Миша Гленни - МакМафия [Серьезно организованная преступность] [litres]

Команда Буша-второго руководствовалась совершенно иным подходом к отмыванию денег, чем ее предшественники. Глобальная стратегия Клинтона по борьбе с отмыванием денег была для неоконсерваторов объектом насмешек, – они считали ее трусливым европейским заговором, который обезоружит США. «До одиннадцатого сентября нашей главной заботой была борьба с тем, что казалось Белому дому стремлением Европы сделать коллективный режим [финансового контроля. – Примеч. перев. ] максимально недружелюбным для бизнеса», – объяснял один высокопоставленный экономист, который работал в Казначействе США при Клинтоне и Буше, а затем перешел в одно из высших международных финансовых учреждений.

В авангарде кампании Буша находился Ларри Линдси, директор Национального Экономического Совета и заместитель госсекретаря по экономике и финансам.

Между 1987 и 1995 годами правительство получило 77 млн отчетов о валютных трансакциях – на них потребовалось приблизительно 62 тонны бумаги. На их основании ему удалось довести до суда 3 тыс. дел об отмывании денег. Это примерно одно дело на 25 тыс. полученных отчетов. Иными словами, для одного судебного процесса требовалось извести целый лес. Впрочем, все оказалось еще хуже: по 3 тыс. дел об отмывании денег, разбиравшимся судами, было вынесено лишь 580 обвинительных приговоров. То есть ни в чем не повинные граждане заполняли и посылали 100 тыс. отчетов, чтобы можно было осудить одного человека. В обычных условиях соотношение 99 999 к одному мы едва ли посчитаем разумным балансом между частной тайной и эффективностью приговоров суда.

Есть и другой аспект проблемы: поскольку в качестве правоприменительной структуры здесь действуют банки, для контроля над соблюдением закона в процессе «операций под прикрытием» привлекается Министерство финансов. То есть его сотрудники идут в банк и подстрекают его совершить преступление. В 1990–1995 годах в результате таких операций перед судом предстали 290 обвиняемых, из которых 29 были осуждены. Это один случай из десяти. И это после того, как таких операций провели тысячи. По любым стандартам соотношения затрат и результатов проводится слишком много операций, а преступников ловят очень мало.

Так что для Буша и его команды хорошая стратегия по борьбе с отмыванием денег заключалась в отсутствии стратегии вообще.

«А затем все повернулось на 180 градусов, – вспоминает высокопоставленный сотрудник Министерства финансов. – После 11 сентября никакой режим противодействия отмыванию денег уже не был для США слишком жестким. Всем вменялось в обязанность еще сильнее ужесточать этот режим, и чем более жестким и тягостным он становился, тем лучше – здесь ни с какими потерями не считались».

Принятый Закон о противодействии терроризму имел своей целью показать: президент Буш никогда не будет проявлять снисходительности к террористам и тем, кто отмывает деньги. Правда, тут возникла одна проблема: отмывание денег и финансирование терроризма – две совершенно разные вещи, что и пояснил сотрудник Министерства финансов: «Отмывание денег – это когда вы стремитесь сделать грязные деньги чистыми. А если речь идет о финансировании терроризма, то здесь вы берете чистые деньги и делаете их криминальными. Преступление теперь становится не предикатным, а впоследствии совершенным, и в результате меняется вся система оценок».

Как ни забавно, но кошмары, обуревавшие Ларри Линдси до 11 сентября, грозили вот-вот сбыться. В качестве элемента борьбы с террором использовался контроль над международными финансовыми трансакциями – а это грубый, скверно задуманный инструмент. «Сама идея того, что схемы для отмывания денег можно как-то использовать для финансирования терроризма, просто удивительна», – продолжал экономист.

«Но если в вашем ремонтном наборе нет ничего, кроме молотка, весь мир начинает казаться кучей гвоздей. Вы берете Офис по контролю за иностранными активами (OFAC) и еще сильнее растягиваете его первоначальное поле деятельности, которым является блокирование трансакций Кубы. Возьмем теперь Балканы: там американцам пришлось нелегко, когда они взялись за замораживание счетов Слободана Милошевича. Знаете, сколько Слободанов Милошевичей в телефонном справочнике одного только Парижа? Их там тринадцать. А если вам надо задавить такую организацию, как «Аль-Каида», то возможностей для ошибочных совпадений мусульманских или арабских имен окажется невероятное количество, и вы быстро поймете, что у вас в руках просто никудышный инструмент. Но если учесть, что все, что у вас есть, – это Офис по контролю за иностранными активами и Группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, именно они после 11 сентября и должны стать передним краем борьбы с финансированием терроризма, хотя они исключительно скверно скроены для этого».

Внезапно на вас обрушивается гора сложной, кропотливой работы, связанной по большей части с никак не контролируемыми зарубежными банковскими системами, причем вы слабо представляете себе, с чего начинать.

К счастью для «федералов», только безнадежный дилетант не заметил бы того факта, что 11 из 16 угонщиков самолетов 11 сентября получали деньги из Дубая. Тогда Вашингтон с помощью своего межведомственного отряда стремительно оседлал и взнуздал это королевство посреди пустыни. Если судить по Отчету комиссии по 11 сентября, американцы получали от ОАЭ любую мыслимую помощь, даже когда для этого требовалось перерывать сотни коробок с документами буквально посреди пустыни, в палатке, – когда температура в тени подступала к сорока градусам.

Теперь США и Великобритания, верный помощник Америки по недавно созданной группе по борьбе с отмыванием денег, стали постепенно усиливать давление, вынуждая другие страны уступать, и через четыре месяца после терактов 11 сентября ОАЭ приняли закон, который претворял в жизнь большую часть рекомендаций, на которых так настаивала Группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями. «В законодательной сфере они сделали все, о чем их просили, но, как известно, важнее всего то, как это будет исполняться на практике», – признал один европейский дипломат.

В 2002 году шейх Мохаммед перешел в наступление, объявив об основании Дубайского международного финансового центра (DIFC), – это был смелый шаг, призванный превратить город в крупнейший финансовый рынок между Франкфуртом и Сингапуром. Ряд крупнейших банков и финансовых учреждений мира объявили, что откроют в Центре свои офисы. Шейх Мохаммед приглашал присоединяться всех, объявив, что соответствующие регулирующие органы будут руководствоваться не законами ОАЭ, а специально разработанным кодексом, основанным на самых прогрессивных принципах Запада, включая принцип прозрачности.