Джеффри Робинсон - Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире

Карьерный совет, данный легендарной стриптизерше Джипси Роуз Ли

Коул Бартиромо, иногда называвший себя Томом Мэннингом, провел большую часть весны 2001 года за своим домашним компьютером, манипулируя ценами акций 15 публично торгуемых компаний. Взяв в долг 60 тыс. долларов, он купил несколько миллионов акций — в некоторых случаях до 50% дневного объема торгуемых бумаг целевой компании, — опубликовал на электронных досках объявлений в Интернете целых 6 тыс. фальшивых сообщений о перспективах компаний, подождал, пока цена вырастет, а затем сбросил эти акции, получив прибыль. Полученные деньги он слил на офшорные счета, после чего, судя по всему, сделал перерыв на летние каникулы.

Осенью он вновь появился в Интернете, на этот раз с вебсайтом под названием Invest Better 2001. Называясь Мэннингом, он обещал инвесторам огромную прибыль от «безопасных ставок», которые он делал — или, по крайней мере, говорил, что делает, — в онлайновом спортивном тотализаторе. Он утверждал, что узнал секрет, с помощью которого игроки Лас-Вегаса «делали миллиарды», и теперь предлагал использовать эти «гарантированные» и «безрисковые» методы для всеобщего блага. Поддержавшим его инвесторам он обещал выплачивать от 125 до 2500% на ставку в период от трех дней до одного месяца. Минимальная ставка составляла 50 долларов. Был определен и максимум.

И вновь оказался прав П. Т. Барнум, сказавший, что «дураки родятся каждую минуту». Доллары хлынули рекой, люди делали тысячные ставки, переводя деньги с помощью наиболее популярных платежных интернет-систем — PayPal, Evocash и E-Gold. Все, что требовалось от Бартиромо, — это с помощью тех же систем переводить их в банки на Кюрасао, Доминике, Бермудах и в Панаме, а оттуда — на свой счет на онлайновом игровом сайте в Коста-Рике. К Рождеству он обобрал 3000 инвесторов, присвоив более 1 млн. долларов.

Однако он не знал того, что Комиссия по ценным бумагам и биржам постоянно отслеживает Интернет, что ее сотрудники уже наткнулись на его «рождественское инвестиционное чудо», отказались поверить в его метафизический аспект, или, в данном случае, в его интерпретацию слова «инвестиция», и вот-вот до него доберутся.

В результате упорной и высокопрофессиональной работы сотрудникам SEC вскоре удалось отыскать след денег на Коста-Рике, откуда, при содействии владельцев офшорного игрового сайта, который использовал Бартиромо, они проследили их движение обратно в Мишн-Виехо, штат Калифорния. SEC не только прикрыла эту лавочку, но и вернула значительную часть украденных денег.

Однако виртуозность, с которой Бартиромо перегонял деньги через Интернет в офшоры, продемонстрировала, что киберпространство и офшорный мир просто созданы друг для друга, что Сеть — высокоэффективный и легкий в использовании инструмент для мошенничества, а офшорный мир представляет собой специально установленную для этого ширму. Легкость, с которой Бартиромо использовал Интернет, показала, что офшорный мир — место, где рады даже ребенку.

И это не преувеличение, потому что Бартиромо в то время было всего 17 лет.

* * *

Либерийские подставные компании были настоящим подарком тем, кто расследовал дела господ Блумфилда, Крегги и Уоррена. Ибо, хотя эти три человека, несомненно, считали себя весьма умными, их глупость более чем очевидна, поскольку в офшорном мире можно использовать множество гораздо более хитроумных трюков, чем открытие либерийских офшорных компаний. То, что они прибегли к такой очевидно примитивной уловке, подтверждает мнение о том, что здравый смысл и жадность являются взаимоисключающими. В конце концов, они даже не смогли воспользоваться тем, что офшорный мир делает лучше всего: создает путаницу, в которой абсолютная тайна воспринимается всего лишь как допустимая конфиденциальность.

Словарь английского языка Merriam-Webster определяет конфиденциальность (privacy) как «состояние обособленности от других лиц или наблюдения; свободу от несанкционированного вторжения». Тот же словарь определяет тайну (secrecy) как «состояние, при котором что-то прячется или скрывается».

Хотя эти два понятия кажутся довольно похожими, в действительности между ними нет ничего общего. Конфиденциальность — это то, чего вы вправе ожидать в своей спальне с собственной женой; тайна — это то, на что вы рассчитываете в мотеле с любовницей. Иными словами, сведения о вашем доходе являются тайными для ваших соседей, но лишь конфиденциальными для правительства. Это означает, что ваши соседи не могут получить доступ к вашей тайне, а правительству разрешается нарушать вашу конфиденциальность.

Продажа тайны под видом конфиденциальности и делает офшорный мир эффективным и прибыльным.

Прекрасным примером этого стал скандал с Ansbacher Bank. В этом крупнейшем в ирландской истории скандале, связанном с отмыванием денег и уклонением от налогообложения, были замешаны известные бизнесмены и политические деятели, одним из которых был бывший премьер-министр Чарльз Хохи. Надо добавить, что данный скандал не очень-то способствовал и улучшению репутации Кайманов.

История эта начинается с Десмонда Трэйнора, одного из ведущих деятелей ирландского делового сообщества, который в 1990-е годы был уже не молод и пользовался репутацией спокойного, уважаемого, достойного доверия и исключительно лояльного человека. За 40 с лишним лет до этого он был представлен Хохи из бухгалтерской фирмы Haughey Boland; тогда и началась их дружба, которая продлилась всю жизнь.

Пока Хохи делал политическую карьеру в партии «Фиана файл», Трэйнор продолжал работать в бухгалтерской фирме — вплоть до 1969 года, когда он был назначен директором банка Guinness & Mahon (Ireland) Limited (G&M). Через несколько лет его сделали заместителем председателя и, по существу, главным управляющим G&M. Как бухгалтер Трэйнор прекрасно понимал необходимость существования тайны в банковской среде, допускавшей лишь конфиденциальность, и, как только получил контроль над банком, сразу же открыл небольшую инвестиционную компанию на Кайманах и превратил ее в банк под названием Guinness Mahon Cayman Trust Limited (GMCT).

У него был свой человек на Кайманах — Джон Фёрзи, банкир, живший там с середины 1960-х годов и работавший на канадский Bank of Nova Scotia. Фёрзи были известны все использовавшиеся тогда офшорные трюки, а свой первый опыт он приобрел, помогая Bank of Nova Scotia зарабатывать репутацию первоклассного учреждения по отмыванию денег, чем тот и занимался большую часть 1970-х и 1980-х годов. Трэйнор, сразу же оценивший его таланты, в 1973 году назначил Фёрзи управляющим директором GMCT. Затем Фёрзи занялся разработкой различных трастов, которые Трэйнор использовал для того, чтобы помогать богатым гражданам Ирландии прятать свои средства. G&M в Дублине и GMCT на Кайманах функционировали как единое целое. Трэйнор превратился в универсального специалиста-мойщика, лично принимавшего деньги и запускавшего их в систему, в то время как Фёрзи контролировал операции на Карибах.