BigDaddy205 - Трейдинг в чайнике

Чем ETF отличается от обычных акций

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создаёт диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от её успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в неё деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счёт того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

SPDR S&P 500 ETF – является одним из старейших ETF фондов США (основан в 1993 г.), следующий за индексом S&P 500.

Зачастую при формировании собственного инвестиционного портфеля его используют как бенчмарк, для сопоставления эффективности. Также его используют активные трейдеры для переключения между активной и пассивной торговлей. Фонд подходит для долгосрочного вложения и включает в себя акции большой капитализации США из индекса S&P500 (включает в себя акции Microsoft (MSFT) 5,36 %, Apple (AAPL) и т. д.)

На рынке существуют десятки, сотни разных стратегий торговли и видов портфелей.

Среди трейдеров есть те, кто любит покупать акции, по которым платят дивиденды. При этом многим не важна сумма дивидендов, важно, что платят.

Логика покупки акций такая: я покупаю Газпром, компания стабильная, значит, акции будут расти, а ещё платят дивиденды, а это плюсом ещё денежка.

Это правильные мысли, что если ты хочешь составить портфель из голубых фишек, то дополнительный доход в виде дивов будет приятным бонусом.

Обычно дивиденды платят 1–2 раза в год, и это считается нормой.

НО! Есть компании, которые платят дивиденды ежемесячно.

Так как в основном я торгую американскими бумагами, то среди них очень много компаний, которые реально платят дивиденды каждый месяц. Это компании, связанные с недвижимостью.

Вот вам список.

$O $DLR $KIM $VNO $SLG $SRC $KRG

Это не сигнал к покупке, просто имейте в виду.

Уверен, что их намного больше.

Каждое Рождество Уолт Дисней дарил своей домработнице акции Диснея, которые она никогда не продавала. К моменту её смерти состояние домработницы насчитывало $9.5 миллиона, половина которого была отдана на благотворительность, согласно её завещанию.

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счёт.

Основные данные по ИИС:

1) Срок ИИС не менее 3 лет.

2) Открыть можно у брокера или управляющей компании. Максимальная сумма пополнения на ИИС 1.000.000 руб. в год.

3) Вычеты можно получить с суммы не более 400 000 руб. (вычет 52 000 руб.).

4) Чтобы ежегодно получать вычет, нужно каждый год пополнять счёт ИИС.

5) Деньги свои можно снять и не ждать 3 года, но тогда не будет льгот.

Можно ли перевести ИИС от одного брокера к другому? – ДА!!!

Можно ли выводить деньги с ИИС? – Можно, но тогда вы потеряете налоговые льготы.

Счет ИИС не застрахован. Если у вас деньги будут на счёте брокера и брокер обанкротится, то, скорее всего, деньги вы потеряете. Если всё было в бумагах, то никаких проблем не будет.

Налоговые вычеты:

• Вычет типа А – получение налогового вычета 13 % от суммы внесённых средств (но не более 52 000 в год). Подходит для лиц, официально получающих ЗП и платящих НДФЛ с доходов.

• Вычет типа Б – освобождение от уплаты налогов на доходы, полученных от инвестирования. Подходит для ИП, самозанятых, безработных и др., не подпадающих под категорию для вычета А.

Для военных, госслужащих и сотрудников полиции есть ограничения по открытию ИИС и инструментами для инвестиций.

IPO – это первая публичная продажа акций акционерного общества, в том числе в форме продажи депозитарных расписок на акции, неограниченному кругу лиц.

Для чего это делается?

1. Для привлечения дополнительного капитала.

2. Компания из закрытой становится открытой. Для компании это огромный плюс, она показывает, что стала полноценным участником рынка.

3. По факту за счет IPO компания получает бесплатные деньги для развития.

4. После IPO можно посчитать рыночную стоимость компании и привлечь дополнительных инвесторов.

5. Раз компания выпускает акции, то акции опять же можно отдать в залог под дополнительное финансирование или закрыть текущие кредиты.

Но есть и минусы.

1. Процедура выхода на IPO очень долгая и очень дорогая, и там очень высокие требования к отчётности, капиталу и т. д.

2. Если выходишь на рынок, то ты должен быть открытым, а если есть скелеты в шкафу, то можно похоронить любой проект, каким бы он классным не был.

3. Самый большой минус – это то, что основатели теряют контроль над своей компанией, так как появляются мажоритарные и миноритарные акционеры, которые могут диктовать свои условия. Вспомним Стива Джобса и его увольнение!

Для того чтобы участвовать в IPO, надо иметь статус квалифицированного инвестора.

Чтобы участвовать в IPO, надо также выбрать брокеров. Их очень много, и у каждого есть свои плюсы или минусы! Разница между ними в цене входа в IPO и комиссиями, но вы всё обязательно узнайте от меня.

После того как откроете счёт, вы получаете доступ к компаниям, которые выходят на IPO.

Количество таких компаний невелико. В неделю, может, проходит 1–4 IPO.

У каждого IPO есть описание. Что за компания, чем занимается, минимальная цена входа и т. д.

Например, вы решили участвовать в IPO компании "Щи и лещ". Минимальная цена входа составит 10 000 рублей.

Если на бирже вы выставляете заявку на покупку акций и покупаете необходимое вам количество акций по нужной цене (то есть если акция стоит 1000 рублей, то вы на 10 000 купите 10 штук), то с IPO всё немного иначе.

Есть такое понятие – алокация. Попытаюсь объяснить на пальцах. Компания "Щи и лещ" решила выйти на IPO. Прошла всякие процедуры и по итогам всего она поняла, что может привлечь на IPO 1 000 000 рублей (1 000 акций стоимостью 1 000 рублей каждая). Она объявила это всему рынку, и все инвесторы начали подавать заявки на участие в размещении. Сумма всех заявок составила 5 000 000 рублей. Но акций всего на 1 000 000.

В таком случае происходит алокация, это когда вы узнаете, сколько вам на ваши 10 000 рублей дали акций. Получилось, что вам дадут акций на 2 000 рублей, так как сумму собрали больше. В жизни вам могут дать от 5 до 100 % от суммы вашего участия.

После того как вы получили свой кусок акций, происходит размещение их, и цена может вырасти, а может упасть. Ниже в табличке рост акций после размещения за три месяца.