Коллектив авторов - Платежные системы

9. Что предусматривает деятельность Банка России в рамках дистанционного и контактного надзора в области платежных систем.

10. Каким признакам (критериям) должна соответствовать платежная система, чтобы она была признана значимой?

11. Каков порядок признания платежной системы значимой?

12. Как вы понимаете термин «бесперебойность платежной системы»?

13. Каков порядок проведения инспекционных проверок операторов по переводу денежных средств – кредитных организаций?

14. Каков порядок проведения инспекционных проверок участников платежной системы – поднадзорных организаций, не являющихся кредитными организациями?

15. Каким образом оформляются результаты инспекционной проверки?

16. Каковы основания для применения к участнику платежной системы – поднадзорной организации действий или мер принуждения?

17. Какие меры воздействия применяет Банк России по отношению к участникам платежной системы – кредитным организациям?

18. Перечислите меры, относящиеся к предупредительным мерам воздействия к кредитным организациям, дайте им характеристику.

19. Перечислите меры, относящиеся к принудительным мерам воздействия к кредитным организациям, дайте им характеристику.

20. Какие меры воздействия применяет Банк России по отношению к участникам платежной системы, не являющимся кредитными организациями?

21. Каковы основания для исключения оператора платежной системы из реестра операторов платежных систем?

22. Какими законодательными и нормативными актами в России регламентирован процесс наблюдения за платежными системами?

23. Какова цель наблюдения за национальной платежной системой? В чем отличие наблюдения от надзора за платежными системами?

24. Какие виды деятельности включает в себя наблюдение за платежными системами?

25. В чем суть мониторинга как одного из видов деятельности по наблюдению за платежными системами?

26. В каких формах осуществляется взаимодействие Банка России с субъектами национальной платежной системы в целях получения от них необходимой информации?

27. По каким объектам мониторинга регулятором осуществляется систематизация информации, полученная в процессе мониторинга?

28. Какие направления анализа определены порядком осуществления наблюдения в национальной платежной системе?

29. В чем суть оценки деятельности наблюдаемых организаций как одного из видов деятельности по наблюдению за платежными системами? В отношении каких объектов наблюдения осуществляется этот этап наблюдения?

30. Какие действия осуществляет Банк России при оценке значимой платежной системы?

31. Каким образом в процессе наблюдения Банк России определяет степень соответствия платежной системы рекомендациям для значимых платежных систем?

32. Какие предложения могут быть инициированы регулятором по результатам оценки?

33. Какие предложения по изменению в наблюдаемых организациях могут быть разработаны Банком России в случае выявления недостатков (негативных факторов) в их деятельности, а также в организации и функционировании связанной с ними значимой платежной системы, которые могут привести к возникновению неблагоприятных последствий?

34. Какой документ формируется Банком России на основе обобщения результатов наблюдения за значимыми платежными системами? Что он содержит?

35. Какие сферы регулирования системы розничных платежей определены в российских нормативно-правовых актах?

36. Какие цели преследует Банк России в рамках развития системы розничных платежей?

37. Назовите направления развития розничных платежных услуг.

38. В рамках каких мероприятий Банк России проводит работу по повышению качества обслуживания клиентов в рамках предоставления розничных платежных услуг?

39. В рамках каких мероприятий Банк России проводит работу по повышению безопасности розничных платежных услуг?

40. Определите основные мероприятия по противодействию мошенничеству и несанкционированным операциям в платежной системе, инициируемые ЦБ РФ.

41. Охарактеризуйте требования к обеспечению защиты информации в платежной системе, согласно нормативным актам и стандартам Банка России.

42. Определите содержание и значение деятельности ЦБ РФ по формированию единой розничной платежной инфраструктуры.

43. Какие мероприятия реализуются ЦБ РФ в рамках работы по повышению доступности платежных услуг для населения?

Нормативно-правовые акты.

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) № 14-ФЗ от 26.01.1996 г.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) № 51-ФЗ от 30.11.1994 г.

3. Федеральный закон № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 г.

4. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.06.2001 г.

5. Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г.

6. Федеральный закон № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг» от 27.07.2010 г.

7. Федеральный закон № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» от 7.02.2011 г.

8. Инструкция Центрального банка Российской Федерации № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» от 26.04.2006 г.

9. Инструкция Центрального банка Российской Федерации № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.2006 г.

10. Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года. Одобрена решением Совета директоров Банка России (протокол № 16 от 16.07.2010 г.).

11. Письмо Банка России № 36-Т «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга» от 31.03.2008 г.

12. Письмо Банка России № 67-Т «О системном риске расчетной системы» от 03.05.2011 г.

13. Письмо Банка России № 94-Т «О документе Комитета по платежным и расчетным системам «Принципы для инфраструктур финансового рынка» от 29.06.2012 г.

14. Положение Банка России № 225-П «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России» от 6.05.2003 г.

15. Положение Банка России № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12. 2004 г.