Майкл Мэлони - Руководство по инвестированию в золото и серебро

Платежные средства не сразу оказываются необеспеченными, а в тех редких случаях, когда так случается, их век весьма недолог. Обычно этот процесс начинается, когда в обращение запускаются деньги, обеспеченные такими ценными ресурсами, как золото и серебро. Постепенно правительство начинает одурачивать население, заставляя его принять в качестве платежного средства ассигнации, подкрепленные стоимостью драгоценных металлов. Эти ассигнации (платежные средства) фактически являются «залоговыми свидетельствами», «долговыми расписками», «векселями», которые подменяют собой настоящие деньги, лежащие где-то в сейфах. Рискну предположить: многие американцы полагают, будто доллар в наши дни выступает именно в таком качестве.

Как только правительство выпускает в обращение бумажные банкноты, оно начинает создавать их избыток на рынке. Это происходит за счет неумеренных трат и печатания новых банкнот, чтобы покрыть эти расходы, а также за счет ведения кредитной политики, основанной на банковских резервах, которые лишь частично покрывают сумму долга (об этом мы поговорим чуть позже). Затем, обычно в результате войны или какого-то другого события национального масштаба (например, если иностранное государство или собственное население попытается в массовом порядке обменять бумажные деньги на настоящие), правительство отменяет золотое обеспечение, поскольку у него не хватает золота и серебра на полный выкуп бумажных банкнот. И в этот момент вместо денег на сцене появляется платежное средство.

Весь фокус тут в том, что необеспеченные платежные средства обречены на потерю своей стоимости. Их единственная цель состоит в том, чтобы конфисковать ваши накопления и передать их государству. Каждый раз, когда правительство печатает новый доллар и тратит его, оно использует его полную покупательную способность. Но откуда же она берется? Ее тайно похищают из тех долларов, которые находятся у вас на руках. Как только новый доллар поступает в обращение, он забирает часть стоимости у всех других ранее выпущенных долларов, потому что теперь на то же самое количество товаров и услуг приходится большее количество долларов, за счет чего вырастают цены. Этот невидимый и неощутимый налог известен под названием «инфляция». С его помощью правительство, подобно ночному грабителю, лишает вас накопленного богатства.

На протяжении многих веков золото и серебро вели борьбу с платежными средствами и неизменно одерживали победу. Драгоценные металлы автоматически восстанавливают свою истинную стоимость благодаря системе свободного рынка и поддерживают необходимый баланс по отношению к необеспеченным платежным средствам. Этот процесс раз за разом повторяется с тех пор, как в Афинах в 407 году до нашей эры впервые в истории произошел грандиозный обвал платежных средств. Как только инвесторы обнаруживают первые признаки начала подобной битвы, перед ними открывается возможность обрести колоссальное богатство за сравнительно короткий период времени.

Все всегда начинается одинаково. По мере насыщения рынка платежными средствами аккумулируется энергия, в преддверии неизбежного краха завершающаяся взрывом, в ходе которого золото и серебро восстанавливают свою истинную ценность по отношению к выпущенной массе платежных средств. Заметив первые признаки этого явления, вы должны предпринять соответствующие действия раньше, чем основная масса населения, то есть приобрести драгоценные металлы, стоимость которых в скором времени вырастет по отношению к обесцененным платежным средствам. Если вы этого не сделаете, то окажетесь за бортом.

Эта схватка тяжеловесов – необеспеченных платежных средств и драгоценных металлов – может иметь следующий исход:

• техническое решение, в результате которого платежные средства снова превращаются в материальные активы, обеспеченные золотом либо серебром, или

• нокаутирующий удар, после которого необеспеченные платежные средства прекращают свое существование.

В любом случае победителями неизменно объявляются золото и серебро. Они всегда становятся чемпионами мира в тяжелом весе. Однако я не пытаюсь убедить вас поверить мне на слово. Давайте посмотрим, что говорит по этому поводу история.

Уинстон Черчилль однажды сказал: «Чем дальше мы оглядываемся назад, тем больше сможем разглядеть впереди». Таким образом, давайте, по совету Черчилля, оглянемся назад – во времена древних греков.

На протяжении 4500 лет золото и серебро были доминирующими платежными средствами, но примерно в 680 году до нашей эры они стали деньгами в Лидии. Там из них начали чеканить монеты одинакового веса, чтобы облегчить и ускорить товарообмен. Однако лишь в Афинах появление монет привело к подлинному расцвету торговли. Афинское государство было первой в мире демократией. Там зародились первая в мире система свободного рынка и работоспособный налоговый механизм. Они позволили возвести поразительные архитектурные сооружения, к примеру такие, как Парфенон.

Долгие годы звезды ярко светили над Афинами. Если вы учили историю, то должны знать, что Древняя Греция считалась величайшей цивилизацией всех времен. Вам также должно быть известно, что она давным-давно прекратила свое существование. Что же произошло? Почему угасла такая великая и могучая цивилизация? Ответ заключается в механизме, действие которого мы с вами еще не раз будем наблюдать на протяжении истории: чрезмерная жадность приводит к крупным войнам.

Новая монетарная система принесла Афинам процветание. А затем государство было втянуто в войну, которая оказалась более долгой и дорогостоящей, чем предполагалось (вам это ничего не напоминает?). После двадцати двух лет войны ресурсы государства истощились, деньги были растрачены, и тогда афиняне придумали хитроумный способ для финансирования военных действий. Они начали лишать свои деньги золотого обеспечения. Кому-то пришла в голову гениальная идея: если изъять в виде налогов тысячу монет, а затем подмешать к содержащимся в них золоту и серебру 50 процентов меди, то можно получить и потратить 2 тысячи монет! Это вам тоже ничего не напоминает? А должно бы… Такое положение называется бюджетным дефицитом, и правительство США занимается подобными махинациями каждую секунду.

Так впервые в истории цена на золото и серебро была установлена произвольно, без учета их истинной стоимости. До того как у афинян родилась эта гениальная идея, любой товар оценивался по весу драгоценного металла. Теперь же впервые в истории появились официальные правительственные платежные средства, представлявшие собой не золото и не серебро, а их смесь с медью. С их помощью вы могли купить золото и серебро, но сами по себе платежные средства уже не были ни тем, ни другим.