BigDaddy205 - Трейдинг в чайнике 2.0

SPDR S&P 500 ETF является одним из старейших ETF фондов США (основан в 1993 г.), следующий за индексом S&P 500.

Зачастую при формировании собственного инвестиционного портфеля его используют как бенчмарк для сопоставления эффективности. Также его используют активные трейдеры для переключения между активной и пассивной торговлей. Фонд подходит для долгосрочного вложения и включает в себя акции большой капитализации США из индекса S&P500 (включает в себя 5,36 % акций Microsoft (MSFT), а также акции Apple (AAPL) и т. д.).

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет.

Основные данные по ИИС:

1. Срок ИИС не менее 3 лет.

2. Открыть можно у брокера или управляющей компании. Максимальная сумма пополнения на ИИС 1 000 000 руб. в год.

3. Вычеты можно получить с суммы не более 400 000 руб. (вычет 52 000 руб.).

4. Чтобы ежегодно получать вычет, нужно каждый год пополнять счет ИИС.

5. Деньги свои можно снять и не ждать 3 года, но тогда не будет льгот.

Можно ли перевести ИИС от одного брокера к другому? –ДА!

Можно ли выводить деньги с ИИС?– Можно, но тогда вы потеряете налоговые льготы.

Счет ИИС не застрахован. Если у вас деньги будут на счете брокера и брокер обанкротится, то, скорее всего, деньги вы потеряете. Если все было в бумагах, то никаких проблем не будет.

Налоговые вычеты:

• Вычет типа А – получение налогового вычета 13 % от суммы внесенных средств (но не более 52 000 в год). Подходит для лиц, официально получающих ЗП и платящих НДФЛ с доходов.

• Вычет типа Б – освобождение от уплаты налогов на доходы, полученных от инвестирования. Подходит для ИП, самозанятых, безработных и др., не подпадающих под категорию для вычета А.

Для военных, госслужащих и сотрудников полиции есть ограничения по открытию ИИС для инвестиций. Поэтому если вы госслужащий, то придите в ваш отдел персонала и узнайте, какие акции вы можете покупать, а какие нет.

REIT (Real Estate Investment Trust) – это инвестиционные трасты недвижимости или же фонды коллективных инвестиций. Фонд собирает деньги и вкладывает их в недвижимость, покупая уже готовые или строящиеся объекты, а доход платится за счет дивидендов.

Существует два типа REIT:

1. Долевые. Таких фондов львиная доля. Они покупают либо строят объекты недвижимости и сдают их в аренду (торговые центры, офисы, больницы и даже тюрьмы и т. д.). Деньги, поступающие с аренды, распределяются среди пайщиков.

2. Ипотечные. Эти фонды кредитуют под залог недвижимости, а источник дохода, это проценты за счет ипотечных кредитов

REIT также торгуются на фондовом рынке.

По закону такие фонды обязаны не менее 90 % своей прибыли отдавать своим акционерам и 10 % отправлять на развитие компании. При этом одни фонды платят дивиденды квартально, а другие – ежемесячно.

Один из самых известных REIT-фондов на рынке – Simon Property Group (SPG).

Самый известный сайт по поиску реитов:

https://www.reit.com/investing/reit-funds

Вложения в REIT с точки зрения получения дивидендов вроде история хорошая, но надо понимать, что тут тоже не все так гладко.

Когда была пандемия, и закрывали торговые центры, то проценты по многим ипотекам не платились, так как не было денег, магазины не работали, и аренда тоже могла не платиться, так как арендаторы закрывали магазины. Следовательно, доходность падала, как и падали котировки таких фондов.

Сейчас, когда экономика идет на поправку, у инвестора возникает желание вкладываться в такие фонды, так как годовая дивидендная доходность может быть очень высокой – 8–12 %, но надо иметь в виду один очень важный момент.

Многие из вас, я надеюсь, имеют подписанную форму W8-BEN, которая предполагает сокращение налогооблагаемой базы на дивиденды, полученные от американских компаний. Напомню, что с ней у вас забирают налог на прибыль не 30 %, а всего 10 %.

НО! Если вы получаете дивиденды с REIT, то с вас удержат 30 % налога, и неважно, что у вас подписана такая форма. Так что, собирая дивидендный портфель, имейте в виду вот такой небольшой нюанс, так как это напрямую влияет на вашу доходность.

Примеры REIT, которые можно купить у наших брокеров:

• Simon Property Group (SPG);

• Realty Income (O);

• Kimko Realty (KIM);

• Macerich (MAC).

IPO – это первая публичная продажа акций акционерного общества, в том числе в форме продажи депозитарных расписок на акции, неограниченному кругу лиц.

1. Для привлечения дополнительного капитала.

2. Компания из закрытой становится открытой. Для компании это огромный плюс: она показывает, что стала полноценным участником рынка.

3. По факту за счет IPO компания получает бесплатные деньги для развития.

4. После IPO можно рассчитать рыночную стоимость компании и привлечь дополнительных инвесторов.

5. Раз компания выпускает акции, то своиакции опять же можно отдать в залог под дополнительное финансирование или закрыть текущие кредиты.

1. Процедура выхода на IPO очень долгая и очень дорогая, и там очень высокие требования к отчетности, капиталу и т. д.

2. Если выходишь на рынок, то ты должен быть открытым, а если есть скелеты в шкафу, то можно похоронить любой проект, каким бы он классным ни был.

3. Самый большой минус – это то, что основатели теряют контроль над своей компанией, так как появляются мажоритарные и миноритарные акционеры, которые могут диктовать свои условия. Вспомним Стива Джобса и его увольнение.

Для того чтобы участвовать в IPO, надо иметь статус квалифицированного инвестора, а также выбрать брокера. Их очень много, и у каждого есть свои плюсы или минусы. Разница между ними в цене входа в IPO и комиссиями. Наиболее известный брокер, предоставляющий выход на IPO, – «Фридом Финанс».

После того как откроете счет, вы получаете доступ к компаниям, которые выходят на IPO.

Ниже по коду статистика доходности компаний после IPO.

https://ipo.ffin.ru/upload/iblock/679/Statistics-IPO-RU-26.11.2021.pdf

Количество таких компаний невелико. В неделю, может, проходят 1–4 IPO.

У каждого IPO есть описание: что за компания, чем занимается, минимальная цена входа и т. д.

Например, вы решили участвовать в IPO компании «Щи и лещ». Минимальная цена входа составит 10 000 рублей.