Олег Малкин - Управление задолженностью. Стратегии взыскания долгов и защиты от кредиторов

Чтобы должник представлял всю серьезность сложившейся ситуации, имеет смысл припугнуть должника уголовной ответственностью, написав, что в случае невыполнения указанных в претензии требований организация оставляет за собой право на обращение в отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Злостное уклонение руководителя организации или индивидуального предпринимателя от погашения кредиторской задолженности в крупном размере предусматривает уголовную ответственность в виде лишения свободы на срок до двух лет.

Если в договоре не оговорен конкретный срок ответа на претензию, необходимо указать срок, в течение которого организация просит выполнить указанные в претензии требования. Они должны быть изложены в довольно жесткой, но при этом вежливой форме. Эта позиция должна быть выражена четко и однозначно, чтобы должник понимал, что конкретно от него требуется.

К претензии необходимо приложить копии документов, на которые организация ссылается, или текст претензии должен содержать ссылку на то, что все необходимые документы у должника имеются. Это лишит должника оснований для ответа, что у него отсутствуют какие-либо документы и т. п.

Текст претензии не должен быть слишком большим по объему. Желательно, чтобы он не превышал двух страниц машинописного текста формата А4.

Не стоит забывать о такой кажущейся мелочи, как способ отправки претензии недобросовестному контрагенту. Письмо с претензией желательно направлять заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения. Претензионная переписка с должником не только имеет формально-процессуальное значение, но и поможет в суде при доказывании наличия долга, так как в ответах должника на претензию может содержаться признание факта существования задолженности, признание надлежащего исполнения договорных обязательств или другие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела.

Отдельный вопрос – кому направлять претензию. В крупных организациях кредиторской задолженностью нередко занимается конкретный исполнитель, и высшее руководство об этом не знает. В связи с этим обстоятельством претензию лучше направить по нескольким адресам (непосредственно менеджеру-исполнителю, генеральному директору, председателю совета директоров, главному бухгалтеру и т. д.). Желательно отправку претензии сопроводить звонком каждому из адресатов.

Претензию лучше направлять всеми возможными способами одновременно и по всем адресатам, что позволит создать определенное информационное давление.

При отправке претензии, да и любой другой юридически значимой корреспонденции (например, копии искового заявления) в адрес юридического лица, необходимо учитывать сложившуюся в Москве, а возможно, и в других городах, следующую практику. В учредительных документах организации при ее государственной регистрации указывается один адрес, а фактически она располагается по другому. Юридическое лицо, зарегистрированное по одному адресу, фактически может находиться в другом месте.

Ни для кого не секрет, что существует целый бизнес торговли юридическими адресами, цены на которые отличаются в зависимости от того, на территории какой налоговой инспекции находится адрес. По одному юридическому адресу могут быть зарегистрированы сотни организаций. Государственные органы, прежде всего Росрегистрация и налоговая инспекция, ведут активную борьбу с этим явлением, для чего составляются списки «неблагонадежных» юридических адресов. По ним периодически проводятся проверки. В случае попытки регистрации изменений в учредительные документы, связанных с изменением места нахождения на такой адрес, межрайонная инспекция ФНС России делает запрос собственнику помещения о том, действительно ли он сдает помещение в аренду данному юридическому лицу. Если от собственника поступает отрицательный ответ, налоговая инспекция отказывает в регистрации изменения места нахождения.

Вот почему претензию и все другие юридически значимые документы лучше направлять должнику по всем известным адресам: в договоре может быть указан фактический адрес, на бланках – юридический, в учредительных документах – почтовый.

Место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации, т. е. адресом, указанным в учредительных документах. При рассмотрении дела в суде первой инстанции уведомление о назначении судебного заседания должно направляться в адрес места нахождения юридического лица, указанный в его учредительных документах. Если на руках не очень старые (желательно не более месячной давности) копии учредительных документов должника или выписка из ЕГРЮЛ, можно смело направлять претензию по адресу, указанному в них.

Обязательно должны остаться документы, подтверждающие на правление претензии, а желательно и получение ее должником. Если претензия отправляется по почте, то такими документами являются почтовая квитанция и опись вложения с почтовым штемпелем, а в дальнейшем – уведомление о вручении, подтверждающее получение претензии должником. Если претензия передается лично, необходимо, чтобы на копии претензии содержалась отметка уполномоченного лица, представляющего должника: «Претензию получил», а также его подпись и печать.

После отправки претензии контрагенту следует выдержать некоторое время, учитывая сроки прохождения почты (как правило, не более одного месяца). Затем, если претензия не принесла желаемого результата, т. е. нет ответа или получен неудовлетворительный ответ, надо готовиться к судебному разбирательству.

В современных условиях трудно переоценить значение грамотной и хорошо организованной претензионной службы. Особенно большое значение создание такой службы приобретает в крупных организациях, где большой объем работ или услуг, а также широкая клиентская база.

Основные обязанности претензионной службы:

– договорная работа – обеспечивает контроль на всех стадиях, начиная с предложения заключить договор, согласования его условий и заканчивая подписанием акта, удостоверяющего исполнение договора;

– досудебное урегулирование задолженности – анализ кредитоспособности должника: получение сведений о его учредительных документах, юридическом статусе, собственниках и руководителях; получение достоверных сведений об имуществе, находящемся в распоряжении должника; получение сведений о денежных претензиях к должнику со стороны третьих лиц; получение сведений об имеющихся в производстве определенного арбитражного суда дел о взыскании денежных средств и о проведении процедуры банкротства;