Бернар Лиетар - Будущее денег

Страховые компании отказывались страховать риски, связанные с проблемой Y2K. Финансовые компьютерные сети являются самыми большими и самыми сложными в мире. Опрос, который проводился в феврале 1998 для CIO Magazine среди технических руководителей крупнейших корпораций, показал, что двое из трех не верили в то, что «проблема-2000» будет устранена вовремя.

Некоторые прогнозы, которые делались насчет «проблемы-2000»

• «Трудностей не избежать…Мы можем столкнуться с очень большой проблемой…Несколько сотен миллиардов долларов будут потрачены на решение этой проблемы. Даже если большинство фирм устранит у себя эту проблему, то и небольшое количество оставшихся смогут вызвать большие неприятности». Алан Гринспен (25 февраля 1998 года).

• «Код взломан. Точка невозвращения определена. Мы пересекаем точку невозвращения не в лучшем состоянии». Питер де Джаджер, круглый стол, Банк международных расчетов (BIS) (8 апреля 1998 года).

• «Есть два сорта людей. Те, которые никак с этим не борются и вообще не переживают по этому поводу, и те, кто работают над этой проблемой и приходят в ужас». Business Week (2 июня 1997 года).

• «Исполнительная ветвь власти находится все еще на краю краха, все из-за сложностей, окружающих Проблему-2000. Две трети из этих двадцати четырех агентств с этой проблемой не справятся». Стивен Хорн, председатель подкомиссии Дома по правительственному управлению и информационным технологиям.

• «Business Week в марте 1998 года оценивала ущерб для экономики, связанный только с «проблемой-2000», в 119 миллиардов долларов. Когда к этому добавятся возможные судебные процессы и вторичные эффекты (люди, предъявляющие иск по любому поводу — от вставшего лифта до сбоя в работе атомной электростанции), цена вопроса легко перевалит за триллион». Петерсен, Уитли, Келлнер-Роджерс.

• «У2К — это весьма серьезная угроза американской экономике….В конце 1997 года я оценивал спад в международной экономике, который будет вызван «проблемой-2000», в 40 %, сегодня я оцениваю его в 70 %». Эдвард Ярдени, главный экономист Deutsche Morgan Grenfell (июль 1998 года).

• «Даже если бы каким-то чудом США на 100 % подготовились к 2000 году, все это было бы впустую, если наши торговые партнеры по большей части падут жертвами этой ошибки…Мы любуемся электронной Вавилонской башней». Тони Кейс.

• «Самое катастрофическое событие, которое только видел современный мир». Futurist Magazine (май 1998).

• «У2К — самый неумелый фокус, когда-либо обыгрываемый на нас, но это еще и реальная возможность что-то изменить». Ральф Зайдженда, представитель General Motors по связям с прессой.

А вот какие альтернативные предсказания были сделаны:

• Ответственность за задержку Второго пришествия Христа возложат на программистов КОБОЛА.

• Билл Гейтс объявляет год 1900-й стандартной стартовой датой нового календаря.

• Стэнли Кубрик выпускает обновление «1901: Космическая одиссея».

Опасались, что предупредительные меры (например, большее, чем обычно, снятие наличных денег и повторная переориентация инвестиционных портфелей в сторону финансовых учреждений, которые объявляли, что решили для себя проблему Y2K) вызовут проблему, родственную нашествию в банки с требованием срочной выплаты вкладов перед концом 1999 года. Точно так же страны, предположительно сильно отстающие в решении этой проблемы, увидели бы, что большие игроки перемещают свои капиталы в более безопасные места. О масштабах и времени «эффектов домино» можно догадаться.

Вторая вероятная катастрофа — крупномасштабный валютный кризис — может случиться в любое время. Мексиканская катастрофа 1994–1995 годов, азиатский кризис 1997-го, российский 1998-го— конечно, не последние денежные катастрофы нашего времени. Продолжающиеся валютные спекуляции, тормозя развитие мировой экономики (см. главу 1), позволяют гарантировать, что подобные эпизоды повторятся еще не раз. «Большая валютная катастрофа» наиболее вероятна всякий раз, когда «под обстрел» попадает американский доллар. Тут не стоит вопрос о том, случится или нет, вопрос иной: когда? Когда все нестабильности нашей официальной монетарной системы дружно нападут на валюту, являющуюся опорой глобальной денежной системы? [164]

Профессор Роберт Гуттман с экономического факультета Университета Хофстра описывает международную монетарную систему как ахиллесову пяту США и мирового сообщества в целом. Это путь, на котором неизбежна встреча с новой депрессией, аналогичной Великой депрессии 1929 года и чреватой массовой безработицей и социополитическими последствиями.

Каждая национальная валюта в мире [165], даже новый евро, привязана к доллару и потому полностью зависит от стабильности этой опорной валюты. В главе 1 были описаны ситуации возможного глобального крушения или, говоря техническим языком, системный риск. Вероятность такого крушения растет год за годом вслед за ростом объемов спекулятивных потоков — на 15–25 % в год, — в то время как система мер безопасности, выстроенная центральными банками, остается на прежнем уровне.

Многих интересует, как это произойдет на самом деле. Но разве важно, как именно? Кого теперь волнует, что какой-то Kreditantstalt bank в Вене вызвал панику на лондонской бирже, что и привело к катастрофе 1929 года в Нью-Йорке? Что действительно важно — и тогда, и сейчас, — так это степень устойчивости или неустойчивости системы в целом. Сравнение с некой определенной картой, которая рушит весь карточный домик, точно до анекдотичности. Что бы ни стало этой «падающей картой» — «проблема-2000», финансовый крах в Японии, выброс на рынок евродолларов, — окончательный результат (распад нашей денежно-кредитной системы) будет, по всей видимости, один и тот же.

В сценарии замкнутых сообществ толчком к финансовой катастрофе станет разрыв двух самых слабых звеньев сегодняшней мировой системы: провал японской банковской системы вызовет панику на рынке евродоллара, и уже затем произойдет крушение долларового рынка США. Подобного рода цепная реакция технически вполне возможна [166].

В сравнении с другими катастрофами грандиозное землетрясение в Калифорнии может показаться событием местного масштаба. Причем и оно относится к одному из рисков, изученных вдоль и поперек. Согласно американскому «Обзору геологических исследований», вышедшему в свет в июле 1990 года, есть 67 % вероятности того, что землетрясение в 7,1 или больше баллов (по шкале Рихтера) произойдет в районе залива Сан-Франциско в течение 30 лет. Это может случиться сегодня, а может, и лет через двадцать.

Пример грандиозного калифорнийского землетрясения приведен в сценарии замкнутых сообществ не для того, чтобы беспричинно громоздить одно бедствие на другое, а чтобы проиллюстрировать, как после достаточно серьезных катастроф правительство становится неспособным справиться с локальными проблемами [167]. Люди должны были бы так реорганизовать свою жизнь, чтобы стать самодостаточными на своей территории, и тогда, возможно, возникнут новые системы управления — вроде тех, которые описаны в этом сценарии.