Брэдли Биркенфельд - Игра Люцифера

Я бросил вызов крупнейшему банку мира, не до конца понимая, с какими последствиями сталкиваются изобличители. Мне посчастливилось встретить в последние годы нескольких настоящих героев, рискнувших всем ради раскрытия преступлений. Хочу поблагодарить Гарри Маркополоса, раскрывшего мошенническую «схему Понци», созданную Берни Мэдоффом, и многих других изобличителей за их отважные усилия. Мы обязаны признать важность вклада, внесенного этими людьми в развитие нашего общества, и всячески поддерживать законодательные акты и программы, помогающие защищать их работу и обеспечивающие им достойную компенсацию.

Я хочу поблагодарить всех тех, кто помогал мне в создании этой книги. Спасибо моим друзьям, семье и коллегам — я очень ценю все то, что вы делаете, чтобы рассказать всему миру о моей жизни. Вы помогли мне описать жизнь частного банкира и сделали все для того, чтобы мой рассказ не ушел в сторону. Также я бы хотел поблагодарить Эрика Раймана за помощь в путешествии по таинственному миру законодательства, связанного с произведениями литературы и искусства.

Я всегда буду безгранично признателен моим дорогим друзьям Фрицу Беллу (светлая память!) и Уиллу Фрегози, которые дали мне кров, работу и возможность общения после освобождения из тюрьмы. Они помогли мне снова встать на ноги, гордились моими действиями по изобличению преступников и всячески поощряли меня к тому, чтобы я рассказал эту историю всему миру.

И наконец, я очень благодарен Стивену Хартову за множество часов, в течение которых он терпеливо изучал историю и тщательно погружался в жизнь частного банкира. Спасибо ему за вдумчивое исследование моего исторического изобличения и моей драматической битвы против министерства юстиции. Стивен смог мастерски передать в книге мои интонации, и нам удалось удачно рассказать неслыханную историю о том, как я разрушил секретность швейцарской банковской системы.

Мое историческое изобличение позволило открыть лишь одну из многих незаконных схем, реализованных UBS в недавние годы. И хотя действия по уходу от налогов, которые я предал огласке, имели очень крупные последствия, другие известные схемы с участием UBS позволяют понять, с каким пренебрежением относился банк к законам, работая по всему миру.

1. 10 мая 2004 года — незаконный перевод валюты США в страны, находящиеся под эмбарго.

ШТРАФ: 100 миллионов долларов.

2. 18 февраля 2009 года — уклонение от уплаты налогов в США с помощью офшорных схем.

ШТРАФ: 780 миллионов долларов.

3. 4 мая 2011 года — мошенничество с ценными бумагами на рынке деривативов (мини-бондов).

ШТРАФ: 160 миллионов долларов.

4. 26 ноября 2012 года — вышедший из повиновения британский трейдер потерял 2,3 миллиарда долларов.

ШТРАФ: 47,6 миллиона долларов.

5. 19 декабря 2012 года — махинации со ставкой LIBOR на валютном рынке.

ШТРАФ: 1,5 миллиарда долларов.

6. 25 июля 2013 года — мошенничество на рынке ценных бумаг, обеспеченных закладными.

ШТРАФ: 885 миллионов долларов.

7. 29 июля 2014 года — уклонение от уплаты налогов в Германии с помощью офшорных схем.

ШТРАФ: 403 миллиона долларов.

8. 30 сентября 2014 года — уклонение от уплаты налогов во Франции и отмывание денег.

ШТРАФ: 1,4 миллиарда долларов.

9. 20 мая 2015 года — скандал на рынке валют и LIBOR.

ШТРАФ: 545 миллионов долларов.

10. 10 марта 2016 года — признание незаконными премий, выплаченных банкирам UBS.

ШТРАФ: 130 миллионов долларов.

UBS

Частное банковское обслуживание

Конфиденциальность клиента банка в Швейцарии Июнь 2003 г.

Эта презентация UBS описывает причины, по которым клиенты UBS были некорректно проинформированы о том, что они находятся под защитой банковской тайны.

Именно этот меморандум UBS был основной причиной, по которой Брэд решил осуществить свое историческое изобличение.

Правовая нормативная база США проводит важное различие между банковской деятельностью и деятельностью в области ценных бумаг.

Банковская деятельность, в особенности операции с деньгами и кастодиальные услуги, регулируются различными федеральными законами и законами отдельных штатов, а также контролируются различными ведомствами, как федеральными, так и на уровне штатов, включая (в случае подразделений, агентств и подразделений UBS AG, занимающихся депозитарными услугами) Федеральное резервное управление («Управление»), Управление аудита денежного обращения (COCC), Федеральную корпорацию по страхованию вкладов (FDIC) и органы, регулирующие банковскую деятельность в штатах Коннектикут, Иллинойс и Юта.

Деятельность, связанная с ценными бумагами(то есть, услуги брокеров, дилеров и консультантов по инвестициям), регулируется различными федеральными законами и законами отдельных штатов, а также Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и надзорными органами штатов. Брокеры и дилеры также являются членами саморегулирующейся организации, известной как Национальная ассоциация фондовых дилеров (NASD). Для поставщиков услуг, связанных с биржевыми товарами, имеется отдельная регулирующая организация и особая схема регулирования.

UBS AG имеет несколько подразделений и агентств в США, а также различных небанковских подразделений. Все они имеют соответствующие лицензии, однако эти лицензии не подразумевают оказания резидентам США трансграничных услуг, оказываемых отделениями UBS AG или его аффилированными структурами за пределами Соединенных Штатов (если не указано иное, то все упоминания «UBS AG» в данном документе относятся к подразделениям и сотрудникам, расположенным и работающим за пределами Соединенных Штатов).

Реклама.Законы некоторых штатов запрещают банкам, не имеющим банковской лицензии соответствующего штата, предлагать услуги размещения депозитов жителям этого штата. Также отдельные штаты могут запрещать нелицензированным кредиторам выдавать определенные типы кредитов заемщикам. Любая организация, расположенная за пределами Соединенных Штатов и не зарегистрированная в SEC (в случае брокерских операций — в NASD), не может рекламировать на территории США услуги и продукты, связанные с ценными бумагами. Вследствие этого UBS AG не будет рекламировать и заниматься маркетингом своих услуг в США, за исключением предоставления общей информации, связанной с UBS AG и его брендом.