Наталья Долбенко - Как срубить миллион на Форекс. Настольная книга олигарха, или Форекс для чайников

Вторая цепочка, которая негативно влияет на стоимость американского доллара, – это то, что подорожала нефть, подорожал бензин, моментально, соответственно, выросла цена на доставку товара в магазины и, соответсвенно, тоже выросла инфляция в стране. Инфляция в стране ведет к обесцениванию национальной валюты.

Третья негативная цепочка – это: подорожала нефть, подорожал бензин, подъехал, соответственно, американец Джон заправить свой пятилитровый джип, заправил. Подъехал в магазин – в карманах больше нет денег, чтобы купить ту же очередную плазменную панель. Отсюда падение покупательского спроса и замедление экономики.

Соответственно, как мы видим, доллар падает, если цена на нефть растет.

Вывод: нефть растет = $ падает.

Теперь давайте посмотрим золото.

Выросла цена на золото, что с баксом произошло? Всего два варианта.

Можно услышать мнения, что все зависит от золота. Без него никуда. Им дышут, его едят, его вкалывают в вену. Шутка, конечно. Но некоторые люди думают, что доллар привязан к золоту. Нет – его давно уже отвязали и привязали к ВВП.

Начнем с золотовалютных запасов. Увеличивается золотовалютный запас. В Форт Ноксе в Америке лежит 150 тонн золота. У нас по всей России раскидано 100 тонн. Запас наш стратегический. В Уругвае 5 тонн золота лежит. Выросла стоимость золота, 150 тонн подорожало, 100 тонн подорожало и 5 тонн подорожало. Что изменилось? Ничего, потому что выросла стоимость, а не количество золота. Золота больше не стали, к примеру, тащить в Америку. Правильно? Следовательно, здесь мы эту цепочку расматривать не можем, чтобы как-то рынок реагировал на это.

Вторая цепочка. Где у нас больше всего добывают золота? В Африке. Как в Африке живут? Никак. Не так ли? Почему? Потому что экономика не развита в принципе. То есть нет экономики как таковой. Есть просто-напросто тупая добыча и продажа этого всего добытого золота дальше. Соответственно, эту привязку мы тоже рассматривать не можем.

Как же тогда все-таки золото влияет? Здесь мы должны смотреть на два объекта инвестиций: есть инвестиции в золото и есть инвестиции в доллары. То есть, как только цена на золото начинает расти, люди стараются купить сейчас, пока есть такая возможность, и идет отток капитала из американского доллара в золото. То есть американский доллар здесь тоже под давлением, поскольку все инвестиции направлены на скупку золота. Долларов становится много в наличии – никому ненужные бумажки.

Вывод: золото растет = $ падает.

Принцип ясен.

На эти привязки стоит смотреть, так как они прямые, всегда есть зависимость. Динамика цен влияет на курс доллара.

Цветные металлы, пищевые и мягкие колониальные товары никоим образом не оказывают влияния на курс американского доллара.

Следующий сегмент финансового рынка —

Stock – акция. Market – рынок. На фондовых рынках обращаются, покупаются и продаются ценные бумаги – ЦБ: акции, облигации.

Акция – это ценная бумага (ЦБ), выпускаемая на неопределенный срок обращения и дающая ее владельцам право:

– на дивиденды;

– на право голоса;

– на спекуляцию, возможность ее покупать-продавать;

– на долю собственности компании при ее ликвидации.

Акция закрепляет права владельцев на получение части прибыли предприятия, компании в виде дивидендов, а также управление компанией. Можем ли мы купить 10 акций и спрятать в чемодан – не можем, потому что акция сейчас – это бездокументарная ценная бумага. Это нужно для безопасности и, во-вторых, представьте, что одна акция – это лист А4, а есть компании, в которых несколько триллионов акций. Соответственно, несколько триллионов листочков занимало бы целый ангар макулатуры, который нужно хранить, беречь от влаги и мышей. Это слишком дорого. Поэтому акция – это бездокументарная бумага, что упрощает ее хранение, расчеты, все операции по ней. Поэтому на фондовом рынке удобно делать то, на чем зарабатываются деньги – изменение курсовой стоимости этих ценных бумаг.

Бывают акции первого эшелона, второго и голубые фишки, так называемые, – самые надежные, крупные, известные компании, корпорации.

Возьмем, к примеру, доходность акций Газпрома за различные годы. В один год акции компании могут показывать высокую доходность, в какой-то год меньшую, а в какой-то, мягко говоря, вообще никакую. Теперь вспомним правило о диверсификации, о том, чтобы свой портфель разбивать на акции, облигации. Не нужно весь свой портфель вкладывать в одну и ту же ценную бумагу. Разбейте на различные компании, на различные ценные бумаги, чтобы снизить возможные риски. По крайней мере, раз в год пересматривайте свой портфель инвестирования.

Все вы, наверное, слышали мнение аналитиков, как оптимистов, так и пессимистов, что нас, так или иначе, ждет впереди рост. А, собственно говоря, почему? Мы уже узнали, что фондовый рынок растет из-за прироста капитала, посмотрите количество частных инвесторов зарубежом: в Китае там порядка 80 млн. человек, и вот данные по России: на сегодняшний день у нас открыто порядка 700—800 тысяч счетов, т. е. говорить о какой-то популярности фондового рынка у населения не приходится. При этом к 2015 году при поддержке государства произошел прирост до 15 процентов от 2009 года. Поэтому растет количество частных вкладчиков, идет приток капитала на фондовый рынок, фондовый рынок растет. Второе, что хотелось бы здесь добавить, даже у голубых фишек потенциал роста сейчас более 100%. Это говорит о том, что сейчас акции недооценены.

Так что же изнутри представляет фондовый рынок.

Фондовый рынок – это набор бирж. Их может быть несколько. У нас в России наиболее популярные и крупные две: ММВБ и РТС.

ММВБ – это самая большая наша отечественная биржа. 90% всего торгового оборота приходится именно на нее. 90% счетов открыто именно там. ММВБ популярна своей биржевой частью.

РТС – это внебиржевая часть и срочный рынок (фьючерсы и опционы). Здесь в большей степени работают профессиональные участники и резиденты.

Плюс ММВБ – это возможность маржинальной торговли, т. е. работа с плечом. Если говорить о плюсах РТС, то сейчас у инвесторов появился доступ к иностранным акциям иностранных компаний, потому что на данный момент по законодательству это невозможно. То есть невозможно, но не противозаконно.

Что же из себя внутри представляет фондовая биржа. Есть расчетная палата ММВБ, где хранятся деньги инвесторов, есть национальный центр, где хранятся ценные бумаги. Если вы решили продать какие-то ценные бумаги, либо решили их купить – все это занимает долю секунды. Клиринговый центр занимается сверкой данной сделки.

Все эти организации обеспечивают надежность на российском фондовом рынке.