Иосиф Дайчман - Интерпол

Банды, участвующие в обороте поддельных денег, теперь, как правило, становятся интернациональными по составу и совмещают этот "бизнес" с участием ещё в нескольких видах преступных действий. Например, полиция Германии арестовала немку за попытки сбыта фальшивых испанских банкнот; оказалось, что они были изготовлены в Дюссельдорфе. Аресты в Дюссельдорфе позволили выйти на основную часть бригады, обосновавшейся в Барселоне. Банда состояла из множества греков, голландцев и испанцев, помимо ранее арестованных немцев. Преступный бизнес включал изготовление и распространение фальшивых денег, торговлю наркотиками, сутенерство и торговлю "живым товаром".

Интерпол оказал существенную помощь полиции трех стран после того, как в Германии была обнаружена циркулирующая фальшивая австралийская валюта. Когда немецкая полиция начала прослеживать канал распространения через Интерпол, они выяснили, что это - работа преступной организации, базирующейся в Австралии, в которую входили американец и шесть австралийцев. Когда Австралийская полиция произвела обыск в подпольной типографии, там как раз печатались банкноты США. Американского участника банды выдали властям США и он был осужден за подделки в родной стране, остальные ответили перед правосудием Австралии.

В Соединенных Штатах участились случаи действий фальшивомонетчиков "оффшорного происхождения". Вот рутинная сводка: "Кубинско-латиноамериканская банда была схвачена в Нью=Джерси с запасом фальшивых двадцатидолларовых купюр больше чем на $ 3 миллиона".

"Условные деньги"

Фальшивомонетчики, традиционно вовлеченные главным образом в производство фальшивых банкнот, в значительной степени начали переориентироваться на фальсификацию ценных бумаг, правильно оценив возможности, которые открываются в этом направлении.

Интернационализация и модернизация операционных методов привели к тому, что уже к восьмидесятым годам на первый план выступили финансовые инструменты большей важности, чем наличность - чеки, ценные бумаги, акции, облигации и кредитные карточки.

Объем немонетарных форм финансовых ценностей, оборачивающийся через каналы торговли, достиг размеров наводнения. В одних только Соединенных Штатах ещё в начале 1970-ых, от 3 до 4 миллионов торговых предприятий, гостиниц и других учреждений ежедневно принимали оплату через кредитные карточки от более чем 35 миллионов клиентов. В последующие годы эта цифра удваивалась каждые три-четыре года. Расширение туризма, международные переводы депозитов и инвестиций вовлекают не только огромные и возрастающие суммы, но также и обширное обращение пластмассовых инструментов денежно-кредитного обмена во всех частях земного шара. Интерпол отслеживал это явление в течение ряда лет, но главным образом как наблюдатель.

Стандартной практикой систем криминального правосудия в большинстве стран является значительное различие в мерах наказания за подделку валюты и правительственных обязательств, и преступления против "частных" финансовых инструментов типа дорожных чеков, кредитных карточек, денежных переводов, акций и векселей. В соответствии с этой практикой, полицейские расследования нарушений против "частных" финансовых бумаг проводятся на более низком уровне. Но этот традиционный подход привел к очень серьезным проблемам из-за реальных сумм, вовлеченных теперь в оборот и ставших объектом подделывания.

Кроме того, очень важно учитывать реальный ущерб, который может произвести даже разовое действие. Номиналы валют, которые становятся объектом фальсификации, относительно невелики, от пятерок и десяток до сотен, редко больше (в кросс-курсе это все равно не превышает пятьдесят-сто долларов). В поддельной кредитной карточке сумма может доходить до десятков тысяч долларов. Акции и облигации выпускаются с номиналом в тысячи и миллионы долларов.

Состояние мастерства или даже искусства поддельного производства очень существенно на этом этапе. Согласно утверждениям специалистов, например, Федеральной Резервной системы США, "Сегодняшний фальшивомонетчик имеет в своем распоряжении высококачественное оборудование и способен произвести модели акций, облигаций и сертификатов, вводящие в заблуждение вполне искушенных специалистов."

Кроме того, развиваются тонкие технологии, по которым поддельные производственно-финансовые ценные бумаги внедряются в сложный мир банковских и общих финансов, внутренних и международных.

Как одна из наиболее успешных форм, применяется схема использования части подделок или вообще всей партии фальшивок как имущественного залога для получения ссуды в банке.

Вот относительно мелкий случай: некто по имени Сеймур Фрэнклин заключил договор на получение банковского кредита на $45, 000, передав банку как имущественный залог поддельные акции "Вестерн Электроникс" на сумму $ 75, 000.

Он был пойман, осужден и брошен в тюрьму, но во многих других случаях подобные мошенничества с намного большими суммами оказывались не выявленными своевременно; суммы выделенных кредитов перегонялись на новые и новые счета, обналичивались и в конечном итоге жулики становились не прослеживаемым.

Эта схема давала определенный запас времени для мошенников. Как правило, акции, переданные в залог, сразу убирались в хранилище банка и лежали там без движения (и без тщательной экспертизы), пока не истечет срок погашения ссуды и не будет предпринята попытка продажи акций.

Продажа обычно производится через крупные брокерские агентства, и оборот фальшивых ценных бумаг зачастую производится с размещением их в больших партиях наряду с другими акциями или облигациями, проходящими по общим сделкам. Как цельный пакет, они вовлекаются в водоворот биржевой торговли ценными бумагами.

Биржи функционируют в лихорадочном ритме - так, что, как правило, не находится достаточного времени на большинстве этапов перемещения между маклерами, в которое произведена была бы тщательная проверка, в частности, сверка с отчетностью соответствующих корпораций. К тому времени, когда акции "остановятся" на некоторое время и проверка установит, что они поддельные, проследить весь путь оборота и выйти к "первоисточнику", мошеннику, бывает чрезвычайно трудно. Как правило, необходимо длинное, утомительное исследование, чтобы проследить происхождение поддельных ценных бумаг и возместить их необходимым количеством подлинных, из легального выпуска.

Также типично, что жертвы не имеют реальных возможностей и, главное, не склонны вести такое расследование. Известно, что акции по крайней мере семнадцати ведущих американских корпораций стали объектами подделывания в последнее время, но серьезных самостоятельных усилий по расследованию они не предпринимали, оставив это правоохранительным органам.