Эксперт Эксперт - Эксперт № 27 (2014)

/section section class="tags"

Теги

Деофшоризация

Международный бизнес

Бизнес

Мировые финансы

Финансовые инструменты

Бизнес и власть

Долгосрочные прогнозы

/section

Маленькая Клара, дочь великого Рубенса, умерла, когда ей было всего пять лет. Но ее обаятельное круглое личико еще посмотрит на вас, если вы до середины октября зайдете в Пушкинский музей. Портрет Клары Серены Рубенс, несомненно, главная изюминка выставки шедевров фламандской живописи, привезенной в Москву из частной коллекции князей Лихтенштейна. Но не единственная. Наследный князь Алоиз лично прошелся по залам Пушкинского, проверяя, как развешано более полусотни картин, среди которых редкий Рубенс, Ван Дейк и Брейгель. Впрочем, привезенные в Москву полотна — лишь небольшая часть собрания Лихтенштейнов, второй по величине и значимости частной коллекции искусства в мире после собрания британской королевы.

figure class="banner-right"

figcaption class="cutline" Реклама /figcaption /figure

Коллекция семьи очень велика и состоит не только из живописи, но также скульптуры, фарфора и старинных предметов интерьера (дворцы Лихтенштейнов в Вене с идеально восстановленным внутренним интерьером также можно отнести к предметам искусства). Говорят, что полного ее каталога не существует, так как князья продолжают активно пополнять коллекцию. Любопытно, что Лихтенштейны собирают лишь предметы искусства, появившиеся не позднее 1860 года. Ничего относящегося не только к авангарду, но даже к кубизму или импрессионизму не может в нее войти. По словам князя Ханса-Адама, приобретение современного искусства, с одной стороны, противоречит концепции коллекции, с другой — не совпадает со вкусом собирателей.

Особенная приверженность старине и традиции подчеркивает принадлежность княжеской семьи Лихтенштейнов к одному из самых старых и знатных родов европейской аристократии. Князь Филипп объясняет семейную незаинтересованность в постмодерне более прагматично — тем, что его особенностью является практическая невозможность выделить собственно степень искусности мастера, а значит, и достоверно оценить стоимость произведения. Ведь хотя князья при каждом удобном случае подчеркивают, что их коллекция не является инвестицией, поскольку они не собираются ее продавать, все же собрание княжеского дома занимает весьма значимое место в списке активов, которыми располагает семья. (Например, во время финансовых трудностей во второй половине ХХ века Лихтенштейны все-таки продали некоторую часть своего собрания, чем существенно поправили свое финансовое положение.) Поэтому умение покупать «правильные» с точки зрения выгодности инвестиций предметы искусства — далеко не последний элемент концепции княжеской коллекции.

Более того, она играет определенную роль в их банковском бизнесе, который принес государству Лихтенштейн, возможно, значительно большую мировую известность, чем любовь к прекрасному. Так, выставки шедевров из княжеской коллекции проходят обычно в странах, в продвижении на рынки которых особенно заинтересован банковский сектор Лихтенштейна. Шедевры, с одной стороны, служат демонстрацией успешности, а с другой — это беспроигрышный медиаповод, обеспечивающий появление князей Лихтенштейна и их банка в новостях центральных каналов и на полосах ведущих изданий. Надо сказать, что семья никогда не берет с принимающей стороны платы за демонстрацию шедевров, как это делают большинство музеев мира, предоставляя свои экспонаты другим. Вот и Пушкинский заплатил только за транспортировку и страховку картин (весьма изрядная сумма, официально не названная).

Отвечая на вопрос, как получилось, что князья Лихтенштейна занялись банковским бизнесом, князь Филипп только пожимает плечами и говорит, что это произошло само собой еще в XIV веке. Здесь он, конечно, немного лукавит, так как всерьез княжеская семья начала принимать участие в работе банковского бизнеса только во второй половине ХХ века, после того как княжество из-за послевоенного передела территорий потеряло более 80% собственности (например, раньше ему принадлежала изрядная часть нынешней Чехии — вся Моравия и 25 замков). Однако князь Филипп прав в том, что род Лихтенштейнов на протяжении нескольких столетий весьма искусно лично управлял своей собственностью и деньгами, что дало наследникам прекрасную основу для выбора профессии в современности.

Замок Вадуц был куплен Лихтенштейнами только в начале XVIII века

Фото: Hutterstock

Можно сказать, что сегодня князья Лихтенштейна в первую очередь профессиональные банкиры, а потом уже монархи и аристократы. Княжеский банк LGT, составляющий основу всего банковского сектора Лихтенштейна, действительно управляется семьей. Его главой является принц Макс, а стратегия развития банка официально называется «княжеской стратегией».

Работает это следующим образом. LGT прежде всего управляет княжеским состоянием. В 1998 году активы семьи оценивались в 1,2 млрд швейцарских франков (примерно 1,3 млрд долларов США), а в прошлом году — уже в 2,8 млрд (приблизительно в такую же сумму оценивается и коллекция князя, хотя официально ее стоимость, даже приблизительная, никогда не объявлялась). Рост в 2,3 раза за 15 лет, притом что банк избегает рискованных инвестиций, весьма впечатляет потенциальных клиентов банка. Поэтому они приносят сюда свои деньги и просят распорядиться ими так же, как княжескими. За те же 15 лет общая сумма активов, которыми распоряжается LGT, выросла с 39,2 млрд франков до 102,7 млрд. По мировым понятиям это сравнительно немного, но банки Лихтенштейна и позиционируют себя как бутиковый бизнес, нацеленный на кропотливую работу с индивидуальными частными клиентами. По некоторым данным, стандартная начальная планка суммы, которую банк готов взять в управление, составляет полмиллиона франков, однако большое значение имеет национальная принадлежность клиента. С гражданами Германии, например, банк будет работать даже с суммой 250 тыс. франков, так как Германия — это очень высококонкурентный рынок и там приходится бороться буквально за каждого клиента, а вот для граждан стран СНГ стартовая сумма сегодня составляет 5 млн франков.

Далеко не последнее значение в успешности лихтенштейнского банковского бизнеса имел тот факт, что до последнего времени практически любое частное лицо с чемоданом денег из любой части планеты могло привезти их сюда, открыть счет и оставить эти средства в управление (мы не имеем в виду «грязные» деньги). Однако развернувшаяся во всем мире борьба с так называемыми офшорами нанесла серьезный удар по сохранности банковской тайны в Лихтенштейне. Требование к банковскому сектору по раскрытию информации об уплате налогов клиентами на практике означает практически полное раскрытие происхождения денег и данных об их хозяине. Интересно, что требования, предъявляемые сегодня к степени раскрытия банковской тайны в разных европейских банковских офшорах, не совпадают. Так, известно, что Люксембург сегодня в лучшем положении, чем, например, Швейцария и Лихтенштейн. Но выяснить, в чем состоит разница, довольно непросто, так как сами банкиры отказываются сравнивать условия, на которых финансовые организации взаимодействуют с клиентами.