Вячеслав Могилат - Добро пожаловать в тильт. Психология ручного трейдинга

Или другое возражение, что период конкурса слишком короток и потому в радужной статистике велика роль случайности. В этом есть изрядная доля правды – на более длительном периоде процент успешных трейдеров будет куда скромнее. Но это же относится и к любым другим сферам деятельности – предпринимательству, актёрской или спортивной карьере и пр. Сколько «звёзд», блеснувших на короткий период, ушло в небытие? Какое количество спортсменов становится чемпионами? Сколько индивидуальных предпринимателей и юридических лиц осуществляет прибыльную деятельность через год-два-три после регистрации?

Что же теперь всем опустить руки и идти работать на завод? Или всё-таки попробовать стать тем, кем хочется, несмотря на невысокие шансы? Тем более, что чемпионства в трейдинге не требуется, достаточно быть «середнячком», чтобы получать доход. [18]

И, хотя большинство трейдеров действительно теряет свои деньги, но происходит это не по причине какой-то сверхъестественной сложности трейдинга (не сложнее он любого другого ремесла), а по причине отсутствия нужных навыков. Главная проблема состоит в том, что обыденная система понятий, заложенная по умолчанию почти в каждом из нас, изначально направляет по ложному пути развития.

Можно смело утверждать, что «типовой» трейдер-новичок неизбежно станет адептом ошибочной системы взглядов, которая в конечном итоге лишит его денег.

Почему люди оказываются в плену ошибочной парадигмы? Потому что она органично вписывается в «бытовое» мировоззрение и не лишена житейской мудрости. Её последователи – не какие-то глупые или неграмотные люди. Многие имеют за плечами хорошее образование и успешную карьеру. Но, оказавшись на финансовом рынке, теряют свои капиталы.

Дело в том, что любительская парадигма (здесь она обозначена как «количественная») внешне выглядит настолько убедительно, что не возникает никаких сомнений в её истинности. Все её положения выведены из житейского опыта, и в полной мере соответствуют тому, что люди в целом считают разумным и правильным, а потому сразу принимаются ими на веру. Причём не просто на веру… Люди исповедуют её постулаты годами, несмотря на регулярные тумаки от рынка! Поскольку не связывают свои проблемы в трейдинге с той системой взглядов, через призму которой смотрят на рыночную действительность, и, в правильности которой не сомневаются.

Но загвоздка в том, что рыночная действительность в корне отличается от привычной окружающей среды. А потому убедительные, с точки зрения бытовых рассуждений, выводы оказываются несостоятельными применительно к рынку. Руководствоваться «количественной» парадигмой в рыночной среде, всё равно, что руководствоваться законом земного притяжения в условиях невесомости.

Что же это за система взглядов?

У её истоков лежит потребность зарабатывать деньги. Это «альфа и омега» «количественной» парадигмы. Оно и понятно: любой человек, открывающий торговый счёт в брокерской фирме, делает это с одной-единственной целью – преумножить свой капитал. Если бы кто-то всерьёз полагал, что своих денег он больше не увидит, то ни о какой торговле не было бы и речи! Только надежда на успех толкает трейдера в рынок. Исходя из этого, формируется соответствующее отношение к происходящему. Так, всё отвечающее поставленной цели рассматривается в качестве полезного и правильного, а всё противоречащее – в качестве вредного и ошибочного.

Прибыльные сделки способствуют увеличению количества денег на счете, следовательно, прибыльные сделки – это хорошо. Убыточные сделки отнимают деньги, следовательно, убыточные сделки – это плохо. Причём, чем больше денег принесла (отняла) сделка тем она лучше (хуже). И в целом: чем выше доходность торговли, тем якобы профессиональнее трейдер (такой подход, в частности, характерен для публичных конкурсов по трейдингу). То есть деньги (точнее их количество) являются мерилом всего относящегося к трейдингу. Отсюда, собственно, и название парадигмы, рассматривающей через призму количества денег все аспекты трейдинга: от качества единичной сделки (по результату в деньгах) до уровня мастерства трейдера (по размеру его доходности).

Такая система взглядов формирует соответствующую модель поведения, вынуждая трейдера стремиться к выигрышу и избегать проигрыша денег. И эта модель определяет всю его дальнейшую судьбу.

Что же нужно для того, чтобы обеспечить выигрыш и не допустить проигрыша? Очевидно, нужно знать, куда пойдёт цена. Тогда получение денег становится «делом техники».

Но возможно ли в принципе предсказывать поведение биржевых цен? Трейдер верит, что – да.

Эта вера проистекает, во-первых, от привычки существовать в условиях определённости, характеризующихся понятными причинно-следственными связями. Например, нажимая на кнопку дверного звонка, мы ожидаем услышать звуковой сигнал. Подобный детерминизм по умолчанию предполагается и в поведении биржевых цен. За каждым подъемом или падением котировок нам видятся конкретные причины. Очевидность причинно-следственных связей убеждает в том, что движение цен предсказуемо.

Во-вторых, эту веру всячески насаждает «Индустрия» в лице управляющих компаний, разного рода экспертов, гуру и пр. «Индустрии» выгодно создать впечатление надёжности и предсказуемости. Когда люди верят, что правильно предсказанное движение рынка – это результат профессионализма, а не случайное совпадение, они гораздо охотнее доверяют «профессионалам» свои деньги. В азартную игру с непредсказуемым исходом вовлечь клиентов намного труднее.

Биржевые аналитики и журналисты убедительно объясняют причины роста или падения котировок акций, эксперты и гуру активно пиарят свои удачные прогнозы (замалчивая при этом неудачные), авторы «чудодейственных» методик козыряют исторической доходностью, брокерские фирмы проводят конкурсы а-ля «угадай точную котировку нефти и получи приз» и т. д. Тем самым подспудно внушается идея зависимости выигрыша от правильного прогноза.

И хотя люди понимают, что правильно предсказать поведение цены – задача непростая (иначе все стали бы богачами), но, всё же, нисколько не сомневаются, что она разрешимая. Главное, как утверждает «Индустрия» – надо много учиться и усиленно работать, тогда всё получится! И это встречает понимание и одобрение в сердцах людей. Ведь всем известно, что «без труда не выловить и рыбку из пруда». И, кроме того, необходимость больших усилий ещё сильнее убеждает в том, что биржевая торговля – занятие основательное и серьёзное. Ведь если деньги не достаются даром, а зарабатываются тяжёлым трудом, значит, это не какая-то там «рулетка».