Игорь Мусский - 100 великих афер

Схема продажи полисов строились по системе многоуровневого сетевого маркетинга. Суть ее заключалась в том, что застраховавшиеся в швейцарской фирме клиенты могли получать определенные бонусы за каждого застрахованного родственника или знакомого.

Для привлечения клиентов «страхователи» устраивали «информационные семинары» с участием состоятельных и уважаемых людей, занимающих важные посты в государственных и коммерческих структурах. В Дагестане, например, это были ректор медицинского университета и несколько крупных чиновников. Семинары проводились в дорогих гостиницах и развлекательных комплексах. Особенно отличившихся продавцов полисов страхования жизни вывозили на зарубежные семинары – на Кипр и в Турцию. Мероприятия поражали роскошью и солидностью.

«Они проводили специальные презентации с привлечением психологов, менеджеров, обещая большую выгоду в короткие сроки, – рассказывает старший оперуполномоченный следственного управления МВД Дагестана Амир Сулейманов. – Многие из участников программы, с кем я говорил, до сих пор убеждены, что получат большие дивиденды. Почти каждый из них вовлекал в программу своих знакомых, родственников. Людям обещали, что их дети получат возможность обучения в престижных европейских вузах, обещали безбедную старость. Нами был собран материал, который позволил нам сделать вывод о том, что мы имеем дело с финансовой пирамидой и что никто никому ничего выплачивать не собирался».

Активная деятельность «мировых лидеров в сфере страхования» в России пришлась на период 2003–2005 годов. За это время фирма SWS оправдала свой лозунг: «Невозможного нет. Нужно только время». Ее представители собирали взносы во многих городах России, а также за рубежом: в Грузии, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Турции, Ливане, Сирии, Индии, Афганистане… Пирамида была рассчитана на состоятельных людей. Эта публика почему-то думала, раз нужно вложиться по-крупному, значит, и фирма серьезная.

В 2005 году Александр Дюков рассказал корреспонденту газеты «Бизнес», что у него два высших образования, при этом один диплом он получил в МВТУ имени Баумана. В 1990-х годах, когда в России наступила «эра бандитского капитализма», Дюков открыл два охранных предприятия. Однако вскоре ему захотелось «более интеллектуального дела». И он решил работать в финансовом бизнесе. В интервью Дюков отмечает, что транснациональной компании SWS, которой он руководит, – это тысячи, если не десятки тысяч людей. Он десять лет изучал фондовый рынок, чтобы средства, которыми он управлял, принесли ему «60 процентов прибыли – это много, очень много». Кроме того, Дюков выпустил несколько книг о своем карьерном росте и бизнес-словарь «Личное страхование».

Александр Дюков

Он был поклонником не только самбо, но и карточных игр. В колоде, изготовленной по его заказу, Дюков видел себя исключительно в роли «джокера». Признательные показания дал «пиковый туз» системы – Замирбек Малайбеков. Сам же Александр Дюков сотрудничать со следствием на первых порах отказался, сославшись на статью 51 Конституции.

Малайбеков заявил, что деньги SWS получала как от физических, так и от юридических лиц. При этом среди клиентов мошенников были компании, работающие в газовой и нефтедобывающей промышленности. Они перечисляли на счета фирмы в Швейцарии миллионы долларов, которые переводились на другие подставные счета и исчезали.

Замирбек Малайбеков работал в SWS с 2001 по 2005 год. По его словам, система продаж строилась на базе многоуровневого сетевого маркетинга. Замирбек достиг восьмого уровня, одного из самых высоких, ему полагался золотой перстень с бриллиантом от SWS, но в это время он покинул компанию.

«Мы работали по поручению Дюкова по всей России, – сообщил следствию Малайбеков. – Однако в декабре 2005 года я понял, что SWS как таковой не существует. Например, два года назад умер один из наших клиентов из Екатеринбурга, Леонид Онищев, внесший двадцать тысяч долларов, а компания до сих пор не произвела страховые выплаты по этому случаю. Когда я узнал об этом и других случаях, я подошел к Дюкову и спросил, почему страховые выплаты не производятся. Потребовал у него адрес офиса компании в Швейцарии или в Канаде, чтобы непосредственно съездить туда и разобраться. Он ответил мне, что компания есть, и я могу не переживать.

После этого у меня возникли первые подозрения, я понял, что здесь какая-то “темниловка”. Кроме того, нам по полгода не выплачивали зарплату. И еще… Были известны несколько клиентов, которые оплатили взносы в апреле, мае, июне, июле, но полисы им компанией выписаны не были. 23 декабря 2005 года я пришел к Дюкову и спросил, почему до сих пор нет полисов. Я ему сказал, что, если полисов не будет, я лично напишу на него жалобу в Генеральную прокуратуру. И тут он с пеной у рта начал мне угрожать, требовать, чтобы я молчал, никому ничего не говорил».

У мошенников в каждом регионе были свои «проводники», пользующиеся доверием населения. К примеру, в Щигровском районе Курской области им стал руководитель ОАО «Охочевское» Михаил Степанов, будущий глава администрации района. Учитывая состояние кошельков курян, первоначальный страховой взнос для них был снижен до полутора тысяч долларов.

«Степанова познакомили с Дюковым и Малайбековым переехавшие в столицу щигровцы, – сообщил корреспонденту газеты “Курская правда” Анне Журавлевой прокурор Щигровского района Сергей Ступаков. – Позже именно Степанов представил Дюкова и Малайбекова щигровцам и жителям Курска, поручившись за порядочность “страховщиков”. Жертвами мошенников стали люди статусные и состоятельные. Есть потерпевшие, которые внесли в SWS пять тысяч долларов, а есть и те, которые получили “страховой полис” за полторы тысячи долларов».

Конечно, Михаил Степанов понимал, что страховая фирма не что иное, как финансовая пирамида и вкладчиков просто обманули. Однако он решил поправить свое материальное положение за счет процентов с каждого нового клиента. Постепенно у «клиентов» появились сомнения, что красивые бумажки так называемых «полисов», которые они получили взамен крупных денежных сумм, чего-то стоят.

С целью проверки, куда уходят деньги курян, следователь по особо важным делам Светлана Кузьмина и сотрудник отдела по борьбе с экономическими преступлениями УВД Курской области Михаил Игнатенко выехали в столицу.

«Вначале следователь и оперативник прибыли по указанному в страховочных документах адресу SWS, – продолжает рассказ прокурор Сергей Ступаков. – Офис представлял собой большой кабинет со столом, стулом и компьютером. Это рабочее место занимала молодая девушка, которая ничего не могла пояснить курским милиционерам. По мобильнику она вызвонила Александра Дюкова. Известный в столице бизнесмен, президент московской федерации самбо Александр Дюков показал себя, мягко выражаясь, не лучшим образом. Главный “брокер” выражался нецензурно, угрожал курянам, обещая “порвать” провинциальных милиционеров на части, а после того, как это «выступление» не произвело впечатления на милиционеров, разыграл отвратительный спектакль сексуального характера, заставив участвовать в нем свою перепуганную секретаршу. Обратив внимание на то, что в кабинете не хранится никаких документов, сотрудники правоохранительных органов удалились, пообещав еще раз встретиться с Александром Дюковым.