Игорь Мусский - 100 великих афер

После этого они направились в известный благодаря оперативный информации офис SWS. Именно там, за бронированной дверью, хранились документы и ценности. На этот раз куряне приехали с московским СОБРом. А Дюков явился с неким депутатом Государственной думы. Однако, увидев в числе незваных гостей съемочную группу “НТВ”, народный избранник предпочел ретироваться».

Результаты обыска позволили судить о характере деятельности преступного сообщества, лидером которого являлся Александр Дюков, и о роли в преступлении курского «представителя» Михаила Степанова. Последний был арестован летом 2005 года и приговорен к трем годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Но наибольшей популярностью долгосрочное страхование жизни пользовалось на Кавказе, где на крючок SWS (ISG) помимо простых граждан попались ректор института, известный спортсмен, судьи, сотрудники прокуратуры. Для последних познакомить Дюкова с Фемидой стало делом чести. По данным следствия, в 2005 году клиентом ISG стал тогдашний первый вице-премьер Чечни Рамзан Кадыров. Кто-то из окружения посоветовал ему надежную швейцарскую фирму, контролируемую борцами, которая выплачивает солидные дивиденды. В итоге господин Кадыров застраховал свою жизнь на 20 млн долларов, внеся взнос в размере 150 тыс. долларов. Однако Кадыров отказался давать следствию показания и категорически возражал против того, чтобы его имя фигурировало в этом скандале. Кстати, сколько на самом деле вложил денег в пирамиду Рамзан Кадыров и люди из его окружения, осталось загадкой для следствия. Во всяком случае, на допросах Малайбеков говорил, что «от Рамзана» деньги приносил не один десяток человек.

Между тем адвокат Дюкова Анатолий Иваниченко утверждал, что деньги в Чечне собирал только Замир Малайбеков, а подозрения в отношении его подзащитного базируются исключительно на его показаниях. Страховой агент Малайбеков провел в Чечне и Дагестане семинары от имени Дюкова, собрал наличные деньги, купил «хаммер» и переехал в Иваново к своей девушке, а когда к нему пришли чеченцы и потребовали вернуть средства, обратился в правоохранительные органы, назвав организатором мошенничества Александра Дюкова. «Я считаю, что мошенничество, если оно и было, то только со стороны Малайбекова, – говорит адвокат Иваниченко. – Он присвоил собранные деньги». По его словам, деньги, которые зачислялись на счета ISG, никуда с них не делись – с них клиентам страховой компании производятся выплаты.

Сам Александр Дюков также отрицал свою причастность к махинациям, заявляя, что он стал жертвой давнего конфликта с Малайбековым, который и организовал махинации.

Обвинение придерживалось другого мнения и в следственном управлении при МВД Чечни на Александра Дюкова завели свое уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». В рамках этого дела следователи пытались добиться этапирования предполагаемого организатора финансовой пирамиды Дюкова в грозненский СИЗО для проведения следственных действий, однако МВД Дагестана выступило против.

В отношении Александра Дюкова и его ближайшего помощника Замира Малайбекова в различных регионах России было заведено около 300 уголовных дел. Вот только деньги россиян и клиентов SWS из других стран уже вряд ли вернутся в карманы «застрахованных» владельцев.

«Финансовой аферой ХХI века» сразу же назвали журналисты скандал, который произошел в банке «Сосьете Женераль» в январе 2008 года. Трейдер Жером Кервьель нанес одному из столпов финансовой системы Франции ущерб в размере 4,9 миллиардов евро. А ведь банк страны «Сосьете Женераль» славился прежде всего надежностью. Кервьеля на страницах прессы называли не инае как мошенником века. «Финансовые рынки превратились в казино, которое вышло из-под контроля. Просто невероятно, что какой-то рядовой трейдер потерял пять миллиардов», – сокрушался эксперт по безопасности Боб Льюис.

Итак, в центре скандала оказался 31-летний трейдер Жером Кервьель. Он родился в семье среднего достатка. Отец Жерома, Шарль, работал кузнецом. Мать, Мари-Жозе, владела скромной парикмахерской, где сама обслуживала клиентов. Детство будущего трейдера прошло в провинциальном городке Пон-Лаббе. Жером был вратарем и капитаном футбольной команды, занимался дзюдо.

Способности к финансовым операциям проявились у Кервьеля во время учебы в Лионском университете. В 2000 году он получил степень магистра в области финансовых рынков и поступил в банк «Сосьете Женераль» менеджером среднего звена. В его обязанности входил мониторинг прибылей и убытков банка. На этой должности Жером проработал пять лет. Однако он не терял времени даром: Кервьель не только изучил основные принципы работы банковского трейдера, но и создал собственные схемы игры на фондовом рынке, втайне мечтая применить их на практике.

В 2005 году руководство банка перевело талантливого работника в трейдерское подразделение «Сосьете Женераль» в Париже. Кервьель, с детства страдавший излишним весом, сильно похудел и, по мнению друзей, стал походить на голливудского актера Тома Круза. Однако именно в это время в судьбе Жерома произошли трагические события. В 2006 году после тяжелой болезни скончался его отец. Потом молодой человек расстался с женой. Тетя Кервьеля, Сильвиан Легольф, говорит, что он находился в состоянии постоянного стресса. «Жерому следовало уйти из банка. Он взял на себя слишком большую ответственность».

Выпускник Лионского университета получал в «Сосьете Женераль» скромную зарплату – 100 тысяч евро в год. Кервьель занимался скупкой и перепродажей фьючерсов на европейские фондовые индексы, пытаясь предугадать движение рынка. При этом он работал с деньгами банка, а не клиентов. В его обязанности входило отслеживание незначительных и кратковременных расхождений цен на похожие рыночные инструменты на разных рынках. Банк зарабатывал на этом, вкладывая достаточно большие средства. Риск потерять деньги был невелик, поскольку каждая сделка уравновешивалась противоположной, хотя при успешном исходе за счет небольшой разницы можно было получить незначительную прибыль.

На трейдерской работе Кервьель сразу пошел на риски. «Открыл позицию» по акциям «Алльянца», поставив на падение рынка. Вскоре рынок упал из-за лондонских терактов… Успех возбудил аппетит, желание рисковать нарастало как снежный ком. Кервьель, делая рискованные ставки, значительно превышал разрешенный потолок обязательств. Превышать лимиты ему помогали знакомства в бэк-офисе, чужие пароли и хорошее знание системы контроля банка. Кервьелю удалось обойти сразу пять защитных систем. Открывая торговую позицию, он дублировал ее такой же фиктивной. Даты проверок Жерому были известны, и он научился их опережать.