Газета Завтра - Газета Завтра 25 (1229 2017)

Активами Банка России являются золотовалютные резервы – это их основа, а также кредиты, выданные коммерческим банкам, государственные облигации и прочие ценные бумаги, и ещёдепозиты самого Центробанка. Согласно последнему финансовому отчёту, его активы на 1 января 2016 г. составляли 34 947,185млрд. рублей, из них драгметаллы оценивались в 3 647,255млрд. рублей, остальные активы представляли собой ценные бумаги и размещённые Центробанком на стороне кредиты и депозиты на общую сумму 7 120,12 млрд. рублей.Международные (золотовалютные) резервы составляли 368,4 млрд. долларов или в пересчёте по курсу на 1 января 2016 г. –26 856,36млрд. рублей(76,84% всех активов), в том числе монетарное золото – 48,6 млрд. долларов или3 544,39 млрд. рублей. Значительная сумма –21 995,155 млрд. рублей или 62,9% от активов, в основном в американской валюте – была размещена под мизерные проценты у нерезидентов, то есть за рубежом, иливложена в ценные бумаги иностранных эмитентов.Все эти средстваработаютне на отечественную экономику, а на «чужого дядю», и существует немалый риск их отчуждения в рамках вероятного расширения западных санкций.

Денежная масса на 1 января 2016 г. составляла 35179,7 млрд. рублей, из них на наличные деньги приходилось 7 239,1 млрд. рублей, сумма безналичных денег составляла 27 940,5 млрд. рублей. Сопоставляя приведённые данные, можно утверждать, что Центробанк выпускает в обращение сумму наличных и безналичных денег, которая соответствует только сумме его активов с допустимым весьма малым отклонением. Замечу: активами Банка России являются почти на 90% деньги, состоящие почти целиком из иностранной валюты, и его долговые обязательства. Поэтому говорить об обеспеченности денег… деньгами представляется абсурдным.

Но золотовалютные резервы, как отмечалось, не используются для нужд российской экономики, и значительная часть американской валютыиз этих резервов вложена в основном в американские ценные бумаги под мизерные проценты, не компенсирующие падение покупательной способности рубля вследствие его девальвации и ценовой инфляции. В таком случае получается, что рублёвая денежная масса примерно на 80% обеспечена только бумагой, на которой отпечатаны американские банкноты, и виртуальными записями в компьютерах Федеральной резервной системы –центробанка США – об американской «безналичке», которой владеет Банк России. Причём вся иностранная «безналичка» размещена за рубежом, в основном на корреспондентском счёте в центробанке США, то есть в нашем ЦБ отсутствует.Поэтому, образно говоря, российские рубли частично представляют собой некие справки о наличии в Центробанке РФ драгоценных металлов,а также о его долговых обязательствах. Но в основном российские рубли представляют собой фальсифицированные копии доллара. Почему фальсифицированные?

Как известно, Центробанк РФ искусственно в несколько раз занижает покупательную способность рубля по отношению к другим валютам установлением экономически никак не обоснованного его низкого курса обмена.На самом же деле валютные курсы, чтобы не обманывать друг друга в международной торговле, должны обеспечивать эквивалентность товарообмена по стоимости, и поэтому их необходимо устанавливать по паритетам покупательных способностей– ППС соответствующих национальных денежных единиц. Наиболее близким к реальному паритету рубля и доллара является отношение оборотов товаров и услуг России и США. Общепринятый в мире ППС по стоимостям корзины ограниченного ассортимента потребительских товаров в соответствующих странах является только частью этого оборота и поэтому менее достоверен. Однако за обменный курс того же доллара принимается его спекулятивная цена в рублях, устанавливаемая на базаре, именуемом Московской валютной биржей. Это не имеет никакого абсолютно отношения к паритету покупательных способностей валют и отражает лишь спекулятивные интересы участников валютных торгов. А на их интересы влияет множество субъективных факторов, включая каждый чих официальных лиц, настроение самих продавцов, покупателей и их жён, погоду, магнитные бури….

Однако деньги, выпускаемые в обращение, предназначены не для покупки активов ЦБ. Да и купить из активов можно через коммерческие банки только драгоценные металлы и ценные бумаги ЦБ, каковых в активах не более 12-13%, а также обменять иностранную валюту на рубли. Поэтому ограничениеденежной массы размерами активов Центробанка – экономический абсурд. Думские лоббисты интересов ЦБ и финансовых спекулянтов в законе о деятельности Центробанка почему-то «забыли»указать условия и критерии размеров денежной эмиссии.

На самом же деле деньги, как отмечалось, будучи средством платежа при товарообмене, должны в обращении обеспечивать реализацию товаров и услуг, обращающихся на внутреннем рынке страны. Но руководители Центробанка вместо обеспечения стоимости обращающейся продукции и оказываемых услуг соответствующей рублёвой денежной массой, что позволяло бы производить и выкупать их полностью на внутреннем рынке, размер рублёвой эмиссии ещё в бытность Гайдара поставили в зависимость от наличия в стране иностранной валютной массы в пересчёте на рубли. Пересчитываются доллары и евро, как отмечалось, по спекулятивным валютным курсам обмена, что существенно занижает реальную покупательную способность рубля. Так как сумма иностранной валюты в стране всегда ограничена, то выпускаемая Центробанком в обращение рублёвая масса не обеспечивает баланса товарно-денежного обращения. Таким образом в стране был искусственно создан хронический денежный дефицит, который явился одной из принципиальных причин развала отечественной экономики и обнищания значительной части населения.

Оценить денежный дефицит несложно. К примеру, в 2015 г. оборот товаров и услуг в стране составил 141,547 трлн. рублей, денежная масса в размере 35,179 трлн. рублейобернулась за год оценочно 2,5 раза.В результате в 2015 г. оборот товаров и услуг был обеспечен деньгами лишь на 62,1%. Такой же денежный дефицит наблюдался в 2016 году. При этом от года к году одновременно растёт кредиторская задолженность предприятий реального сектора экономики: в 2015 г. она составляла 38,986 трлн., а в прошлом году возросла до 42,217 трлн. рублей. Происходит это из-за недоступности для многих предприятий кредитов ввиду их дороговизны. Ведь годовые кредитные ставки значительно превышают рентабельность производства.

Спрашивается, почему нельзя выпускать денег столько, сколько требуется внутри страны, а не превращать рубли в искусственно заниженные по покупательной способности фальсифицированные копии доллара и евро и создавать тем самым денежный дефицит? Новые деньги в обращение следует выпускать в виде дешёвых кредитов под вновь создаваемую продукцию и образуемую при этом новую добавленную стоимость. Иначе говоря, национальная валюта должна обеспечиваться имуществом данной страны. Именно так поступают в Китае, что позволило превратить его экономику в одну из самых развитых в мире. Но в Центробанке в качестве обеспечения рублёвой массы избрали чужую валюту, которая не является товаром и не может использоваться внутри России в качестве средства платежа. Чтобы выпускать в обращение большую рублёвую массу Центробанку требуется больше тех же долларов и евро. Поэтому его руководством были спровоцированы высокие ставки кредитов российских банков – до 15-30% годовых, что вынуждало российских заёмщиков до введения западных санкций брать относительно дешёвые зарубежные кредиты в валюте по ставкам в 4-5%. Причём немалая часть иностранных кредитов выдавалась из иностранной валюты самого ЦБ, которую он разместил под мизерные проценты – не выше 1%- зарубежом, благодаря чему наживались зарубежные банки. Поступавшую в страну иностранную валюту скупал Центробанк и под неё подгонял очередную денежную рублёвую эмиссию.