Проект - Платежные карты: Бизнес-энциклопедия

Положение ЦБ РФ от 24 декабря 2005 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17. 30 апр.

Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. 3-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. А. А. Чекалин; под. ред. В. Т. Томина, В. В. Сверчкова. М.: Юрайт-Издат, 2006. С. 610.

Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. 3-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. А. А. Чекалин; под. ред. В. Т. Томина, В. В. Сверчкова. М.: Юрайт-Издат, 2006. С. 611.

Потапенко Н. С. О проблемах уголовной ответственности за преступления с использованием банковских карт // Уголовное право. 2007. № 4.

Наумов А. В. Практика применения Уголовного кодекса Российской Федерации: комментарий судебной практики и доктринальное толкование, (постатейный) / под ред. Г. М. Резника. М.: Волтерс Клувер, 2005.

Термин, обозначающий пластиковую заготовку (исходник), не обязательно белого цвета, предназначенную для совершения мошеннических действий, как правило, хищения денежных средств в банкоматах или торговых точках при соучастии кассира (продавца).

Положение ЦБ РФ от 24 декабря 2005 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17. 30 марта.

Верин В. П. Преступления в сфере экономики: учеб. — практ. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Дело, 2003.

Поставновление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Российская газета. 2008. № 4. 12 янв.

Материалы дела № 1-661 от 3 ноября 2005 г. Тверского районного суда г. Москвы.

Вестник Банка России. 2002. № 74. 28 дек.

Романова М. В. Большая книга бухгалтера банка (БКББ): Ежегодный справочник-альманах. Ч. I. Налогообложение, М.: Регламент, 2007.

СПС «КонсультантПлюс». В настоящий момент утратило силу.

Экономика и жизнь. 2000. № 20 (с послед. изм.).

Щигояев Ю. В. Понятие и основные элементы подлога документов // Правоведение 1998. № 1. С. 116–123.

См. Вехов В. Б. Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт и их реквизитов. Волгоград: ВА МВД России, 2005. С. 224.

Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п. 2 ст. 160 ГК РФ), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Потапенко Н. УК РФ не успевает за кардингом // Экономика и жизнь. 2004. № 13.

См.: Вехов В. Б. Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт и их реквизитов. Волгоград: ВА МВД России, 2005. С. 224.

Федотов Н. Н. Форензика — компьютерная криминалистика. М.: Юридический мир, 2007. С. 86.

Абдурагимова Т Н. Раследование изготовления, сбыта использования поддельных пластиковых карт // Право и закон. 2001. С. 90.

В настоящий момент не действует.

С развитием технологий, когда платежные системы повсеместно перейдут на использование карт только с микросхемой, вполне вероятно появление технологий подделки с использованием микропроцессора. В таком случае использование считывателя и анализ информации, записанной на микросхему, станет необходимым условием проведения экспертиз.

Описана методика только для карт VISA и MasterCard. При обращении к источникам информации необходимо использовать актуальные издания платежных систем.

СЗ РФ. 2006. № 31 (ч. I). Ст. 3448.

Руководящий документ ГТК при Президенте РФ «Защита от несанкционированного доступа к информации». Термины и определения. М.: Военное издательство, 1992.

Пункт 3.3 Положения ЦБ РФ № 262-П гласит, что

ATM (Automated Telling (Teller) Machine) — банкомат: электронный программно-технический комплекс, предназначенный для совершения без участия уполномоченного работника кредитной организации операций выдачи (приема) наличных денежных средств, в том числе с использованием платежных карт, и передачи распоряжений кредитной организации о перечислении денежных средств с банковского счета (счета вклада) клиента, а также для составления документов, подтверждающих соответствующие операции.

«Белый пластик» — термин, обозначающий пластиковую заготовку (исходник), не обязательно белого цвета, предназначенную для совершения мошеннических действий [как правило, хищения денежных средств в банкоматах или торговых точках при соучастии с кассиром (продавцом)].

ПИН-ПАД — устройство специально предназначенное для ввода ПИН-кода.

Кардер — правонарушитель, специализирующийся на незаконной деятельности в сфере оборота платежных карт и (или) их реквизитов.

Джиттер — отклонение сигнала, такого как тактующий сигнал генератора, во времени от номинала.

Проведение операции по магнитной полосе, после того как было невозможно её осуществить по ЧИПу.

Вестник банка России. 2005. № 28.

текст доступен на сайте банка России: www.cbr.ru/cradit/gubzi_docs/IBBS-1-0-2006.pdf

Response Code (ISO) — код ответа на запрос: 00 — транзакция разрешена, 04 — изъять карту, 05 — отказ в обслуживании и проч. (всего порядка 80 кодов).

MCC (Merchant Category Code) — 4-значное число, характеризующее тип продаваемых товаров (услуг).

PEM (POS Entry Mode) — режим ввода номера карты в терминал (считана ли полностью дорожка с магнитной полосы, или же номера карты введен вручную)

Cross-border fraud — ситуация, когда в течение короткого промежутка времени запросы по карте приходят из разных стран.

Здесь и далее везде под термином «операция» подразумевается авторизационный запрос, успешный или нет.

STAN (System Trace Audit Number) — уникальное число, однозначно идентифицирующее авторизацию

RRN (Retrieval Reference Number) — аналог STAN.

Expiry Date — дата окончания срока действия карты.

Более подробную информацию можно получить на сайте http://www.visa.com.ru