Николай Симонов - Банки и Деньги

Затем господин Тулин огорошил зал цифрами: банкирвладелец или крупный акционер банка. поведал, что в тот год, когда убили Козлова, в стране было проведено операций по "отмыванию" денег на 1,5–2 трлн. рублей, или на $40–50 млрд. И с тех пор немного что изменилось.

Присяжные — большей частью это женщины пенсионного возраста — возмущено качали головами. А Тулин, глядя на Френкеля, хладнокровно добивал публику: "Такие "отмывочные" банки, которыми возглавлял Френкель, за свои услуги берут в среднем один процент. Если ежегодно в бюджет не попадает 40 миллиардов долларов, то они имеют барыш примерно 400 миллионов долларов. Славный бизнес".

Цифры, конечно, впечатляют. Но где в этом месте прямая связь с убийством Козлова? Ибо за полтора месяца до его гибели комитет банковского надзора лишил лицензий три десятка банков.

По словам Тулина, три банка Френкеля (причастность которого к одному из них — РТБ-банку — покуда следствием не доказана. — "РР") были связаны между собой в одну преступную группу. На жаргоне банкиров и правоохранительных органов, занимающихся экономическими преступлениями, такие альянсы именуются "отмывочной площадкой". Тулин уверяет, что банки Френкеля входили в десятку крупнейших финансовых "прачечных" страны. В результате масштабных проверок удалось выяснить, что аффилированные структуры Френкеля перекиды-вали монеты на счета товарищ друга по цепочке, в итоге превращая их в "чистые".

Другой свидетель — глава Цент-робанка Сергей Игнатьев обратил участливость присяжных на то, что ВИП-банк упоминался в анонимной записке, которую Козлов получил за полтора месяца до его убийства. В записке утверждалось, что <���определенная категория банков>, в том числе ВИП-банк, занимаются операциями по отмыванию денег в крупных масштабах и существует связанная с ними группа лиц, которая недовольна действиями супротив этих кредитных организаций лично Козлова и может осмелиться на его физическое устранение. Ни Игнатьев, ни Козлов на наличие подобной угрозы внимания не обратили, хотя угрожали Козлову в первостепенный раз. По закону секьюрити предоставляется только председателю ЦБ, но в отдельных случаях работа безопасности сопровождает и других сотрудников. И все-таки банкиры предупреждение 1) согласно ст. 90 ук рф одна из принудительных мер воспитательного воздействия, назначаемых лицу моложе 18 лет, впервые совершившему преступление небольшой или средней тяжести. состоит в разъяснении вреда, причиненного его деянием, и последствий повторного совершения преступлений, предусмотренных ук рф; 2) одна из мер административного взыскания, предусмотренная ст. 26 коап. лицо, совершившее административный проступок, официально осуждается и предостерегается от продолжения противоправных действий (повторного их совершения). выносится в письменной форме (иным установленным способо проигнорировали".

28 октября 2008 года присяжные признали вину подсудимых полностью доказанной, а 13 ноября 2008 года Мосгорсуд на основании вердикта присяжных приговорил А.Френкеля к 19 годам лишения свободы. Остальным шести подсудимым суд назначил наказание от 6 лет лишения свободы до пожизненного заключения.

Еще раньше было доказано неподлинное авторство "писем Френкеля". К ним "приложил руку" — в качестве редактора и соавтора — председатель Московской международной валютной ассоциации А.Н.Мамонтов. Свой поступок Мамонтов объяснял: 1) толстовским чувством жалости к Френкелю, которому грозило пожизненное тюремное заключение, и 2) намерением обратить внимание делового сообщества и средств массовой информации на несовершенную нормативно-правовую базу, которая способствует проявлениям субъективизма и произвола по отношению к ряду банков со стороны Центробанка.

Генеральная прокуратура по результатам проведенной в октябре-ноябре 2006 года комплексной проверки Центрального банка, отчасти, но все-таки, подтвердила достоверность фактов и выводов, содержавшихся в "письмах Френкеля". А руководство Центробанка, в свою очередь, признало, что организация работы органов надзора несовершенна и обещало исправиться.

8 февраля 2007 года председатель Центробанка С.М.Игнатьев направил Генеральному прокурору Ю.Я.Чайке письмо следующего содержания:

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

Генеральному прокурору РФ Ю.Я. Чайке

от 08.02.2007 N 01-31-2/415

на N73/3-7681к-2006 oт 30.01.2007

О проверке Центрального банка РФ

Уважаемый Юрий Яковлевич!

В октябре-ноябре 2006 года Генеральной прокуратурой Российской Федерации с участием представителей Министерства внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации, Федеральной службы по финансовому мониторингу и Министерства финансов Российской Федерации в центральном аппарате и в территориальных учреждениях Центрального банка Российской Федерации проведена проверка исполнения федерального законодательства о банках и банковской деятельности.

По результатам проведенной проверки в адрес Банка России внесены четыре представления (от 16.12.2006 N 73/3-7681к-06, от 16.12.2006 N 73/3-7681к-2006, от 20.12.2006 N 73/3-7681к-06, от 20.12.2006 N 73/3-7681к-2006), которые рассмотрены в установленный законом срок.

С учетом выявленных в процессе прокурорской проверки нарушений и недостатков Банком России приняты конкретные меры по их устранению, а также запланированы соответствующие мероприятия по недопущению подобного впредь.

Подробные ответы на представления направлены в Генеральную прокуратуру Российской Федерации.

Принимая во внимание серьезность актов прокурорского реагирования, Банком России подготовлен приказ от 8 февраля 2007 года N ОД-93 "О мерах по устранению нарушений, выявленных Генеральной прокуратурой Российской Федерации в ходе проверки исполнения федерального законодательства о банках и банковской деятельности в Центральном банке Российской Федерации".

Учитывая роль Генеральной прокуратуры Российской Федерации как высшего органа, осуществляющего надзор за исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, просим Вас направить представителя Генеральной прокуратуры Российской Федерации для выступления на Всероссийском совещании руководителей территориальных учреждений Банка России, намеченном на 20–21 марта 2007 года.

С.М. Игнатьев

20 февраля 2007 года в Государственной Думе прошли парламентские слушания "Соответствие нормативного регулирования и практики осуществления Банком России банковского надзора основным положениям федерального законодательства" Широкая дискуссия развернулась по вопросам, считавшимся необсуждаемыми или имеющими однозначный ответ:

— банковский надзор — механизм совершенствования системы или карающий меч;