Виктор Кандыба - Криминальный гипноз

8. Тридцать процентов всех случаев краха бизнесменов вызваны преступлениями со стороны «белых воротничков». 80 % всех преступлений против предпринимателей составляют действия, направленные против малого бизнеса [5] Richard Andrews . «Protecting Business from Internal Theft». - Vermont Business Magazine, July 1990. . Представитель инспекции почтового ведомства США из Вашингтона заявил, что «за последние четыре года количество расследований случаев мошенничества, направленных против малого бизнеса, выросло более чем на пятьдесят процентов» [6] Brent Browers . «Small Business Increasingly Become Targets of Seams». - The Wall Street Journal, Jan.14, 1992, p. B2. .

9. Научные исследования засвидетельствовали, что каждые трое из десяти работников ищут возможности что-либо украсть, другие трое из десяти украдут, как только представится такая возможность, и лишь четверо из десяти останутся честными при любых обстоятельствах [7] Данные Джона Кьюлэ (John Kula), директора консалтинговой фирмы по вопросам мошенничества и безопасности концерна «Arthur Andersen & Со». Цит. по: Jerry Thomas. «Prosecution of White-Collar Crime Rising». - Chicago Tribune, June 10, 1991, p. Bl. .

10. Официальные представители заявляют, что количество случаев мошенничества увеличивается во всех сферах деятельности. Пит Марвик назвал 1991 г. в этом отношении рекордным, и ожидалось, что 1992 г. его еще более превзойдет [8] «Experts Expect '92 to Break Record for Fraud in Britain». - Chicago Tribune, Business Section, p. 8. . В период с 1980 по 1989 г. в США количество арестов в связи с мошенничеством увеличилось на 20,8 %, причем мужчины совершили 54,3 % всех выявленных преступлений, тогда как женщины — 45,7 %. В 1989 г. среди арестованных из-за мошенничества представители белой расы составили 66,7 %, американские негры — 32,6 %, а на все остальные этнические группы пришлось лишь 0,7 % [9] Kathleen Maguireand Timothy J. Flanagan (eds.). Source book of Criminal Justice Statistics, 1990, US Department of Justice, Bureau of Justice Statistics, Washington, DC, 1990. .

11. Каждый год в США происходит 200 миллионов магазинных краж, при которых похищается товаров на 11,6 миллиарда долларов. В расчете на каждую американскую семью средняя стоимость подобной кражи составляет примерно 150 долларов в год.

Кроме того что сама эта сумма достаточно велика, неожиданно велико и количество людей, занимающихся магазинными кражами.

Примерно 60 % всех американцев когда-то в своей жизни что-либо стащили из магазина. Большинство подобных воришек являются нормальными людьми, а не закоренелыми преступниками; средняя стоимость каждой магазинной кражи составляет 58 долларов [10] Cox, Dena. «When Consumer Behavior Goes Bad». - Journal of Consumer Research, 1990, vol. 17, № 2, p. 149. .

12. В 1990 г., по информации Налогового управления США, налогоплательщики заплатили федеральному правительству в качестве налогов лишь четыре из каждых пяти подлежащих уплате долларов. Эта недоплата налогов составила для казны недоимку в размере примерно 100 миллиардов долларов. Если сюда добавить невыплаченные взносы в фонды страхования по безработице и доходы от нелегальной деятельности, то эта недоимка составит более 200 миллиардов. Самыми злостными неплательщиками являются физические лица и единоличные владельцы — на эти две категории приходится 75 % всей ежегодной недоплаты налогов [11] Albert В. Crenshow. «Billions Cheated fron IRS: "Tax Gap Created by Errors, Evaders». -The Washington Post, Apr. 19,1990, p. Bl. Некоторые сходные статистические данные были включены в статью Маргерит Смит «Who Cheats on the Income Taxes: Men More than Women». - Money, Apr. 1991,p.100–108. .

В 1991 г. Налоговое управление США раскрыло более 659 способов уклонения от уплаты налогов путем передачи налоговых деклараций по телефонным каналам связи в надежде на последующее возмещение затрат. Из общего количества в 4775 фальшивых документов две трети представляли собой налоговые декларации, переданные по электронным каналам связи [12] IRS Says Tax Fraud Hits High-Tech Level. - The Herald (Provo, Utah), Apr. 14, 1992, p. 8A. .

13. В «Уолл Стрит Джорнэл» была помещена информация о результатах обследования, проведенного среди 6000 студентов ведущих колледжей по всей стране, из которой следует, что две трети всех опрошенных студентов когда-либо во время зачетов и экзаменов жульничали. Психологи в той же статье утверждают, что от 40 до 68 % студентов допускают возможность жульничества на экзаменах [13] William M. Bulkeley. «High Tech Aids Make Cheating in School Easier». - The Wall Street Journal, Apr. 28, 1992, p. Bl. .

14. Согласно исследованиям Исследовательского центра страхования (IRC), 23 % из всех опрошенных допускали когда-либо фальсификацию заявлений на получение страховок, причем страховые суммы при этом завышались. Возрастает и количество махинаций в области страхования вообще [14] Kenneth Reich. «Survey Finds many Condone Luying to Insurers». - The Los Angeles Times, Nov. 19, 1991, p. A26. .

15. Мошенники, специализирующиеся на маркетинге по телефону и базирующиеся преимущественно в Южной Калифорнии, успешно облегчают карманы американцев на сумму примерно 15 миллиардов долларов в год. Это становится возможным из-за неукомплектованности кадрами правоохранительных органов, плохой координации их работы и слабого руководства их деятельностью [15] Robert W. Stewart. «Phone Swindlers Net $15 Billion a Year». - The Los Angeles Times, Dec. 29, 1991, p. A5. .

16. Директор по инвестициям компании «Robert Half Intenational. Inc.» заявил, что потребность правоохранительных органов в экспертах по экономическим вопросам и бухгалтерским расчетам за каждые три последних года возрастала вдвое [16] Elizabeth M. Fowler . «Forensic Accountants in Demand». - The New York Times, July 16, 1991, p. D17. .

17. Последние исследования показывают, что «один из каждых четырех ученых подозревает своих коллег в подтасовке результатов». Также выявлено, что 27 % ученых, встречавшихся со случаями мошенничества, никак на них не прореагировали, и лишь 2 % публично оспорили подозрительные данные [17] William J. Broad. «One in Four Scientists in Survey Suspect Fraud by Peers». - The New York Times, Mar. 27, 1992, p. A16. .

18. Сорок пять из ста наиболее крупных подрядчиков Министерства обороны были проверены на предмет предъявления федеральному правительству завышенных счетов. Такие компании, как «Дженерал Электрик», «Боинг», «Рокуэлл Интернешнл», «Сперри Корпорейшн» и «Мак-Доннел Дуглас» регулярно представляли сведения о сверхурочных работах, фальсифицировали наряды на отдельные виды работ, завышали объемы работ, представляли счета правительству за сверхурочную работу своих руководителей, включая счета за членство в различных клубах и даже за билеты в Метрополитен Опера [18] Marshall В. Clinard. «Corporate Corruption: The Abase of Power». - Praeger, New York, 1990, p. 76–77. .

19. С 1965 г. 17 миллиардов долларов, выданных в качестве ссуд студентам, не были ими возмещены, так что их пришлось выплачивать федеральному правительству [19] Kerry Hannon. «How You're Getting Stifted by the Student Loan Mess». - Money, May 1992, p. 164–170. .

20. В 1991 г. ведущими финансовыми учреждениями обвинения в мошенничестве были предъявлены 1985 лицам, из которых 885 были признаны виновными, а 662 осуждены к тюремному заключению. Их число было бы гораздо большим, если бы удалось найти дополнительное финансирование для увеличения штата следователей. При существующем сегодня финансировании расследуются только дела, где сумма ущерба превышает 100 000 долларов [20] Richard Behar. «Catch Us If You Can: A Dearth of FBI Agents Keep S & L Villains at Large». - Time. Mar. 26, 1990, p. 60. .