Эдвард Кир - Топ 10 криптомонет. Перспективы инвестиций

Ethereum Classic предлагает универсальную совместимость приложений и бизнес-моделей, построенных в его сети, за счет интеграции смарт-контрактов.

Ethereum Classic может функционировать следующим образом: 1. Спекулятивный спрос инвесторов повышает ценность ETC; 2. Майнеры проверяют транзакции, поддерживают скорость и безопасность; 3. С учетом безопасности сети, разработчики могут создавать реальные приложения на Ethereum, которые повышают доход; 4. Предоставление скидок в приложениях на Ethereum, стимулируют спрос.

Исследовательская компания IHS Markit пришла к выводу, что к 2025 году на Ethereum Classic, в качестве оборотного капитала могли потребоваться ETC на сумму около 22,62 миллиарда долларов и в этом сценарии цена токена ETC может быть около 150$.

Во втором примере они моделировали добавление криптовалюты (1-5%), из биткойнов (90%) и ETC (10%), в портфель глобальных акций и облигаций («Global 60/40»). Результаты оказались следующие: Добавление 1% криптовалюты к глобальным 60/40 увеличило кумулятивную доходность на 391 базовых пункта, с поправкой на риск на 22%; добавление 3% увеличило доходность на 1207 базисных пунктов, с поправкой на риск на 59%; и добавление 5% увеличило доходность на 2071 базовый пункт с поправкой на риск на 85%.

Что надо знать об Ethereum 2.0. Это обновление блокчейна Ethereum.Он приведет к переходу блокчейна от механизма консенсуса доказательства работы (proof-of-work) (также используемого Bitcoin) к доказательству владения (proof-of-stake). Другими словами, переход на стейкинг (от англ. владеть). Эта система основывается на валидаторах (устройствах, проверяющих что-либо), вкладывающих свои деньги. Чтобы получить привилегию добавлять новые блоки в блокчейн и получать вознаграждение, необходимо вложить определенное количество ETH, которое будет заблокировано. Да, майнинга не будет.

Плюсы перехода на новую технологию, следующие: повышение энергоэффективности; снижение барьера для входа, сетевые атаки станут дороже, поскольку для атаки необходимо внести гарантийный депозит – деньги, которые в случае атаки потеряются. Есть также и минусы: справедливости больше не будет, в конечном итоге выиграют все равно ребята с большими деньгами; новый протокол, где возможны ошибки и уязвимости.

***

Что произойдет с монетами ETH? Как говорят создатели, при запуске ETH 2.0 изменится не криптовалюта, а технология блокчейна, лежащая в ее основе. Но, валидаторы, которые присоединяются на этом этапе не смогут вывести Ether, который они поставили в стейк, до осуществления обновлений Этапа 2, что может занять два или три года.

Какие открываются перспективы, и в принципе для чего все это?! Как обещают разработчики, Ethereum 2.0 может будет способствовать скорости и снижению комиссий за транзакции.

В настоящее время ETH 1.0 может обрабатывать только около 25 транзакций в секунду, тогда как пропускная способность ETH 2.0 может вырасти до 100000 транзакций в секунду.

Однако, на этот счет звучат и скептические оценки, так, Но Кайл Самани (Kyle Samani), основатель Multicoin Capital, указал, что эффективное управление глобальной финансовой системой возможно при менее 1 млн. транзакций в секунду.

Интересен вопрос и с теми приложениями, которые уже работают на старом протоколе. Этот вопрос открытый. С одной стороны разработчикам придется менять программы, но с другой стоимость комиссий снизится.

Согласно рыночному отчету Dapp.com за второй квартал 2020 года, существует 1394 активных децентрализованных приложений. Из них 575 (41%) работают на Ethereum.

***

Еще одно понятие связанное с Ethereum, это токены стандарта ERC-20. В сети Ethereum токены могут быть различными цифровыми активами (долговые обязательства, реальные материальные объекты и т.п.). По сути, они смарт-контракты, работающие на блокчейне Ethereum.

Разница между токеном стандарта ERC-20 и Bitcoin, заключается работе в различных блокчейнах; Ethereum отвечает за обработку транзакций и отслеживание баланса держателей токенов ERC-20; отправляются с использованием Ethereum Gas (газ Ethereum); ETH используется для поддержки транзакций в сети. Сам ETH не является токеном стандарта ERC-20; вместо этого существует его версия под названием Wrapped Ethereum (WETH), совместимая с ERC-20. Токены ERC-20 соответствуют стандартам Ethereum и для их приобретения требуется совместимый с ними кошелек.

Стандарт ERC-20 позволяет проще создавать новые токены, что и обусловило всплеск популярности платформы Ethereum для ICO в 2017 году.

***

WETH,когда dApp (децентрализованное приложение) построено на Ethereum, оно обычно реализует свою собственную форму токена. Но сам ETH не соответствует собственному стандарту ERC-20, поскольку создан до появления стандарта. Чтобы как-то это все объединить, был создан WETH для возможности обменивать ETH на другие токены ERC-20 на децентрализованных платформах, поскольку они используют вышеупомянутый протокол. В случае приведения кодовой базы ETH, соответствию стандартов ERC-20, WETH может больше не понадобиться.

***

3 место – Binance Coin (BNB)

Он был запущен через ICO (публичное размещение) в 2017 году, за 11 дней до запуска криптовалютной биржи Binance. Первоначально был выпущен как токен ERC-20, работающий в сети Ethereum, с общим объемом предложения, ограниченным 200 миллионами монет, и 100 миллионами BNB. На листинге инвесторы купили монет на 15 млн. долларов, все остальное биржа оставила себе. В апреле 2019 года при запуске основной сети Binance Chain, коины ERC-20 BNB были обменяны на BEP2 BNB в соотношении 1:1 и теперь они не размещаются на Ethereum.

Используется как платежное средство для оплаты комиссий на бирже Binance. При этом BNB нельзя майнить, поскольку блокчейн Binance использует консенсусный механизм BFT. Вместо майнеров есть валидаторы, зарабатывающие на защите сети, проверяя блоки.

История создания связана с Чанпэн Чжао, создателя криптобиржи Binance. Личность он интересная, успев поработать во многих крипто проектах и будучи талантливым программистом, он в сентябре 2015 года основал компанию BijieTech по разработке торговых систем для бирж. Затем привлек инвесторов и объявил о запуске своей биржи с внутренними токенами.

Binance распределяет свои токены следующим образом: 50% на продвижение бренда и образовательные программы; 35% на техническое улучшение биржи; 15% в резервный фонд.

Биржа создала скидочный план на 4 года для использования BNB: первый год скидка на комиссионные 50%, с каждым последующим годом уменьшаясь в два раза. Для получения скидки необходимо иметь монеты BNB на аккаунте Binance и активировать оплату комиссии в токенах. Кроме того, с 500 BNB на счете, процент за сделки рефералов повысится с 20% до 40%.