BigDaddy205 - Трейдинг в чайнике 2.0

Когда вы заключаете договор с брокером на брокерское обслуживание, вы можете увидеть в договоре строку, с каким депозитарием работает данный брокер.

Если вы не верите своему брокеру или у вас есть сомнения, что он корректно отображает ваши ценные бумаги, можно обратиться в депозитарий, с которым работает брокер. Он сделает выписку, где вы можете убедиться в количестве купленных акций.

Вы можете столкнуться с таким понятием, как Т+2, это значит, что фактически запись в депозитарии появится через два дня.

Поговорим о брокерах. Есть биржа, а есть участники фондового рынка. Одни из участников фондового рынка – это брокеры.

Брокер – это юридическое лицо, которое предоставляет возможность физическим и юридическим лицам принимать участие в покупке и продаже ценных бумаг. Для этого брокерская компания получает лицензию.

В России много разных брокеров: «Тинькофф», ВТБ, «Финам», БКС, «Альфа», «Сбер» и т. д. У каждого брокера есть свои нюансы, разные тарифные планы. Напрямую физлицо не может покупать ценные бумаги на фондовом рынке. Для этого есть брокер.

Эта глава будет полезна не только новичкам, думающим, с каким брокером связать судьбу, но и тем, кто уже какое-то время активно торгует через различных брокеров.

Я часто анализирую те комиссии, которые отдаю брокерам, и понимаю, что чем-то они похожи на операторов сотовой связи. Сначала подключаешься к тарифу, используешь его. А потом они по условиям соглашения в нем что-то изменили, а тебе до сих пор кажется, что ты работаешь по старому тарифу. У брокеров есть такая черта. Поэтому, даже если вы уже давно торгуете на фондовом рынке, обратите внимание на момент, связанный с тарифами.

Важный момент при работе с любым брокером – это размер его комиссии. Есть много видов брокерских комиссий, самые основные из них:

– совершение операций;

– обслуживание счета;

– ввод и вывод средств;

– предоставление кредитного «плеча» для маржинальной торговли;

– предоставление торговых терминалов;

– предоставление инвестиционных рекомендаций.

Определяющей для вас будет комиссия за совершение операции и обслуживание счета.

Депозитарная комиссия – сумма, которую брокер платит депозитарию. Он может ее включать в обслуживание вашего брокерского счета. Так как среди брокеров сейчас идет война за новых клиентов, они часто депозитарную комиссию берут на себя.

Московская биржа берет комиссию 0,01 %, и многие брокеры включают ее в свой тариф или выделяют отдельной строчкой в обслуживании счета.

У вас будет практическое задание, полезное новичкам и опытным трейдерам, – провести анализ интересующих брокеров, заполнив таблицу. (Наведите камеру на QR код.)

https://cloud.mail.ru/public/354M/5ZLFN83Vu

• Покупка американских акций за рубли или за доллары?

• Какова комиссия за обслуживание счета и из чего она состоит?

• Какая комиссия за сделку?

• Нет ли двойной комиссии, когда брокер взимает плату за покупку ценных бумаг в целом и плюс каждой бумаги по отдельности (это есть в тарифах «Фридом Финанс», когда вы покупаете акции, которые оканчиваются на US)?

• Какую комиссию нужно платить за «плечи»? Она может быть очень большой, например, у «Тинькофф».

• Есть ли возможность покупать акцию в шорт. Многие брокеры не дают этого, или процент бумаг, доступный для шорта, очень маленький.

• Форма W-8BEN – оптимизация налогов на дивиденды иностранных компаний.

• Каким образом будут подтверждаться сделки (смс, паролем и т. д.)?

• Возможность видеть свои объемы через стакан (то есть когда в стакане вы видите свои выставленные заявки).

• Есть ли трейлинг стоп.

• Есть ли возможность увидеть размер маржи, то есть той суммы, которую вы еще можете взять у брокера в долг.

Первым делом разложите по данным пунктам таблицы своего брокера, а затем еще несколько для сравнения. Может получиться так, что вы платите своему брокеру огромные комиссии, и выгоднее торговать у другого, либо вам выгоднее перейти на другой тариф вашего брокера.

Выберите себе брокера, исходя из своей роли: инвестор или трейдер.

Например, вы – клиент Сбербанка и решили открыть брокерский счет в «Сбере». Положили 10 тысяч рублей и торгуете. У вас получается – депо постепенно увеличивается. Но когда вы изучили других брокеров, то поняли, что тарифы ВТБ для вас выгоднее. Вы перешли на него, но новый интерфейс вам непривычен, и торговать стало сложно. Как видите, бывают разные нюансы.

Поэтому, если у вас еще не открыт брокерский счет, я рекомендую сделать анализ брокеров, выбрать самый выгодный для себя тариф и начать торговать.

При выборе брокера также обращайте внимание на частоту сделок, оборот, от размера которого зависит величина комиссии.

У одного брокера можно открыть несколько счетов, чтобы один использовать для внутри дневной торговли, а другой – для долгосрочных инвестиций.

Многие брокеры дают открыть демосчет, чтобы вы могли протестировать мобильное приложение и понять, насколько комфортно вам торговать в нем.

Такое бывает тоже. Банкротиться могут не только банки, но и брокеры. От этого никто не защищен. Что в этом случае делать и куда бежать?

По закону брокер должен завести на вас отдельный брокерский счет, на котором будут находиться ваши бумаги и ваши денежные средства, поэтому если случается процедура банкротства банка, то ваши активы никак не могут участвовать в процедуре банкротства.

Чтобы обезопасить свои бумаги вообще, запретите брокеру использовать ваши бумаги для торговли. У брокеров это может называться РЕПО или ОВЕНАЙТ.

Теперь, что делать с акциями. Все записи по вашим акциям хранятся в депозитарии, вы можете либо сами обратиться в депозитарий и написать заявление о переводе акций к другому брокеру, либо подать поручение текущему брокеру о переводе акций к другому брокеру. Но перевод акций от одного брокера другому стоит денег.

Когда вы передадите акции другому брокеру, то от старого брокера нужно получить отчет с информацией о стоимости приобретения ценных бумаг. Иначе, когда вы продадите акции у нового брокера, у него не будет информации о цене покупки, и он возьмет налог со всей суммы продажи.

Например: вы купили акцию по 100 рублей. Теперь ее цена 120 рублей. Вы перевели бумаги к новому брокеру, но не взяли в старом депозитарии отчет, по какой цене вы их покупали. Акция выросла до 140 рублей, и вы ее продаете. Так как у нового брокера, а следовательно, в новом депозитарии нет информации, что когда-то вы ее купили за 100 рублей, то с вас возьмут налог на прибыль 13 % с суммы 140 рублей. Если бы такая запись есть, то с вас возьмут налог с 40 рублей (за 100 купили и за 140 продали).