Верховная Украины - О банках и банковской деятельности

Банки обязаны обеспечить сохранение банковской тайны путем:

1) ограничения круга лиц, имеющих доступ к информации, которая составляет банковскую тайну; 2) организации специального делопроизводства с документами, содержащими банковскую тайну; 3) применения технических средств для предотвращения несанкционированного доступа к электронным и другим носителям информации; 4) применения предупреждений по сохранению банковской тайны и ответственности за ее разглашение в договорах и соглашениях между банком и клиентом.

Служащие банка при вступлении в должность подписывают обязательство о сохранении банковской тайны. Руководители и служащие банков обязаны не разглашать и не использовать с выгодой для себя или для третьих лиц конфиденциальную информацию, которая стала известна им при исполнении своих служебных обязанностей.

Частные лица и организации, которые при выполнении своих функций или оказании услуг банку непосредственно или опосредованно получили конфиденциальную информацию, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

В случае причинения банку или его клиенту убытков путем утечки информации о банках и их клиентах из органов, уполномоченных осуществлять банковский надзор, убытки возмещаются виновными органами.

Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:

1) по письменному запросу или по письменному разрешению владельца такой информации; 2) по письменному требованию суда или по решению суда; 3) органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины, Антимонопольного комитета Украины – по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени; ( Пункт 3 части первой статьи 62 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом N 1294-IV ( 1294-15 ) от 20.11.2003 ) 4) органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени; 5) специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по его письменному требованию о совершении финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу согласно законодательству о предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; ( Часть первая статьи 62 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом N 249-IV ( 249-15 ) от 28.11.2002 ) 6) органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов о состоянии счетов конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности. ( Часть первая статьи 62 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом N 835-IV ( 835-15 ) от 22.05.2003 ) Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно:

1) быть изложено на бланке государственного органа установленной формы; 2) быть подано за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленной гербовой печатью; 3) содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации; 4) содержать ссылки на нормы закона, в соответствии с которыми государственный орган имеет право на получение такой информации.

Справки по счетам (вкладам) в случае смерти их владельцев предоставляются банком лицам, указанным владельцем счета (вклада) в завещательном распоряжении банка, государственным нотариальным конторам или частным нотариусам, иностранным консульским учреждениям по делам наследства по счетам (вкладам) умерших владельцев счетов (вкладов).

Банку запрещается предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если их имена указаны в документах, соглашениях и операциях клиента.

Банк имеет право предоставлять общую информацию, которая составляет банковскую тайну, другим банкам в объемах, необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий.

Ограничения по получению информации, которая содержит банковскую тайну, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на служащих Национального банка Украины или уполномоченных ими лиц, которые в пределах полномочий, предоставленных Законом Украины «О Национальном банке Украины», осуществляют функции банковского надзора или валютного контроля.

Национальный банк Украины имеет право в соответствии с международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины, или по принципу взаимности предоставить информацию о банке органу банковского надзора другой страны, если:

1) это не нарушает государственные интересы и банковскую тайну; 2) имеются гарантии того, что полученная информация будет использована исключительно с целью банковского надзора; 3) имеется гарантия того, что полученная информация не будет передана за пределы органа банковского надзора.

Положения настоящей статьи не распространяются на случаи сообщения банками в соответствии с законодательством об операциях, которые имеют сомнительный характер, и на другие предусмотренные законом случаи сообщений о банковских операциях специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга. ( Часть восьмая статьи 62 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом N 249-IV ( 249-15 ) от 28.11.2002 )

Лица, виновные в нарушении порядка раскрытия и использования банковской тайны, несут ответственность согласно законам Украины.

Банки обязаны разрабатывать, вводить и постоянно обновлять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления с учетом требований законодательства о предупреждении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Национальный банк Украины при осуществлении надзора за деятельностью банков не реже одного раза в год проводит проверку банков по вопросам соблюдения ими законодательства, регулирующего отношения в сфере предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.