Елена Зуева - Организация деятельности Центрального банка

Учебное пособие по дисциплине «Организация деятельности Центрального банка» написано в соответствии с требованиями стандарта третьего поколения как ответ современной высшей школы на изменение методов преподавания экономических дисциплин. Студентам, обучающимся в вузах по экономическим направлениям, необходимо данное издание как ориентир в изучении основ деятельности центрального банка в условиях современной экономики.

Особенность учебного пособия состоит в том, что оно сочетает теоретическую и практическую направленность и комплексный подход к важнейшим областям деятельности центрального банка. Акцент сделан на том, чтобы систематизировать и изложить в практическом плане ключевые вопросы деятельности центрального банка на современном этапе актуальные для России. Аналитические данные и ссылки на действующие нормативные акты необходимы для лучшего восприятия студентами учебного материала.

Данное издание состоит из двух разделов, в первом – отражены основные темы дисциплины, которые касаются сущности деятельности центрального банка, его функций и структуры.

Второй раздел – содержит методические указания по проведению самостоятельной работы студентов. Он играет главную роль в достижении высокого результата освоения студентом изучаемой дисциплины. В данном разделе даны характеристики таким понятиям как реферат, эссе, синквейн, тест. Их знание с методической точки зрения позволит сделать плодотворной самостоятельную работу студента. Предложенные виды самостоятельной работы дадут возможность студентам проверить свои знания, полученные в процессе обучения, и определить свои способности при ее осуществлении.

В учебном пособии приведен перечень литературы, который может быть использован студентами для более глубоко изучения дисциплины «Организация деятельности Центрального банка».

Представленные темы изучаемого курса соответствуют учебной программе студентов, обучающихся по направлению 080100.62 – Экономика, и раскрывают всю совокупность общетеоретических вопросов и практическую сторону совершения операций центральным банком.

Авторы выражают благодарность работникам ГУ Банка России по Оренбургской области за помощь, оказанную при работе над рукописью учебного пособия.

Крымова И.П. к.э.н., доцент кафедры банковского дела и страхования Оренбургского государственного университета

Дядичко С.П.к. э.н., доцент кафедры банковского дела и страхования Оренбургского государственного университета

Зуева М.О.экономист I категории отдела сводного экономического анализа экономического управления ГУ Банка России по Оренбургской области

Цель:Исследовать исторические и сущностные аспекты становления и развития института Центрального банка

Вопросы:

1.1.1 Исторические аспекты зарождения института Центрального банка

1.1.2 Эволюция статуса и полномочий центральных банков

1.1.3 Независимость и ответственность Центрального банка

Центральные банки возникли в процессе исторического развития банковских систем более 300 лет назад. Первоначально термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, находящийся в центре банковской системы. Постепенно эти крупные банки монополизировали функцию эмиссии денег и утверждались в качестве центров национальных банковских систем. Затем они получили особые полномочия по обслуживанию правительств своих стран и расширили регулирующие воздействие на национальную банковскую систему [1].

Рисунок 1 – Потребности зарождения ЦБ

Причины возникновения ЦБ:

– ЦБ может вести своё происхождение от частного учреждения, имевшего целью получение прибыли;

– помощь в осуществлении финансирования Правительства.

Исторически наблюдались два пути образования центральных банков. В тех европейских странах, где капиталистические отношения возникли сравнительно рано, центральные банки приобрели свой статус и функции в процессе длительной исторической эволюции. В них из множества банков выделились крупные банки национального масштаба, которые постепенно приобретали черты современных центральных банков, т.е. банков, монопольно осуществляющих эмиссию наличных денег и обслуживающих правительство. Второй путь образования центральных банков характерен для стран, с опозданием вступивших на путь капиталистического развития. В этих странах центральные банки первоначально были утверждены как эмиссионные центры.

Таблица 1 – Пути образования центральных банков

До XIX в. между банками не существовало разделения функций. Одни и те же банки выполняли функции коммерческих и эмиссионных банков. Вплоть до XIX в. банкноты – векселя банков по предъявлению – могли выпускать многие банки в стране. Эти банкноты в любой момент могли быть предъявлены в банк для обмена на наличные деньги. Наличными деньгами в то время были только золотые и серебряные монеты, а также казначейские билеты и ассигнации государства. В создании эмиссионных банков ещё не было острой необходимости, так как банкноты в денежном обращении занимали относительно небольшое место.

Однако в некоторых странах уже тогда один из банков выделялся из общего числа как наиболее крупный и обслуживающий нужды правительства. Но государство не вмешивалось в работу этих банков, и близость к правительству не делала какой-либо банк центральным.

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нём возникла историческая и экономическая потребность. Быстрое развитие кредитной системы после промышленного переворота сопровождалось ростом значения банкнотного обращения. Этот рост объективно требовал замены банкнотной эмиссии многих коммерческих банков эмиссией одного специального банка, децентрализованная эмиссия банкнот уже не соответствовала потребностям развивавшихся рыночных отношений. Во-первых, банкноты отдельных, часто малоизвестных банков не могли пользоваться всеобщим доверием у населения.