Джефф Хоуи - Сдвиг. Как выжить в стремительном будущем

Этот акт приобретения пиццы в том же году ознаменовал рождение самой знаменитой (или печально знаменитой) биржи биткоинов — Mt. Gox. Впервые возникнув в 2007 году как Magic: The Gathering Online eXchange, торговая площадка для карт Magic: The Gathering Online, сайт Mt. Gox несколько лет «глотал цифровую пыль», прежде чем его основатель Джед Маккалеб прочитал на Slashdot [180] Англоязычный новостной сайт, специализирующийся на технических и интересных технической аудитории темах. Прим. пер. пост о биткоине и переделал свой сайт в биржу для обмена биткоинов. В 2011 году Маккалеб занялся другими проектами, однако передал Mt. Gox Марку Карпелесу, французскому разработчику, проживающему в Японии [181] Robert McMillan, “The Inside Story of Mt. Gox, Bitcoin’s $460 Million Disaster”, Wired , March 3, 2014, http://www.wired.com/2014/03/bitcoin-exchange . . В течение последующих двух лет биткоин обрел видимость и популярность, и Mt. Gox росла вместе с ним, в итоге сосредоточив более 70 % мировой торговли биткоинами [182] Cade Metz, “The Rise and Fall of the World’s Largest Bitcoin Exchange”, Wired , November 6, 2013, http://www.wired.com/2013/11/mtgox . .

Хотя бизнес Mt. Gox страдал от ряда взломов системы безопасности и программных «жучков» (включая массированный мошеннический перевод биткоинов на счет хакера, который затем выбросил их на биржу, на несколько минут сбив цену практически до нуля [183] Cade Metz, “The Rise and Fall of the World’s Largest Bitcoin Exchange”, Wired , November 6, 2013, http://www.wired.com/2013/11/mtgox . ), сокрушительная катастрофа, которая ассоциируется с его именем, произошла в 2013 году, когда лавина юридических и регуляторных проблем привела сайт к банкротству [184] AP, “Tokyo Court Starts Mt. Gox Bankruptcy Proceedings — The Boston Globe”, BostonGlobe.com , April 25, 2014, https://www.bostonglobe.com/business/2014/04/25/tokyo-court-starts-gox-bankruptcyproceedings/1dcuC1YIYb1jJrd8ut8JjJ/story.html . .

Все началось, когда Министерство внутренней безопасности США заблокировало 5 миллионов долларов американской дочерней компании Mt. Gox, заявив, что компания предоставляла услуги денежных переводов без надлежащего разрешения. Хотя Mt. Gox вскоре получила лицензию от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которая регулирует бизнес денежных услуг в США, ее возможности по переводу денег клиентам в США были существенно ограничены [185] Metz, “The Rise and Fall of the World’s Largest Bitcoin Exchange”. .

В конце февраля Карпелес вышел из совета Фонда биткоина, сайт Mt. Gox перешел в режим офлайн, а компания объявила себя банкротом в США и Японии [186] Jon Southurst, “Mt. Gox Files for Bankruptcy, Claims $63.6 Million Debt”, CoinDesk , February 28, 2014, http://www.coindesk.com/mt-gox-files-bankruptcy-claims-63-6m-debt . . В соответствующем заявлении говорилось, что компания понесла убытки примерно в 750 тысяч биткоинов, принадлежавших ее клиентам, а также в 100 тысяч собственных биткоинов. Хотя позднее примерно 200 тысяч биткоинов обнаружилось в «кошельке старого формата, который использовался до июня 2011 года», примерно одна двадцатая часть всех биткоинов, существовавших к тому моменту, просто испарилась [187] “MtGox Finds 200,000 Missing Bitcoins in Old Wallet”, BBC News , accessed May 29, 2016, http://www.bbc.com/news/technology-26677291 . . Рынок биткоинов отреагировал во многом так же, как традиционные финансовые рынки когда-то реагировали на гибель кораблей, перевозивших золото из Нового Света в Старый, — стоимость биткоинов упала, вызвав череду судебных разбирательств и аналитических статей.

Mt. Gox выступила с заявлением, возложив вину на хакеров. Но в декабре 2015 года японская газета Yomiuri Shimbun сообщила, что, по мнению японской полиции, всего около 1 % пропавших биткоинов попали в хакерские кошельки [188] Jon Southurst, “Missing Mt Gox Bitcoins Likely an Inside Job, Say Japanese Police”, CoinDesk , January 1, 2015, http://www.coindesk.com/missing-mt-gox-bitcoins-inside-job-japanese-police . . Что до остального, то, как утверждала Yomiuri Shimbun, полиция обнаружила несоответствие между счетами клиентов и пулами биткоинов, сформированными неизвестными сторонами, — предположительно, причиной исчезновения большей части биткоинов стали мошеннические транзакции [189] Tim Hornyak, “Police Blame Fraud for Most of Mt. Gox’s Missing Bitcoins”, Computerworld , December 31, 2014, http://www.computerworld.com/article/2863167/police-blame-fraud-for-most-of-mt-goxs-missing-bitcoins.html . . В 2015 году Карпелес был арестован и обвинен в хищении денежных средств [190] “MtGox Bitcoin Chief Mark Karpeles Charged in Japan”, BBC News , September 11, 2015, http://www.bbc.com/news/business-34217495 . .

Крах Mt. Gox также связан с еще одним «биткоиновским» скандалом, разразившимся в 2013 году, — захватом Silk Road, тайного интернет-рынка, где торговали всем на свете — от запрещенных наркотиков до услуг киллеров. Поскольку его оператор, известный под именем Ужасный Пират Робертс, или DPR, обожал раздавать интервью, деятельность рынка получила широкое освещение с тех пор, как Адриан Чен из Gawker впервые написал об этом в 2011 году [191] Adrian Chen, “The Underground Website Where You Can Buy Any Drug Imaginable”, Gawker , June 1, 2011, http://gawker.com/the-underground-website-where-you-can-buy-any-drug-imag-30818160 . . К 2012 году Министерство внутренней безопасности начало расследование, а год спустя специальный агент Джаред Дер-Егиян получил доступ к аккаунту модератора Silk Road [192] Sarah Jeong, “The DHS Agent Who Infiltrated Silk Road to Take Down Its Kingpin”, Forbes , January 14, 2015, http://www.forbes.com/sites/sarahjeong/2015/01/14/the-dhs-agent-who-infiltrated-silk-road-to-take-down-its-kingpin/#6250111369dd . . В результате его деятельности в октябре 2013 года был арестован Росс Уильям Ульбрихт, который, к удаче властей, вел дневник, где в деталях описывал свои приключения в статусе DPR — причем на том же самом ноутбуке, где хранились 144 342 биткоина, предположительно полученные за счет транзакций Silk Road [193] Andy Greenberg, “Silk Road Mastermind Ross Ulbricht Convicted of All 7 Charges”, Wired , February 4, 2015, https://www.wired.com/2015/02/silk-road-ross-ulbricht-verdict . .

Служба маршалов США выставила на аукцион почти 30 000 биткоинов, реквизированных в процессе расследования, — покупатель, венчурный инвестор Тим Дрейпер, ссудил их Vaurum, биткоин-стартапу, который сконцентрировался на разработке «новых услуг по обеспечению ликвидности и конфиденциальности рынкам, страдающим от последствия слабости валют» [194] Riley Snyder, “California Investor Wins Federal Government’s Bitcoin Auction”, Los Angeles Times , July 2, 2014, http://www.latimes.com/business/technology/la-fi-tn-bitcoin-auction-20140702-story.html . . Оставшиеся биткоины — те, что были обнаружены в ноутбуке Ульбрихта, — были проданы по частям; последний аукцион состоялся в ноябре 2015 года [195] John Biggs, “US Marshals to Sell 44,000 BTC at Auction in November”, TechCrunch , October 5, 2015, http://social.techcrunch.com/2015/10/05/us-marshals-to-sell-44000-btc-at-auction-in-november . .

Расследование Silk Road и судебный процесс Ульбрихта высветили один из парадоксов биткоина: очевидная анонимность криптовалюты привлекает внимание преступников и террористов, в то время как его преднамеренно прозрачная архитектура целиком открывает его для проверок. И это вовсе не недочет — это составная часть платформы. Как разъясняет Bitcoin.org, «биткоин предназначен для того, чтобы его пользователи могли отправлять и получать платежи с приемлемой степенью приватности, как это происходит с другими видами денежных средств. Биткоин, однако, не является анонимным средством и неспособен обеспечить уровень приватности, сравнимый с наличными. Пользование биткоинами является информацией публичного характера» [196] “FAQ — Bitcoin”, Bitcoin.org, accessed May 29, 2016, https://bitcoin.org/en/faq . .