BigDaddy205 - Трейдинг в чайнике 2.0

Чтобы жить на дивиденды этих компаний, нужно иметь огромный пакет акций, стоимостью сотни тысяч долларов.

Я проводил небольшое исследование. Если купить акции компании Starbucks на 30 тысяч долларов, то на протяжении всей своей жизни каждый день вы можете выпивать по чашечке кофе Starbucks.

Каждое Рождество Уолт Дисней дарил своей домработнице акции Диснея, которые она никогда не продавала. К моменту ее смерти состояние домработницы насчитывало $ 9,5 млн, половина которого была отдана на благотворительность согласно ее завещанию.

Облигации бывают государственными, корпоративными, муниципальными. По факту облигация – это долговая бумага, эмитент, выпустивший ее, как бы берет у вас деньги в долг под процент выше, чем если бы вы положили деньги в банк. Герман Греф очень не любит эту бумагу, так как поток умных инвесторов в Сбербанк становится меньше.

Эмитенту выгодно выпускать облигации, так как для него это дешевые деньги.

Пример для блондинок (блондинок не обижаю, так как люблю вас очень).

Сосед попросил у вас в долг 80 рублей на один год. Обещает вернуть 100 рублей. Проходит год, и он отдает вам 100 рублей. (Этот пример похож на проценты в банке: положили на год и через год получили доход.)

Сосед попросил у вас 80 рублей на один год. Обещал вернуть 100 рублей, но он вам обещает раз в квартал платить сумму долга. То есть раз в квартал вы будете получать по 5 рублей, а в конце, когда получите последние 5 рублей, еще и 80 рублей тела долга. (Вот это пример работы облигации.)

Самая надежная бумага – это ОФЗ (облагации федерального займа). Их выпускает государство. Облигации выпускаются с разным сроком погашения.

Выплаты по купонам могут происходить несколько раз в год.

Все ОФЗ стоят 1000 рублей. По ним также проводятся торги.

Теперь про НКД (накопленный купонный доход). Вы в любой момент можете продать облигацию и вместе с ценой, по которой ее продадите, получите тот самый НКД. Вы же держали облигацию, но не дождались часа Х, когда произошла выплата по купону, поэтому должны получить все, что вам причитается.

Поэтому ОФЗ – это намного интереснее банковского процента, так как при досрочном снятии вклада в банке вам не платят проценты.

Но при покупке облигации смотрите на купон, так как купонный доход может быть по нему как постоянный, так и переменный.

Одна из самых старых облигаций, дошедших до наших дней, выпущена голландским кооперативом De Stichtse Rijnlanden 370 лет назад – в мае 1648 года. В него входили землевладельцы и состоятельные жители региона Нижний Рейн.

Кооператив управлял местным водным хозяйством: дамбами, каналами, причалами. Сохранившаяся облигация представляет собой кусок козьей шкуры, на котором написаны условия финансирования строительства причала на реке Лек (и тогда, и сейчас – это один из ключевых судоходных путей страны). Ценная бумага является бессрочной, первоначальная ставка – 5 % годовых. Потом ее понизили до 3,5 %, затем – до 2,5 %.

Проверенные временем. История облигаций от козьих шкур до современного инвестиционного инструмента.

Примечательно, что облигация речного кооператива до сих пор «работает», то есть она выступает не просто в качестве раритетного музейного экспоната, но и как ценная бумага на современном рынке долговых обязательств.

В 2003 году Йельский университет купил ее более чем за 20 тысяч евро. Тогда этот кусок козьей шкуры не рассматривался учебным заведением в качестве финансового инструмента. Облигацию приобрели ради пополнения богатого библиотечного фонда.

Но в 2015 году сотрудники Йеля решились на эксперимент. Они отправились в голландский Утрехт и отыскали штаб-квартиру Управления водных ресурсов. Оказалось, что владелец бумаги все еще имеет право на получение процентов. Йельскому университету перечислили около 136 евро.

Зачастую хочется купить много разных акций, таких как Apple, Google, Facebook, Intel, но одна акция может стоить столько, сколько у вас нет денег, а купить хочется сильно. Для этого есть ETF.

Если обратиться к «Википедии», то ETF (Exchange Traded Fund) – это биржевой инвестиционный фонд – индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

Что я покупаю, когда покупаю ETF? Вы покупаете акции. ETF – это не услуга и не долговая расписка, это акции – торгуются как акции, хранятся как акции. Акции – это вообще очень удобно, потому что их в любой момент можно купить и продать, если их стоимость выросла.

ETF-фонд: что это такое и как работает?

Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

• Управляющая компания принимает решение о создании фонда.

• На выделенные средства закупается актив, например ценные бумаги компаний определенной отрасли.

• Происходит эмиссия акций фонда, они реализуются на бирже.

• Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создает диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от ее успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в нее деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счет того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

То есть, проще говоря, купив ETF на технологические компании, вы за 1000 рублей покупаете мизерные доли тех компаний, из которых она состоит (0,003 % «Теслы», 0,002 % «Амазона» и т. д.), и в составе одного ETF могут быть сотни акций. При этом если бы вы покупали по одной акции каждой компании, входящей в тот или иной ETF, вам понадобились бы десятки тысяч долларов.

При этом акции ETF растут не так быстро, как акции отдельных компаний, входящих в этот ETF, из-за того, что какие-то акции в моменте падают или растут. При этом, если случится банкротство какой-то компании, вы не почувствуете на себе этот момент, в отличие от того, если бы просто держали акции той компании, что близка к банкротству. Управляющие компании владеющие ETF, постоянно проводят аналитику тех акций, что входят в состав их фондов, и при малейшей угрозе заменяют их на другие.