Коллектив авторов - Финансовый мониторинг. Том I
- Название:Финансовый мониторинг. Том I
- Автор:
- Жанр:
- Издательство:неизвестно
- Год:2018
- Город:Москва
- ISBN:978-5-7205-1426-6
- Рейтинг:
- Избранное:Добавить в избранное
-
Отзывы:
-
Ваша оценка:
Коллектив авторов - Финансовый мониторинг. Том I краткое содержание
Учебное пособие предназначено для студентов юридических вузов, а также может быть полезно банкам и другим организациям, индивидуальным предпринимателям, которые оказывают услуги своим клиентам при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Финансовый мониторинг. Том I - читать онлайн бесплатно ознакомительный отрывок
Интервал:
Закладка:
ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения.
ПФР – подразделения финансовых разведок.
ПИН-код – персональный идентификационный номер.
подп. – подпункт (-ы).
разд. – раздел (-ы).
ред. – редакция.
РФ – Российская Федерация.
Система внутреннего контроля – организация внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом.
СМИ – средства массовой информации.
СНГ – Содружество Независимых Государств.
ФРС – Федеральная резервная система.
ФРОМУ – финансирование распространения оружия массового уничтожения.
ЭДС – электронные денежные средства.
ЭСП – электронное средство платежа.
Раздел I
Финансовый мониторинг: основные категории
В первом разделе учебного пособия рассматриваются предмет и метод науки финансового мониторинга, раскрывается ряд основных понятий в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, распространению оружия массового поражения, незаконным финансовым операциям.
Глава 1
Предмет и метод науки финансового мониторинга
§ 1. Наука финансового мониторинга и ее предмет
Появление любой новой науки всегда, так или иначе, имеет в своей основе человеческие потребности в сфере системного осознания и освоения окружающей среды, выживания в ней и по возможности – изменения ее в лучшую сторону для жизни людей. По мнению ученых, в области исследования развития науки мы постоянно сталкиваемся с процессами дифференциации и интеграции научных знаний. Причем по ходу интеграции иногда в систему научных знаний объединяются порой распределенные случайным образом и далеко отстоящие один от другого результаты научных исследований.
Нам представляется правильным и интересным мнение известных ученых о том, что сегодня системное осознание окружающей действительности развивается таким образом, что в нём объединяются знания, полученные в результате развития гуманитарной науки, и достижения в области исследования интеллектуальных кибернетических систем.
Интересно заметить, что глава Национального исследовательского центра «Курчатовский институт» Михаил Ковальчук в интервью «Известиям» рассказал о процессе сближения естественнонаучных и гуманитарных знаний. По мнению ученого, сегодня в научных исследованиях и технологиях наблюдается переход от анализа различных явлений, предметов, материалов к их синтезу. «Анализ будет развиваться и дальше, но на новом этапе междисциплинарной науки главным становится синтез. Мы, по сути, являемся свидетелями великого слияния наук. Причем это касается не только взаимопроникновения отдельных наук в естественнонаучном или гуманитарном «блоках». Эти два условных массива, отколовшихся от некогда единой натурфилософии, вновь сближаются, идет слияние естественнонаучных и гуманитарных знаний», – сказал Ковальчук. Глава «Курчатовского института» привел в пример когнитивные исследования, которые являются предметом интереса лингвистики, психологии, социологии и ряда естественнонаучных дисциплин и методов (позитронно-эмиссионной томографии, ядерно-магнитного резонанса, энцефалографии) [9] Михаил Ковальчук: идет слияние естественных и гуманитарных наук //Сайт НИЯУ (МИФИ) 15.03.2017 https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579
.
Необходимость в науке финансового мониторинга, на наш взгляд, появилась совсем недавно – в начале 2000-х годов – и во многом связана с обострившимися к тому времени проблемами противодействия незаконным финансовым операциям и терроризму. Возникла объективная необходимость создания системы противодействия таким угрозам [10] Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Введение в курс «Финансовые расследования» в государственном финансовом мониторинге (на примере Росфинмониторинга): учеб. пособие / под ред. к. э. н. Ю.А. Чиханчина. – М.: изд-во МФЮА, 2015.
.
Применительно к науке финансового мониторинга нужно создать концепцию противодействия внешним и внутренним угрозам посягательства на права и законные интересы граждан, общества и государства со стороны тех лиц и организаций, которые занимаются отмыванием денег и финансированием терроризма.
Такая концепция должна генерировать и обобщить практические знания и опыт, в значительной мере уже наработанные Федеральной службой по финансовому мониторингу в нашей стране, что, безусловно, продвинет науку в нужном направлении и даст новый импульс для практики совершенствования ПОД/ФТ/ФРОМУ, создаст больше возможностей для подготовки соответствующих высококвалифицированных специалистов.
В Указе Президента РФ № 103 перед Федеральной службой по финансовому мониторингу поставлена новая задача: организовать и обеспечить научную и научно-исследовательскую деятельность в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также подготовку кадров в этой области путем реализации основных профессиональных образовательных и дополнительных профессиональных программ [11] Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103 «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808».
.
Наука финансового мониторинга должна вобрать в себя достижения российского государства и его правоохранительной системы в борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом. Достижения России в борьбе с этими явлениями, как уже отмечалось на заседаниях ФАТФ, получили высокую оценку на уровне мирового сообщества.
Во всём мире началась борьба с этими явлениями в конце 90-х годов и особенно – после известных трагических событий в сентябре 2001 года, когда в США террористами было совершено нападение на торговый центр. Как уже говорилось, в США был принят Закон-патриот, по которому Минфин получил ряд полномочий по борьбе с финансированием терроризма. Проблема борьбы с терроризмом начала распространяться и на другие страны, в том числе и на Россию.
Нужно было осмыслить, проанализировать и обобщить опыт противодействия незаконным финансовым операциям в целом и финансированию терроризма в частности.
Необходимость возникновения науки финансового мониторинга была продиктована практикой. Ее появление как самостоятельной сферы научных исследований во многом было связано с принятием Закона № 115, практика реализации которого потребовала, в свою очередь, изучения механизма отмывания денежных средств и имущества, полученных преступным путем, противодействия другим незаконным финансовым операциям.
Читать дальшеИнтервал:
Закладка: