Дмитрий Карпиловский - Биткоин, блокчейн и как заработать на криптовалютах

Криптовалютный трейдер очень важен для развития всей экосистемы. Во-первых, он создает капитал своей работой. Активов становится больше, и они включаются в экономический оборот. Во-вторых, покупая те или иные криптоактивы, трейдер производит оценку рисков и платит за них свою цену. Таким образом, трейдеры дают экономике ориентир как рисков, так и стоимости криптоактивов. Наконец, трейдер создает на крипторынке ликвидность. Именно эта функция отличает настоящего трейдера от инвестора, поскольку трейдер гораздо чаще инвестора проводит операции на бирже. Его операции зачастую связаны с повышенным риском, но они могут привести и к повышенной доходности.

Криптовалютный трейдинг невозможен без использования инструментария, определяющего поведение рынка. Крипторынок имеет закономерности, игнорировать которые нецелесообразно. Кроме того, криптовалюты очень нестабильны, в силу чего достаточно сложно спрогнозировать их курс. Для прогнозирования курса в трейдинге криптовалют используется технический анализ.

Кроме того, криптовалютный трейдинг — это постоянный процесс обучения. Опытный трейдер все время работает над выявлением закономерностей и анализом. Он регулярно изучает и осваивает новые инструменты трейдинга, которые помогают ему увеличить прибыль.

Трейдинг — это деятельность, осуществляемая с целью заработка на биржах.

Участники торгов на бирже называются трейдерами.

Можно торговать самостоятельно на бирже или отдать деньги в управление брокеру.

Виды трейдинга: финансовый, высокочастотный (алгоритмический), криптовалютный, форекс-трейдинг.

Криптовалютная биржа — это виртуальный ресурс, на котором можно обменивать одни криптомонеты на другие.

Использование криптовалютной биржи сопряжено с рисками: отдельные аккаунты взламывают, владельцы биржи могут сами внезапно заморозить счет и/или «позаимствовать» средства пользователя без возврата.

Инвесторы время от времени покупают криптовалюту в относительно большом количестве и кладут ее себе в портфель.

Майнеры меняют менее популярную валюту на более популярную.

Обменник криптовалют — это сервис, который позволяет обменивать криптовалюты по соответствующему курсу.

Обменник имеет определенные преимущества и недостатки по отношению к бирже.

Зачастую операции на обменнике проще и доступнее.

Технический анализ в трейдинге криптовалют — это изучение движения рыночной цены криптовалюты, позволяющее спрогнозировать дальнейшие колебания курса.

Фьючерс — это биржевой контракт, налагающий на стороны обязательство продать или купить некий товар (актив, финансовый инструмент) в определенное время по фиксированной цене, которая устанавливается при заключении контракта.

Хеджирование — это страхование рисков.

Боты для торговли криптовалютой настроены на механическую торговлю на биржах по заданным параметрам.

Майнинг (англ. «добыча из шахты») — это процесс добычи криптовалюты, построенный на решении мощными компьютерами сложных математических задач.

Майнинг представляет собой деятельность по поддержке блокчейна, обеспечению его достоверности и безопасности, фиксации транзакций и созданию в нем новых блоков.

Майнеры предоставляют вычислительные мощности криптосети, а сеть, в свою очередь, использует их для блокчейна в целях защиты информации, создания и реализации смарт-контрактов, поиска блоков и т. п.

За участие в майнинге майнеры получают вознаграждение двух типов:

1) за нахождение/создание новых блоков в блокчейне — прибыль;

2) за фиксацию блока (подтверждение сделки в блокчейне) — комиссионные платежи.

Суть майнинга заключается в том, что компьютеры, находящиеся в разных точках Земли, решают математические задачи и получают за это биткоины (иную криптовалюту) в качестве вознаграждения. Процесс добычи криптовалюты зачастую является децентрализованным.

Основная задача компьютера состоит в том, чтобы угадать из миллионов комбинаций 64-значное число (хэш), прописанное в шестнадцатеричной системе. Множество «добытчиков» одновременно борются за награду, пытаясь первыми угадать хэш. Как только хэш угадан, блок с транзакциями закрыт, майнеры получают вознаграждение и переходят к следующему.

В каждой криптовалюте используется свой определенный алгоритм шифрования. Соответственно, именно его расшифровывает майнинг-оборудование, обеспечивая функционирование блокчейна, обработку транзакций и получение майнером вознаграждения.

Некоторые алгоритмы более популярны и используются для разных криптовалют/блокчейнов.

Сложность майнинга — это показатель, который отражает степень трудности математической задачи для подписания блока майнерами и для получения награды за него.

Сложность автоматически пересчитывается через определенный промежуток времени. У каждой криптовалюты он разный. Для биткоина, например, он составляет каждые 2016 блоков, добыча которых занимает у майнеров примерно 2 недели. Сложность автоматически увеличивается, если поиск последних 2016 блоков занял меньше двух недель, и уменьшается, если поиск занял меньше времени.

Майнеры подтверждают транзакции путем объединения их в блоки и вычисления ключа (хэша) такого блока. Ключ блока не дает изменять информацию блока в дальнейшем, что исключает возможность подделки транзакций, сделанных в блоке.

Нахождение (вычисление) ключа с заданными параметрами не происходит мгновенно — необходимо сгенерировать много ключей, чтобы получить заданный. После генерации ключа требуется получить подтверждение достоверности такого блока от других участников сети.

Любая криптовалюта имеет дефляционный характер. Проще говоря, общая эмиссия криптомонет не может превышать значение, заложенное в исходном коде разработчиками. Например, общая эмиссия биткоина составляет 21 миллион монет.

Таким образом, если все пользователи кинутся добывать монеты в неограниченном количестве, удерживать эмиссию будет невозможно. Поэтому и были введены ограничения на добычу монет. И главным таким ограничением стала сложность майнинга.

То есть сложность майнинга — это параметр блокчейн-сети, показывающий, насколько трудно произвести математический расчет, чтобы раскрыть новый блок и, соответственно, получить за это награду (добыть биткоин).

Если взять биткоин в качестве примера, то разработчики ввели базовое значение для запланированной ими скорости эмиссии монет: поиск одного блока должен занимать 10 минут. При этом не важно, сколько майнеров будет задействовано в процессе добычи.