Григорий Малов - Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования

Другим важным средством пруденциального надзора являются принудительные меры воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности. В соответствии со ст.74 Закона о Банке России указанные меры Банк России вправе применять в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней. Это означает, что Банк России вправе применять принудительные меры воздействия к кредитным организациям в т.ч. за нарушение пруденциальных норм деятельности на срочном рынке. А.Я. Курбатов указывает: «Принудительные меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям, являются особыми мерами административной ответственности со специальным порядком применения» [313].

Особенностью административной ответственности кредитных организаций на срочном рынке является то, что в результате деятельности на срочном рынке кредитные организации могут нести ответственность, предусмотренную банковским законодательством и/или за нарушение банковского законодательства. В случаях, предусмотренных законом, если кредитная организация совершает правонарушение, осуществляя деятельность на срочном рынке, то привлекается к ответственности за нарушение норм, регулирующих банковскую деятельность. Например, в соответствии с п.11 ч.1 ст.20 Закона о банках в случае неоднократного нарушения в течение одного года Закона об инсайдерской информации и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных указанным Законом, Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Средства государственного регулирования срочного рынка можно разделить на три группы. Первая группа средств распространяет свое действие на всех субъектов срочного рынка, в том числе, на кредитные организации. Такими средствами, например, являются концепция развития рынка ценных бумаг, стратегия развития финансового рынка, правила осуществления брокерской деятельности, приостановление организованных торгов, предоставление информации о заключенных внебиржевых срочных сделках репозитарию, ликвидационный неттинг, юридическая ответственность на срочном рынке, и др.

В Концепции развития ценных бумаг в Российской Федерации [314]в числе прочего затрагиваются вопросы инфраструктуры срочного рынка, нормативно-правового регулирования сделок, являющихся производными финансовыми инструментами. Особое внимание развитию срочного рынка уделяется в Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 г. [315], в которой в числе прочего отмечается следующее: «Рынок производных финансовых инструментов позволяет снижать риски при совершении сделок с базисными активами, а также создает дополнительную возможность справедливого ценообразования на базисные активы», а также ставится задача до 2020 г. расширить спектр производных финансовых инструментов и укрепить нормативно-правовую базу срочного рынка.

В соответствии с п.1.1. и п.3 Указания Банка России от 30 апреля 2014 г. № 3253-У кредитные организации в числе иных субъектов срочного рынка обязаны предоставлять репозитарию информацию о договорах, заключенных на основании генерального соглашения, являющихся производными финансовыми инструментами.

Порядок предоставления информации о внебиржевых срочных сделок репозитарию в целом выглядит следующим образом. Стороны внебиржевых срочных сделок заключают с репозитарием договор об оказании репозитарных услуг. Информацию о внебиржевых срочных сделках возможно предоставлять только одному репозитарию, определенному сторонами в генеральном соглашении или в отдельном соглашении. Информация о внебиржевых срочных сделках предоставляется лицом (лицами) (далее – информирующее лицо), определенным (определенными) сторонами внебиржевой срочной сделки, которым (которыми) может быть сторона (стороны) внебиржевой срочной сделки или третье лицо. Информация, содержащая сведения о внебиржевых срочных сделках, предоставляется в форме электронных сообщений в формате, установленном договором об оказании репозитарных услуг. Информация, содержащая сведения о внебиржевой срочной сделке предоставляется репозитарию не позднее трех рабочих дней с даты заключения, изменения или прекращения указанной сделки. Информация, содержащая сведения о заключении договора, предоставляется в репозитарий одновременно с информацией, содержащей сведения о генеральном соглашении, на условиях которого заключается договор, если сведения о таком генеральном соглашении ранее не были внесены в реестр договоров. Внесение записи или отказ во внесении записи в реестр договоров осуществляется репозитарием не позднее рабочего дня, следующего за днем получения сообщения от информирующего лица, а если информирующих лиц более одного – не позднее рабочего дня, следующего за днем получения последнего сообщения при условии установления совпадения обязательных для сверки полей в сообщениях, полученных от информирующих лиц.

Репозитарий представляет в Банк России реестр договоров, журнал учета сообщений и регистрационный журнал каждый рабочий день месяца по состоянию на конец операционного дня, предшествующего дню представления реестра договоров.

Организатор торговли обязан приостановить или прекратить организованные торги в случаях, порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка России, а также в случаях, установленных федеральными законами, и в случаях получения соответствующего предписания Банка

России о приостановлении или прекращении организованных торгов иностранной валютой. Приостановление или прекращение организованных торгов возможно как в отношении всех товаров, ценных бумаг, видов иностранной валюты, которые допущены к организованным торгам, или всех заключаемых на организованных торгах договоров, так и в отношении отдельных товаров, ценных бумаг, иностранных валют и (или) договоров (ст.21 Закона об организованных торгах).