Ким Кийосаки - Пора подниматься!

Золото является материальным активом, который на протяжении всей истории человечества сохраняет свою ценность. Золото – это настоящие деньги. А бумажные доллары, песо или евро – это не настоящие деньги, а лишь платежное средство. В чем разница? В том, что настоящие деньги ценны сами по себе, то есть имеют внутреннюю ценность. Золотую монету весом в одну унцию можно обменять на 1900 долларов и купить на них товары и услуги в любой точке земного шара. Настоящие деньги отличаются тем, что их всегда можно обменять на соответствующее количество других ценных вещей. Они всегда остаются платежным средством. А вот бумажные платежные средства далеко не всегда являются деньгами, потому что сами по себе внутренней ценностью не обладают. Например, возьмите в руки 20-долларовую купюру. Вы же не думаете, что эта бумажка стоит 20 долларов? Нет, сама эта бумага вместе с чернилами стоит от силы центов пять. Покупательную способность, ценность этой бумажке придает лишь наше доверие к правительству, выпустившему ее в качестве законного платежного средства. Фактически мы просто договорились считать, что эта бумажка стоит 20 долларов. А когда доверие к правительству ослабевает, слабеет и валюта.

В качестве средства страховки от ослабления валюты и инфляции золото может быть очень хорошим объектом инвестирования.

Цены на нефть и газ – популярная тема. Они оказывают влияние на очень многие аспекты нашей жизни – на стоимость бензина, авиабилетов, отопления в доме и т. д.

Если говорить об инвестировании в месторождения и добычу нефти и газа, то очень важно дифференцировать разные типы месторождений и скважин. Есть четыре главные категории месторождений:

1. Эксплуатируемые

Существуют работающие скважины, с помощью которых добываются нефть и газ.

2. Подтвержденные разработанные

Наличие запасов нефти и газа доказано, добывающие скважины уже пробурены, но их промышленная эксплуатация еще не начата.

3. Подтвержденные неразработанные

Наличие запасов доказано, но скважин еще нет.

4. Разведываемые

Ведутся работы по разведке нефти и газа. Пока еще не доказано, что там имеются достаточные для промышленной добычи запасы.

Эксплуатируемые месторождения или скважины имеют наименьшую рентабельность инвестиций, потому что риска почти нет. Все уже налажено и работает.

Когда речь идет о подтвержденных разработанных месторождениях, рентабельность инвестиций несколько выше, но ненамного. Нефть и газ есть, скважины бурятся, остается только приступить к добыче.

Инвестиции в подтвержденные неразработанные месторождения обещают значительно большую отдачу, поскольку потребуется еще немало времени и усилий, чтобы извлечь нефть и газ из-под земли. Наличие доказанных запасов еще не гарантирует, что добыча этих запасов будет экономически эффективной.

Наибольший риск связан с инвестированием в бурение разведывательных скважин. Специалисты делают пробное бурение, думая, что там можно найти нефть и газ, но не зная этого точно до тех пор, пока не будет сделана скважина. Они привлекают инвестиционный капитал в бурение таких скважин, надеясь на успех, но никаких гарантий дать не могут.

У меня инвестирование в нефть и газ никогда не вызывало большого интереса. Вот Роберту это больше нравится. Он занимается этим столько времени, сколько я его знаю. Однако, поскольку речь идет о наших общих деньгах, я тоже стараюсь в это вникать и узнавать как можно больше. Как раз недавно мы купили акции нефтяного месторождения на морском шельфе недалеко от Лонг-Бич. И инвестиционная компания, которая занимается сбором средств, пригласила нас с Робертом съездить на место. Мы сели в катер и после небольшой морской прогулки высадились на искусственном острове. Там мы провели примерно три часа, вникая в подробности того, как осуществляется добыча нефти и газа. Для меня побывать на месте событий и узнать все из первых рук – это возможность максимально повысить свои знания за кратчайшее время. Инвестиции в нефть и газ не являются самыми любимыми среди всех наших активов, но я признаю и по достоинству ценю их важность.

Джим Роджерс, известный инвестор и соучредитель (вместе с Джорджем Соросом) инвестиционного фонда Quantum Fund, – мой образец для подражания. Этот человек всегда называет вещи своими именами. Недавно он учредил фонд, занимающийся инвестированием в сырьевые товары. Когда мы с Робертом интервьюировали его по этому поводу для нашей радиопередачи, я спросила, в какие именно сырьевые товары Джим вкладывает средства. В его ответе, в частности, прозвучали золото и серебро.

А потом он вдруг заговорил о продовольственных товарах. Джим Роджерс предсказывает, что в скором будущем миру грозит нехватка продовольствия. Одна из проблем, по его словам, – нехватка фермеров. Сельское хозяйство приносит так мало прибыли, что молодежь бежит в города. Он считает, что одним из решений этой проблемы должно стать повышение цен на продовольствие, чтобы рост прибылей привлек молодежь в сельское хозяйство. Впрочем, он убежден, что цены на продовольствие вырастут так или иначе – либо вследствие сознательной политики, либо вследствие дефицита.

По этой причине я в последнее время внимательно изучаю продовольственные товары как потенциальный объект инвестирования. Какие именно товары выбрать из этой группы? И как это вообще делается? Финансовое образование не заканчивается никогда.

Общедоступность

Например, купить золото или серебро может каждый. Сделать это очень легко – не сложнее, чем купить булку хлеба. А покупка других сырьевых товаров по легкости сравнима с покупкой ценных бумаг.

Увеличение спроса на сырьевые товары по мере роста экономики

Например, по мере экономического роста Китая и Индии возрастает спрос на нефть, газ, продовольствие, медь и алюминий.

Страховка от инфляции и обесценивания валют

Золото – особенно хороший пример. Когда покупательная способность бумажных денег падает, сырьевые товары обычно растут в цене. А когда инвесторы теряют доверие к валютам, они переводят свои деньги в сырье, особенно в золото.

Налоговые льготы

Налоговые льготы могут варьироваться в зависимости от того, о каких именно сырьевых товарах идет речь. Однако почти во всех случаях доход инвестора облагается налогом по меньшей ставке, чем заработная плата. Значительными налоговыми привилегиями могут пользоваться инвесторы, вкладывающие деньги в добычу нефти и газа.