Роберт Кийосаки - Фейк [Как ложь делает бедных и средний класс еще беднее]

Примерно в 2005 году стремление элиты к еще более высоким доходам привело к тому, что финансисты, используя обычные инструменты ипотеки, начали находить ненадежных заемщиков, которые не могли позволить себе кредиты такого объема, и создали на этой основе настоящего финансового монстра – ипотечные ценные бумаги и долговые обязательства, упакованные в оболочку облигаций. Их начали продавать как биржевые активы, хотя на деле они представляли собой финансовые деривативы финансовых деривативов.

Уоррен Баффет назвал такие производные от производных «финансовым оружием массового уничтожения».

В своей статье для Time Стивен Брилл тоже высказался относительно деривативов:

Элита поставила с ног на голову корпоративную Америку и Уолл-стрит за счет изобретений в области права и финансов и в результате создала экономику, построенную не на производстве новых ценностей, а на их перемещении. Она создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рискует, и теми, на кого ложатся последствия.

В 2008 году это финансовое оружие массового уничтожения взорвалось, что едва не привело к коллапсу всей мировой экономики.

Изменилось ли что-нибудь?

В 2007 году на рынке присутствовали деривативы общей стоимостью 700 триллионов долларов.

В 2008 году взорвалось «финансовое оружие массового уничтожения», едва не похоронив под развалинами мировую экономику.

В 2018 году общая стоимость деривативов составляла 1,2 квадриллиона долларов.

Зачем что-то менять? Иллюзионное шоу продолжается.

ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 4. Инфляция

Фокусы с деньгами построены на инфляции. Если она остановится, то шатер фокусника рухнет и его представлению придет конец.

Крах шатра фокусника

Взгляните еще раз на график, отражающий показатели индекса Dow Jones за 125 лет.

Вы можете ясно увидеть, где и когда рухнул шатер фокусника в 2000 и 2008 годах.

Не кажется ли вам, что эти пики чем-то смахивают на верхушки купола цирка шапито?

Вы можете также заметить, в какой момент великий грабеж вновь начал накачивать воздух под купол.

ПВПА и КС

Вместо того чтобы прямо признаться в печатании денег, мегаэлита – председатель Федерального резерва Бен Бернанке и министр финансов США Хэнк Полсон, который раньше возглавлял банк Goldman Sachs, – придумали новые названия: программа выкупа проблемных активов (ПВПА) и количественное смягчение (КС).

По-видимому, им кажется, что это звучит интеллигентнее, чем «печатный станок».

Я называю это ППГ (пускать пыль в глаза).

Денежные фокусы и система частичного банковского резервирования позволяли печатать лишь столько денег, что их едва хватало, поэтому шатры начали сдуваться. Мир оказался на пороге гигантской депрессии.

ПВПА и КС понадобились, чтобы уберечь шатры от обрушения.

УРОК:Иллюзионное шоу с деньгами может выжить только при условии инфляции.

(Вы поняли? Шатры надо надувать изнутри…)

УРОК:Без инфляции невозможно рассчитаться с гигантскими долгами, которые возникают из-за печатания денег.

УРОК:Инфляция позволяет удешевить долги, потому что дешевле становятся сами деньги. Долг в этом случае возвращается дешевыми долларами.

Инфляция лучше дефляции

УРОК:Если наступает дефляция, долг становится более дорогим и его приходится возвращать более полновесными и дорогими долларами.

Дефляция часто ведет к депрессии.

Инфляция и дефляция

УРОК:При инфляции люди быстрее тратят деньги из опасения, что цены будут расти.

УРОК:При дефляции люди не тратят деньги. Они ждут, пока цены еще опустятся, и это может привести к финансовой депрессии.

УРОК:Вот почему фокуснику требуется инфляция. Без нее нечем будет оплатить иллюзионное шоу.

УРОК:Именно поэтому Федеральный резерв и казначейство запустили программы ПВПА и КС. Им нужно было заново наполнить воздухом шатер фокусника с помощью триллионов и квадриллионов фейковых денег.

Сопутствующие потери

За все эти токсичные деривативы, фейковые активы и гарантии расплачиваются ни в чем не повинные люди во всем мире. Тот, кто копит деньги, оказывается в проигрыше.

У людей забирают американскую мечту – причем не только у домовладельцев, но и у банковских вкладчиков.

Когда в 2008 году обрушился рынок, банки снизили проценты по депозитам и буквально умоляли взять у них кредит.

Вкладчики, в большинстве своем пенсионеры, живущие на проценты от накоплений, оказались в самом большом проигрыше, когда проценты по вкладам были снижены и в некоторых случаях опустились даже ниже нуля.

Не получая проценты от сбережений, они были вынуждены жить на основную сумму вклада, еще больше уменьшая ее.

Миллионеры были богатыми людьми

В 1970 году, за год до того, как я окончил колледж, вкладчики получали до 15 процентов от своих накоплений. Чтобы легче было считать, давайте используем в качестве базовой суммы 1 миллион долларов:

1 000 000 × 15 % = 150 000.

В 1970 году на 150 тысяч можно было прожить.

После 2008 года банковские ставки упали и в некоторых странах оказались даже ниже нуля.

Банковские вкладчики понесли самые большие потери. Миллионеры стали беднее.

Опять-таки прибегнем к упрощенным подсчетам, взяв за основу миллион долларов:

1 000 000 × 2 % = 20 000.

Вряд ли кому-то в Америке удастся прожить на 20 тысяч долларов в год, даже миллионеру. Миллионеры, ранее жившие на проценты от сбережений, превратились в бедняков.

Это вынудило многих людей обратиться к фондовому рынку, надеясь на то, что там их деньги принесут больший доход. В результате биржа стала мыльным пузырем. Взгляните на показатели индекса Dow Jones за 125 лет, и вы увидите, как лопнули эти пузыри после 2000 и 2008 годов.

Биткойн и криптовалюты

В 2009 году появился биткойн, и криптовалюты начали угрожать иллюзионному шоу с деньгами.