Анатолий Бернацкий - 100 великих угроз цивилизации

В результате всех этих пертурбаций по уровню экономического развития страны-должники были отброшены на десятилетие назад. То есть, по сути, 1980-е годы оказались для них потерянными. Наиболее же значимый экономический ущерб был нанесен латиноамериканским и африканским странам. Когда же страны-должники перестали оплачивать долги, международные банки значительно сократили, а в некоторых случаях и вовсе прекратили их кредитование, что еще больше усугубило их положение.

С другой стороны, ведущие страны попытались отыскать пути выхода из создавшегося положения. В конце концов, было решено, что наиболее правильным будет поддерживать кредитоспособность стран-должников на оптимальном для кредиторов уровне.

Главными составляющими этой стратегии явились следующие положения: сокращение долга и процентных ставок, что позволило уменьшить суммы неоплачиваемых кредитов до уровня, который позволял их обслуживать. Кроме того, было решено, что новые обязательства будут финансироваться из валютных резервов страны-должника и специальных кредитов МВФ и Всемирного банка.

В свою очередь, страна-должник принимала на себя жесткую программу структурной перестройки в соответствии с рекомендациями МВФ, включая ликвидацию бюджетного дефицита, изменение ценообразования, либерализацию внешнеторгового и валютного режимов, установление реального валютного курса.

В целом рекомендации и политика стран-кредиторов были направлены на сохранение платежеспособности государств-должников, на усиление роли ТНК на их рынках, что во многом содействовало экономическому росту этих стран.

В результате проведенных мероприятий некоторые страны-должники, при активной поддержке международных банковских организаций (например, МВФ), стали постепенно выбираться из «долговой ямы». Так, существенный прогресс был достигнут в пересмотре частного долга латиноамериканских стран – Аргентины, Бразилии. Например, если в 2000 году в этих странах доля финансов, направляемых на обслуживание долга, составляла 52 %, то в 2005 году она снизилась до 35,6 %.

Также в странах Тропической Африки этот показатель в течение 5 лет снизился с 70% до 11,2 %. В данном случае важную роль сыграло частичное списание кредиторской задолженности и оживление в экономике.

А вообще сегодняшняя экономика вдоль и поперек пронизана различного рода кредитами. Так, в 2012 году внешний долг всех государств мира составлял 56,9 триллиона долларов, или 8,4 тысячи на одного жителя планеты. При этом долг Евросоюза равнялся 16,1 триллиона и США – 16,9 триллиона долларов, или, соответственно, 32,1 и 53,4 тысячи на душу населения.

И тем не менее именно кредитование является тем инструментом, который во многом поддерживает экономический прогресс. Правда, с другой стороны, кредитование создает и немало проблем, о которых и рассказывалось выше.

Каждый человек, независимо оттого, американец он, англичанин или русский, практически везде и постоянно сталкивается с инфляцией. Так, например, со временем за одни и те же деньги количество мясной или молочной продукции он покупает меньше, чем год, а то и месяц назад. А случилось это потому, что цены за это время выросли. То есть о себе заявила инфляция. Это значит, что человеку необходимо работать больше, чтобы приобрести необходимый товар в прежнем объеме. И это явление характерно для всех без исключения стран. Иначе говоря, мы живем в инфляционном мире.

Но раньше было не так. А это «раньше» относится к тем временам, точнее, до Первой мировой войны, когда существовал золотой стандарт – денежная единица, стандартизированная определенным количеством золота. Это значит, что доллары и марки, иены и рубли являлись лишь названиями различных весовых эталонов золота.

К тому же в то «золотое» время в Европе, Северной Америке, России монеты из драгметаллов свободно обращались на рынке, что позволяло бумажную купюру в любое время обменять на эквивалентную сумму в золотых или серебряных монетах. В такой ситуации правительство, безусловно, не могло бесконтрольно наращивать денежную массу. А это значит, что серьезной инфляции тогда тоже не было. Об этом говорит хотя бы тот факт, что в Великобритании цены на основные товары с 1815 по 1914 год практически не менялись.

Фиксированное соответствие бумажных денег их золотому эквиваленту позволяло людям делать накопления и жить без боязни, что в любой момент деньги обесценятся, бизнесменам – осуществлять долгосрочное планирование, а правительствам – сверстывать сбалансированные бюджеты. Однако мировые войны разрушили систему золотого стандарта, и сегодня нет ни одной валюты, обеспеченной золотом.

Итак, инфляция – это довольно серьезная государственная проблема, поскольку она обычно негативно влияет на многие стороны общественной жизни. Так, нарастающая инфляция приводит к сокращению объемов производства, способствует переливу капитала из товаропроизводящих секторов экономики в торговлю, провоцирует рост спекуляции.

Кроме того, неравномерный рост цен становится причиной возрастания диспропорции между различными секторами экономики, обесценивания налоговых поступлений, а также финансовых ресурсов государства в целом. А это, в свою очередь, означает, что инфляция мешает проведению эффективной макроэкономической политики.

Карикатура на инфляцию американского доллара

Параллельно с инфляцией сокращается реальная заработная плата трудящихся, сбережения населения также девальвируют. Еще одним следствием инфляции является безработица. Все это, вместе взятое, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Значительная инфляция таит в себе и опасность для политического устройства общества. И тому в мировой истории имеются наглядный пример в лице Германии. В 1923 году в этой стране разразилась невиданная инфляция. Так, в декабре 1922 года буханка хлеба стоила примерно 130 марок, а год спустя – уже более 300 миллиардов. В июле 1923 года за золотую марку предлагали 262 тысячи бумажных марок, а в ноябре – уже 100 миллиардов. То есть в течение четырех месяцев цена бумажной марки снизилась в 382 тысячи раз. Во второй половине 1923 года инфляция достигла 35 тысяч процентов в месяц. Иначе говоря, в этот период каждые три дня цены удваивались.

Особенно значительная инфляция наблюдалась в октябре 1923 года. В это время цены росли настолько быстро, что заработную плату выдавали дважды в день. Причем после первой зарплаты работникам разрешали на полчаса отлучиться, чтобы они могли хоть что-то купить.