Дэвид Стивенсон - Лайфхаки богатых людей. 50 способов разбогатеть

Как использовать эти возможности, чтобы получить преимущество? Моя первая стратегия проста – смотреть на любую инвестицию так же, как смотрели бы на покупку дома, где собираетесь жить.

Каковы основные этапы покупки дома? Вы выходите в Сеть и тщательно просматриваете все возможности в поисках нужного вам варианта. После этого разговариваете с агентом по недвижимости, а также посещаете дом.

Но даже после того, как посмотрели дома, нелишним будет вернуться к ним снова и снова… ища недостатки. Можете походить по окрестностям и посмотреть, соответствует ли место вашим нуждам: безопасность, хорошие магазины, легкий доступ к работе. Затем, когда дом выбран, вы делаете предложение, но вряд ли будете покупать, если считаете цену неподходящей.

Почему бы не сделать то же самое в области инвестиций? Проводите неустанные исследования в Интернете и поиск равноценных возможностей, эквивалент анализа SWOT (сильные и слабые стороны, возможности и угрозы) для каждой идеи. Потом посетите сайт компании, чтобы понять, чем она занимается. Затем навестите представительство компании, его магазины или офисы. Может быть, сможете купить некоторые продукты и понять, чем компания отличается от остальных – и что дает ей преимущество конкурентного отрыва.

Моя следующая стратегия опирается на идею, используемую очень успешным управляющим небольшого фонда, которого я хорошо знаю. Он управляет деньгами более десяти лет вопреки тенденциям рынка и с минимальными ресурсами – у него всего пять сотрудников. Его центральная идея (которая дала его инвесторам огромные прибыли) – следовать первой стратегии, а затем составить список знакомых фирм, в которые он может попросить всех друзей и соседей зайти в качестве тайных покупателей. Он просит их опробовать продукты и услуги и сказать, что они думают. Он дает им простые контрольные вопросы, например, заставляет ли компания своих клиентов ждать обслуживания слишком долго или бывает ли запоздалым время отклика службы поддержки. Это упражнение предназначено для того, чтобы использовать помощь ваших друзей и коллег для обоснования – или опровержения – вашей центральной инвестиционной идеи.

Моя последняя стратегия также используется моим другом – управляющим инвестиционным фондом и заключается в использовании Сети. В последние несколько лет мы стали свидетелями огромного числа сайтов в Интернете, где можно легко понять, как компания «анализируется» клиентами. Вы очень быстро сможете понять, нравится компания клиентам или нет. И не нужно обращать слишком много внимания на цену продукта.

Вооружившись всей этой информацией, вы можете принять правильное решение о собственной перспективе. Мы ищем инвестиционную возможность – будь то акции или потенциальные инвестиции в недвижимость – и качественный «актив», который будет медленно расти в стоимости в течение следующих пяти или десяти лет. Ключевым моментом здесь является покупка чего-то недооцененного, но во всех отношениях полезного.

Как только примете решение – рациональное и обоснованное – нужно быть последовательным в «ведении» этих идей и возможностей. Линч постоянно напоминает, чтобы мы были разумны, а не эмоциональны в инвестициях. Помните: всегда есть новые возможности. Но нужно убедиться, что вы вложили в нужные вещи… по правильной цене.

Выход может быть в том, чтобы, покупая, видеть ситуацию в долгосрочной перспективе. Стандартным советом от большинства энтузиастов, вкладывающих деньги в акции, является стратегия «купить и держать», т. е. придерживать у себя акции, что бы ни происходило, и не пытаться изменить метод покупки и продажи на основании рыночных условий. Академические и брокерские исследования показывают, что понять лучшее время для покупки на рынке достаточно сложно.

Для тех, кто поддерживает идею «купить и держать», образ частного инвестора, сидящего у себя дома, уставившись в экран компьютера, откровенно говоря, получается бредовым.

Специалисты центра инвестиционных исследований Schwab Center for Investment Research в США рассмотрели случаи трех инвесторов, использующих подход «купить и держать», каждый из которых получил $2000 в год в течение 20 лет для инвестиций в рынки, в общей сложности $40 000. Два десятилетия спустя были получены следующие результаты:

Идеальный выбор времени – $387 120. Стратегия? Деньги выбрасываются на рынок в самой «низкой» ежемесячной точке каждый год.

Инвестор в казначейские векселя (государственные) – $76 558. Стратегия? Испугавшись акций, инвестор вкладывает свои деньги только в казначейские векселя.

Инвестор на автопилоте – $362 185. Стратегия? Этот инвестор автоматически вкладывает деньги в день получения – и оставляет их в покое.

Так что же, слежение за рынком почило с миром? Возможно, но идея о приходе на рынок и выходе из него пока жива. Но есть ложка дегтя в бочке меда этой мудрости. Зайдите в финансовую секцию Yahoo, где можно скачать полный набор данных курсовых доходов по Dow Jones Industrial Average с момента создания в конце 1890-х. Возьмите эти данные, сформируйте график – и вы увидите длительные периоды страшных курсовых цен. Тенденция, в целом, понятна – рост, но есть множество вариаций. Например, вы вложили деньги в начале апреля 1929 года, Dow был на отметке 333,79, но вернулся на этот уровень лишь в апреле 1954го. Страшная сказка? Рынки и инвестиции могут показывать ужасные результаты десятилетиями, если вам не повезло!