Елена Кондрат - Консолидированный надзор и раскрытие банковской информации: комментарий к Федеральному закону от 2 июля 2013 года №146-ФЗ

– кредитные, страховые или клиринговые организации;

– профессиональные участники рынка ценных бумаг;

– организаторы торговли на товарных и (или) финансовых рынках;

– акционерные инвестиционные фонды;

– специализированные депозитарии;

– инвестиционные фонды;

– негосударственные пенсионные фонды;

– организации, осуществляющие деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

– организации по управлению инвестиционными фондами, акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;

– организации, занимающиеся лизинговой деятельностью или являющиеся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации.

В случае если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации – основного общества, за исключением должности председателя данного органа.

В прежней редакции данной части установленный запрет на внешнее совместительство менеджерами кредитной организации должностей в иных финансовых организациях не затрагивал возможности приобретения физическим лицом, являющимся единоличным исполнительным органом кредитной организации, статуса индивидуального предпринимателя. В комментируемой редакции закона этот запрет установлен.

Целями установления такого законодательного запрета являются защита конкуренции, в т. ч. пресечение и предупреждение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции, создание условий для эффективного функционирования товарных рынков, обеспечение единства экономического пространства, свободного перемещения товаров, свободы экономической деятельности в Российской Федерации. Конкуренция – соперничество хозяйствующих субъектов, при котором самостоятельными действиями каждого из них исключается или ограничивается возможность каждого из них в одностороннем порядке воздействовать на общие условия обращения товаров на соответствующем товарном рынке.

Согласно комментируемой статье члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидаты на указанные должности должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона, а также требованиям к квалификации, устанавливаемым в соответствии с федеральными законами.

К числу источников, устанавливающих квалификационные требования, относятся Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ, Закон о Банке России, Инструкция ЦБР № 135-И, Положение ЦБР № 271-П.

То, какие квалификационные требования установлены к кандидатам на указанные должности федеральными законами, следует из положений п. 1 ч. 1 ст. 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ), предусматривающим, что понимается под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям.

Право Банка России в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации закреплено как в норме ст. 16, так и в ст. 60 Закона о Банке России. В п. 2 ч. 2 ст. 74 Закона о Банке России в качестве одной из мер, применяемых Банком России в порядке надзора, предусмотрено право потребовать от кредитной организации замены руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в ст. 60 данного Закона.

Названные в ч. 4 ст. 16 лица должны иметь, во-первых, высшее юридическое или экономическое образование, во-вторых, опыт руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыт руководства таким подразделением не менее двух лет, и, в-третьих, доказательства об отсутствии у них судимости. Такой подход в общих чертах соответствует международным стандартам. Статьей 6 Директивы 2000/12/СЕ Европейского парламента и совета от 20 марта 2000 г. о допуске и об осуществлении деятельности кредитных учреждений предусмотрено, что компетентные власти государства – члена ЕС вправе не выдавать организации разрешение на осуществление банковской деятельности в случаях, если у организации отсутствуют хотя бы два лица, способных эффективным образом руководить ею и определять направления ее деятельности, и если эти лица не обладают достаточными знаниями или необходимым опытом, чтобы осуществлять эти функции.

В случае, если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.

Лица, указанные в части третьей настоящей статьи, при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона.

Для получения согласия Банка России кредитная организация обязана направить в Банк России ходатайство о согласовании кандидатов на должности, указанные в части шестой настоящей статьи, и представить сведения и документы, предусмотренные п. 8 ч. 1 ст. 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок со дня получения указанных документов дает согласие на назначение (избрание) или представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным ст. 16 настоящего Федерального закона. При этом сроки, установленные абзацами 5, 8–11, 15 и 16 п. 1 ч. 1 ст. 16 настоящего Федерального закона, исчисляются по отношению ко дню получения указанных документов Банком России. Отказ Банка России в согласии на назначение (избрание) кандидата может быть обжалован им в судебном порядке.