больше, то больше платите за акцию. Итак, несмотря на эмоциональную реакцию, вам обычно лучше вкладывать или покупать, когда акции падают (пока у вас есть уверенность, что они, в конце концов, будут расти), и вкладывать или в некоторых случаях даже продавать, когда они растут.

Пару лет назад один из фондов, которыми пользовался мой клиент, просто рухнул. Клиент был напуган. Я посоветовал ему: «Не реагируйте . Не продавайте».

Он сказал: «Я должен продать или потеряю слишком много. Это не теория, вы знаете, это настоящие деньги».

«Нет-нет-нет! — воскликнул я. — Вы реагируете, будучи подверженным временному страху и деланию. Оставьте деньги там».

«Хорошо... я подумаю, — сказал он. — Но моя интуиция подсказывает... »

Я вновь повторил: «Нет, это говорит ваш эмоциональный страх. Не путайте страх с интуицией».

Страх — это инстинкт, произрастающий из самых кишок, тогда как интуиция идет от разума и сердца. Если вы слушаетесь ваших разума и сердца, бурчащий в вашем животе страх не будет сводить вас с ума.

Со временем мой клиент успокоился и ничего не продал, а фондовый рынок стабилизировался в течение трех месяцев.

Он позвонил мне несколько дней спустя после начала роста и сказал: «Я так рад, что ничего не продал, потому что я понес бы большие убытки. Спасибо, что вы оказались рядом и напомнили мне о принципах». Наличие друга или наставника помогает в тот момент, когда вы почти ушли от своей долгосрочной стратегии.

Реагировать на ежедневные колебания рынка менее разумно, чем следовать долгосрочным стратегиям. Основа пирамиды в том, что вы — долгосрочный инвестор. Вы отправились в долгий путь и просто проходите мимо эмоциональных колебаний массы инвесторов. Вы не дневной торговец, сосредотачивающий всю свою энергию на рынке и пытающийся получить проценты методом множества мелких движений. Растет или падает рынок, в долгосрочной перспективе это значения не имеет. Вы немного теряете здесь и немного набираете там, а средняя стоимость доллара постепенно повышается. История показала, что неважно, насколько долго она падает, через какое-то время рынок в целом обязательно вернется к более высокому уровню, чем уровень предыдущего расцвета. День за днем и месяц за месяцем он меняется, но годами и десятилетиями медленно растет.

Мнения — самый дешевый товар на Земле, он циркулирует лучше всех и обладает самой низкой стоимостью.

Мастера инвестиций — это те люди, семьи и организации, которые прошли проверку временем и построили свое состояние за десятилетия, поколения и века, зная эти принципы. Большинство инвесторов их не знают, действуя не по принципу финансовой свободы, но на основе переменчивого мнения, которое меняется как погода. Есть даже инвестиционная философия, называемая философией «от противного», которая постановляет: для того чтобы быть успешным финансово, все, что вам необходимо, — это делать ровно противоположное действию масс. Точность этого пути составляет около 75 процентов!

Финансист с Уолл-Стрит однажды сказал мне: «Если вы когда-нибудь увидите, что инвестиции рекламируются в какой-либо форме, лучше выйти из этой игры».

Реклама инвестиций в журналах, таких как «Forbes», — обычное дело, но если она начинает появляться в газетах и глянцевых журналах, надо подумать дважды, прежде чем покупаться на такую рекламу. Даже если биржа или рынок недвижимости идет в гору, и многие люди делают деньги, не означает ли это, что пришло время для спада и ажиотажа, что проявился феномен стада? Когда люди оставляют свою карьеру, чтобы начать играть на бирже, делая вклады в займы с минимальным риском и выкидывая все сбережения посредством слишком незначительных инвестиций, это признак того, что рынок скоро рухнет.

Давным-давно, в 1929 году, чистильщик сапог дал мультимиллионеру Бернарду Баруху совет относительно горячих акций. Господин Барух пришел в офис, позвонил своему брокеру и сказал: «Продавай все. Если чистильщики сапог дают советы, пора уходить с рынка». В тот октябрь случился величайший крах за всю историю финансов, но с тех пор рынок неоднократно перерастал максимальные показатели того периода. Если 100 долларов были вложены в управляемый фонд в 1928 году и оставлены, в 2002 году они доросли до 175 178 долларов. И наоборот, те же 100 долларов, распределенные между инвестициями и классами активов, доросли только до 86 902 долларов за 74 года.

Стабильность и терпение — вот два ключа к успеху. Как многообещающий финансовый гений и хозяин, в своей работе вы не должны прислушиваться к массовому сознанию, которое полно страхов, вы должны придерживаться проверенных принципов. Не растите как недолговечный хрупкий сорняк. Растите как большой крепкий дуб.

Упражнение 1

Представьте себе, что выплаты долга, составляющие 1000 долларов в месяц, скоро закончатся, и вы платите последний месяц. Если вы тотчас же не начнете откладывать те же 1000 долларов в месяц вместо того, чтобы выплачивать долг, ваше дело или доход могут уменьшиться ровно на эту сумму. Обязательно превращайте выплату долгов в накопление денег, иначе вы можете закончить с выплатами, но мистическим образом продолжать опускаться финансово каждый месяц, несмотря на то что, с рациональной точки зрения, вы ожидали получить лишние 1000 долларов. До тех пор, пока вы не начнете вкладывать эти деньги в ваши сбережения, дело может мистическим образом идти на спад, расходы будут расти. Вы можете спустить всю эту сумму, или обстоятельства немедленно потребуют ее.