Игорь Аверин - Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом Откуда берутся деньги?

Грубо говоря, представим себе экономику, в которой пекарь печет булки, а мельник мелет муку.(Производственная цепочка может быть сколь угодно длинна. Просто так нагляднее видно как замыкается денежное обращение.) Допустим, пекарь выпек две булки. Одну съел сам, - другую продал мельнику, за какую-то цену. Наша экономическая система провернулась на один зуб шестерни. Теперь у него нет булок, но есть деньги на муку. Чтобы система работала, мельник должен продать свою муку для двух булок, за цену достаточную на последующую покупку мельником одной булки. И наша система провернется еще на один зуб шестерни. Деньги вернулись в исходное состояние, - и все сыты. Если мельник вдруг захочет больше денег за муку, - это тут же к нему вернется вздорожавшей булкой. "Нажиться" просто не получается. Будет только хуже и мельнику и пекарю, так как любое отклонение от равновесия в экономике приводит только к суммарному падению производства. Экономика работает. Количество денег неизменно. Выходная скорость оборота (применения) денег равна в точности скорости оборота товаров. То есть равна скорости производства. И абсолютно неважно сколько денег было вначале. (Должна лишь быть достаточная кратность денежной единицы, для оплаты самых дешевых товаров в экономике) Если мельник будет успевать за день натолочь муки на четыре булки, и пекарь будет успевать напечь эти булки, - то скорость оборота денег увеличится, (теперь они смогут покупать друг у друга товары дважды за день и меньше голодать) - но с чего вдруг должна увеличиваться денежная масса? С другой стороны "движения денег" может не быть вообще, просто в конце дня (или месяца) они будут подбивать общий баланс. При чем тут скорость обращения? Да ни при чем. Это обычный бухгалтерский учет. Просто банку обслуживающему платежи надо оправдывать свое существование, и таким образом увеличивать денежное обращение, за которое он снимает свой процент вне зависимости от его нужности.

Если, к примеру, мы введем в нашу систему производителя ракетно-космической техники, но уровень развития производительных сил недостаточен (булок производимых мельником и пекарем не хватает чтобы кормить нашего "Циолковского"), то мы можем как угодно варьировать денежную массу. Направлять ее к кому угодно. Как угодно искажать цены. Хоть прыгать выше головы, - но, ни одной ракеты произведено не будет. А "Циолковский"(или мельник, или пекарь, но скорее все-таки "Циолковский") сдохнет от голода. Единственный путь, - это развитие производства булок. (Причем это возможно только путем параллельного развития всей экономики.) И только потом, при наличии избыточного производства, можно осторожно исказить цены или налоги, чтобы направить часть булок "Циолковскому".

Нет булок, - нет ракет!

Реальная экономика, как и организм может расти только сбалансировано и вся целиком. И этот рост зависит только от уровня развития производительных сил и наличия (Доступности. Не обязательно на своей территории.) источников сырья. (Другое дело, что некоторые "развитые страны" стремятся вынести за свои пределы "производительную экономику" с большим количеством затрачиваемого рабочего времени и энергии (добыча угля, производство стали, алюминия) оставив в своих пределах "непроизводительную" не разорвав при этом экономические торговые связи. Навязывая другим странам правила "ВТО" и "свободу передвижения финансовых потоков". Но не свободу перемещения "производств высокотехнологичных товаров" и "рабочей силы". В результате "неразвитые страны" заняты по сути исправлением структурных перекосов экономики в развитых. При этом постоянно упускается из виду, что в случае прозрачных для финансовых потоков границах эта совокупность стран в действительности представляет собой одну общую экономику. В которой непроизводительные издержки одной части экономики (так называемой "развитой") восполняются "бесплатным, черновым трудом" "неразвитой".)

Я ошибаюсь? Возможно.

Давайте посмотрим на экономику США в разрезе нескольких десятилетий, чтобы исключить возможность флуктуаций и выявить тенденции. Но только не в виде цифр статистики ВВП, а в натуральных показателях.

Таблица. Уровни производства для товаров производственной и потребительской рыночных корзин в расчете на 1 домохозяйство(уровень производства в 1967г. принят за 1,000)

Рыночная корзина потребителя 1967 1973 1979 1982 1990

Мужские брюки 1,000 0,965 0,594 0,504 0,335

Мужские рубашки 1,000 0,644 0,486 0,343 0,165

Женские блузы 1,000 1,023 1,511 1,405 0,684

Женские платья 1,000 0,597 0,503 0,339 0,279

Одежда из шерстяной ткани 1,000 0,264 0,254 0,139 0,166

Холодильники 1,000 1,247 0,935 0,703 0,932

Автомобили 1,000 1,150 0,869 0,484 0,512

Шины 1,000 1,020 0,833 0,666 0,877

Радиоприемники 1,000 0,706 0,467 0,316 0,098

Рыночная корзина производителя 1967 1973 1979 1982 1990

металлорежущие станки 1,000 0,643 0,530 0,289 0,212

кузнечно-прессовые машины 1,000 0,854 0,730 0,404 0,406

Бульдозеры 1,000 1,200 0,713 0,334 0,306

Грейдеры и катки 1,000 0,786 0,748 0,383 0,349

Насосы 1,000 1,140 0,541 0,424 0,506

Сталь 1,000 1,029 0,821 0,416 0,487

Товары промежуточные для обеих рыночных корзин 1967 1973 1979 1982 1990

Гравий и дробленный камень 1,000 1,023 0,914 0,624 0,575

Глина 1,000 1,022 0,759 0,459 0,544

Кирпичи 1,000 0,999 0,850 0,451 0,598

Цемент 1,000 1,045 0,911 0,632 0,689

Уровень 1967г. был принят за 1 и все уровни производства последующих лет сравнивались с ним. В 1990г. США произвели только 0,000308 металлорежущих станков в расчете на 1 домохозяйство, что составляет лишь 21,2% от уровня их производства в 1967 г . В течение 1967–90гг. уровни производства в расчете на 1 домохозяйство большинства предметов наполнения как производственной, так и потребительской рыночных корзин упали от 7 до 90%, причем для большинства товаров коллапс составил 40% и больше. Это демонстрирует спад и в производственной, и в потребительской рыночных корзинах в целом и показывает неспособность США обеспечивать воспроизводство.

Как видите, если подсчет вести не в "деньгах", - а в натуральных показателях все намного понятнее, а главное интереснее. Но вся финансовая отчетность упорно выдается фрагментарно и без вразумительной связи с реальными производственными показателями.

-

На 174-й странице Бюллетеня Банковской статистикиЦентрального Банка Российской федерации № 9 (172) дается определение денежной массы, как состоящей из "денег" и "квазиденег".

(И что любопытно. Нигде на 170 страницах бюллетеня, даже в методологических комментариях поиск не находит не то что определений, но даже просто слов "инфляция" или "дефлятор" ВВП.)

" Денежная масса (по методологии денежного обзора )— совокупность агрегатов “Деньги” и “Квазиденьги”.

Деньги — все денежные средства в экономике страны, которые могут быть немедленно использованы как средство платежа. Данный агрегат формируется как совокупность агрегатов “Деньги вне банков” и “Депозиты до востребования” в банковской системе.