Сергей Рязанцев - Записки плохого трейдера. Курс выживания на бирже

На вопрос, что в трейдинге является наиболее ценным, большинство наверняка ответит – деньги. Это кажется очевидным. Чем больше размер торгового счёта, тем больше и прибыль, тем лучше. Например, 1% от $1.000.000 это $10.000 – приятная во всех отношениях сумма. Однако мы попробуем показать, что есть нечто, гораздо более ценное. На что мы почти не обращаем внимания.

На самом деле деньги в трейдинге это не уникальный, возобновляемый, вторичный актив. Они являются следствием, а не причиной. Рабочим материалом: каменщик строит дом из кирпичей, пекарь выпекает хлеб из муки, трейдер стремится сделать деньги из денег. Отношение к материалу (камню, муке, денежным средствам) должно быть профессиональным. И кирпичная стена, и свежеиспеченная булка, и пачка денег являются лишь следствием правильных действий.

Для того, чтобы научиться этим действиям, требуется время. Именно оно является нашим ценнейшим, уникальным, не возобновляемым активом. Парадоксально, но именно время начинающий трейдер ценит меньше всего. Часы, из которых складываются дни, недели и месяцы, тратятся на гипнотизирование цены в торговом терминале. На поиск и копирование чужих торговых систем. На бесконечный мониторинг новостных сообщений, в которых через пару минут нет уже ничего нового.

Реальный опыт в трейдинге нельзя заменить ничем.

Поясним на примере: допустим, ваша торговая система основана на следовании за трендом. Если вы не научены опытом игнорировать обычную волатильность («рыночный шум»), если ценовые колебания волнуют вас до холодного пота, если вы не развили в себе навык терпения – никакой пользы эта стратегия вам не принесет. Время просто убьёт её. Если опыт не научил вас риск-менеджменту – аналогично – ваш депозит сначала перестанет расти, потом начнёт уменьшаться.

Опыт рождается только из времени.

Есть такое математическое действие – умножение на ноль, которое всё обнуляет, и величина второго множителя не имеет никакого значения. Единица, умноженная на ноль, и умноженный на ноль миллион, ничем не отличаются. Так вот, навык неправильных действий на рынке, недостаток опыта, неумение торговать – это ваш «ноль» в мире трейдинга. Если у вас на депозите миллион долларов, но торговать вы толком не умеете – разорение лишь вопрос времени. Это как стена, выстроенная горе-каменщиком, без раствора. Она неизбежно рухнет, сколько бы кирпичей на неё не пошло.

С другой стороны, если на вашем центовом счёте есть десять долларов, но вы умеете торговать, развивая этот навык всё лучше и лучше, то увеличение вашего торгового счёта и получение прибыли – в долгосрочной перспективе неминуемо. Научитесь сначала делать доллар из десяти долларов. Затем десять долларов из ста, потом сто из тысячи долларов, и так далее.

Всё остальное придёт в своё время.

Ключевым навыком в трейдинге является умение переплавлять негативный опыт в позитивный. Вновь подниматься на ноги после ударов и падений. Учиться каждый день. Вы слили депозит? Не беда. Считайте это платой рынку за обучение. Недорогой платой за бесценный опыт. Это вложение обязательно окупится в будущем.

Советы:

– Начинающие частные трейдеры, как правило, не обладают большим капиталом. И в этом нет ни малейшего повода для уныния, страха, недовольства. Потому что у вас есть нечто гораздо более ценное – время. Потратьте его с умом и деньги придут следом.

– Трейдинг невозможен без постоянного самообразования. Читайте качественную профессиональную литературу, вместо бездумного нервного наблюдения за ценой в терминале, или чтения анонимных статей на тему «Как получать 100% прибыли в месяц». Одна книга в неделю это пятьдесят книг в год. Ну хорошо, пусть будет двадцать, или хотя бы десять. Это серьёзная теоретическая база. Сто прочитанных книг уже уровень эксперта. Ваш невидимый капитал, который всегда с вами.

– Ставьте себе реальные цели: для начала – выживание на рынке. Если на протяжении трёх месяцев вы не теряете деньги, это уже неплохо. Первый, самый важный и трудный шаг, вами сделан. Ключевое значение имеет стабильность в долгосрочной перспективе. По аналогии с шахматами – случайно взять чужую пешку сможет и ребёнок. Выиграть всю партию совсем другое дело. Так же и в трейдинге: случайно поймать мощный тренд и взять 10% от депозита это ни о чём. Стабильно показывать результат в 2% прибыли ежемесячно гораздо сложнее.

Любой рекламе свойственны агрессивность и преувеличение.

«Пей Coca-Cola!».

Пей и не думай. Ты что, не видишь в рекламе, что пьющие эту газировку безумно счастливы в окружении весёлых друзей? Спокойно рассудив хоть пару секунд, очевидно, что банка лимонада счастливыми нас не сделает. Свойством привлекать новых друзей этот напиток тоже не обладает. И это точно. Потому человека нужно эмоционально «оглушить»: вбросить в сознание и подсознание не связанные с реальностью притягательные образы.

Мы будем говорить о рекламе финансовых услуг.

Знакомый всем видеоролик: грустные вкладчики не довольны размерами предлагаемых банковских процентов. Но тут – о чудо! – на помощь спешат добрые брокерские компании и те же банки. Нужно лишь установить приложение на смартфон и немедленно начать торговать акциями, облигациями, валютами, нефтью и прочими финансовыми активами. Надо ли пояснять, что деньги начнут падать прямо с неба, пачками долларов или евро, кому что нравится? Дело за малым – нужно лишь открыть брокерский счёт и потыкать кнопки в смартфоне. Какие-нибудь. Как-нибудь.

А теперь вернёмся к реальной жизни.

Брокерские компании (далее – брокеры) являются посредниками между человеком и финансовым рынком. Торговля на биржевых и внебиржевых площадках ведётся в лотах, например, один стандартный лот по валютной паре EURUSD составляет 100 000 долларов. Понятно, что у подавляющего большинства частных трейдеров таких свободных денег нет, значит, дорога на биржу для них закрыта. На этом брокеры и зарабатывают, предлагая человеку т.н. кредитное плечо или маржинальную торговлю .

Человек открывает относительно небольшой счёт, скажем, в 1000 долларов. Брокер устанавливает кредитное плечо 1:100, в настройках счёта есть варианты больше или меньше. И вот человек уже может оперировать лотом $100 000 на бирже.

Вопрос в том, что после этого брокер не перестаёт быть посредником. Который не отвечает за результаты вашей торговли, не гарантирует прибыль, не защищает от убытков. Это не банк, который отвечает за сохранность ваших вкладов под проценты, хотя крупные банки зачастую совмещают банковскую деятельность с брокерской. Но брокерский счёт по определению является счётом для самостоятельной торговли. Просто сказано об этом микроскопическими буквами в договоре или публичной оферте, в юридических документах, которые мало кто читает и понимает.