Сергей Миндрин - Трансформация банковской бизнес-модели. Актуальные бизнес-модели, лучшие практики

Предлагаемая Вашему вниманию книга «Трансформация банковской бизнес-модели (Актуальные бизнес-модели, лучшие практики)» является частью Платформыформирования актуальных компетенций Экспертапо трансформации бизнес модели банка.

Вместе с тем книга имеет самостоятельное значение как носитель базовых знаний о составе и структуре современной бизнес-модели банка, о направлениях и факторах трансформации бизнес-модели банка, об организации интегрированного риск-менеджмента банка в соответствии международными принципами и лучшими практиками. Освоение материалов книги позволит сформировать базовые знания и навыки необходимые специалисту (студенту, магистранту) для понимания цели, направлений и содержание задач по трансформации бизнес-модели. Такой «багаж» актуальных знаний и навыков позволит активно участвовать в составе проектных подразделений банка по повышению эффективности банковского бизнеса на позиции менеджера функционального или линейного подразделения банка в условиях цифровой экономики. Освоение материалов книги в составе платформы (учебно-методического комплекса (УМК), включающей учебные онлайн-модули позволит сформировать необходимые компетенции Экспертадля участия в инициативных экспертных группах банка по разработке программ трансформации бизнес-модели банка в соответствии международными принципами риск-менеджмента и лучшими практиками в условиях развития цифровой экономики.

Обзор платформы в интерактивном плане представлен на сайте Banking system research (BSR):

Платформа включает: Модуль онлайн – база знанийпо исследованию банковских систем. База знанийпредставляет собой АГРЕГАТОР результатов исследования банковских систем за последние 20–30 лет с целью использование комплекса знаний из различных открытых источников для эффективного практического решения вопросов трансформации бизнес-модели банка в условиях цифровой экономики, включая разнообразные смежные научные дисциплины знаний и научных изысканий. К открытым источникам относятся материалы научных публикаций, выступления экспертов банковского бизнеса на конференциях, представителей банковских национальных регуляторов, в том числе Банка России, ключевые нормативные материалы (рекомендации) Базельского комитета по надзору за банками (БКБН) и Банка России, материалы ведущих консалтинговых компаний, исследования ассоциаций российских банков (АРБ) и др.

Модуль онлайн – База Знанийнаходится в режиме постоянного обновления и актуализации по мере появления новых материалов, тенденций и трендов по данному сектору знаний. Модуль онлайн – БАЗА ЗНАНИЙ непрерывно обновляется и дополняется сведениями о лучших практиках реализации методологии риск-менеджмента (бенчмаркинг) и опытом лидеров банковской сферы бизнеса и финтех-компаний продвигающих проекты трансформации бизнес-модели банков.

Наиболее оперативным вариантом представления актуальной информации является Блог сайта «Исследование банковских систем» Banking System Research (BSR) , где находится исходная информация данного информационного портала, посвященного вопросам формирования компетенций эксперта трансформации бизнес-модели банка.

Модуль онлайн – База Знанийявляется приложением конлайн-модулям I и II.

2. Первый модуль (I) «Основы организации риск-менеджмента в банке» включает в себя on-line курс (учебно-методический комплекс) и дает доступ к базовым знаниями по банковскому риск-менеджменту, который необходим Экспертудля компетентного решения вопросов трансформации бизнес-модели банка, для организации интегрированного риск-менеджмента и маркетинга банковского рынка в условиях цифровой экономики. Модуль включает викторины (тесты), эссе, кейсы для формирования устойчивых практических навыков. Второй модуль: «Эксперт по трансформации бизнес-модели банка» включает on-line курс (учебно-методический комплекс) необходимый для формирования компетенций эксперта по разработке проектных решений трансформации банковской бизнес-модели в условиях нарастания влияния, кризисных явлений, вешних факторов цифровой экономики, требований регулятора. Модуль I является методической основой Модуля II.

Модуль II онлайн содержит пять практических Бизнес-Кейсов.

Содержание книги выстроено таким образом, что дает возможность применить материалы книги для решения пяти практических бизнес-кейсов трансформации бизнес-модели банка, описание (задание и исходные данные, методический материал) приведены в главах 6–10:

• Бизнес-кейс (1): структура факторов трансформации банковского бизнеса;

• Бизнес-кейс (2): направления цифровой трансформации бизнес-модели банка;

• Бизнес-кейс (3): цифровая трансформация операционной бизнес-модели банка;

• Бизнес-кейс (4): модуляризация и монетизация операционной бизнес-модели банка;

• Бизнес-кейс (5): оценка эффективности проектных решений по трансформации бизнес-модели банка,

а также тренинги по индивидуальной программе в онлайн-режиме:

• Структура программы трансформации бизнес-модели банка (тренинг);

• Выбор архитектуры бизнес-модели банка (тренинг);

• Лучшие практики трансформации бизнес-модели банка (бенчмаркинг);

• Разработка стратегического проекта трансформации на основе выбранного объекта (тренинг);

• Рецензирование проекта внутри учебной группы и (или) с привлечением внешних экспертов (тренинг)

• Апробация проекта, анализ результатов, внесение коррективов (тренинг).

Предусмотрен механизм участия обучаемых (участников онлайн-курсов) в дополнении и обновлении базы знаний в процессе выполнения кейсов и заданий по индивидуальной программе. Студенты (бакалавры, магистранты) факультативно могут совмещать выполнение бизнес-кейсов с целями и задачами индивидуальной научно-исследовательской работы. Тематика может быть согласована с тренерами-руководителями учебного модуля для получения индивидуальных консультаций. Результаты исследований могут быть положены в основу выпускных квалификационных работ.

Специалисты банков, ставящие перед собой задачи повышения квалификации для продвижения по карьерной лестнице, а также активное и непосредственное участие в трансформации бизнес-модели банка конкретного банка могут совмещать или модифицировать учебные кейсы применительно к конкретному банку, где они работают. Тематика может быть согласована с тренерами-руководителями учебного модуля для получения индивидуальных консультаций. Для участников учебных модулей предусмотрена возможность общения с использованием чатов, а также возможность видео-конференций. По инициативе участников может быть организовано рецензирование или обсуждение результатов исследований. Участие экспертов банковского сообщества в формировании обновляемой база знанийделает его центром компетенциитрансформации банковского бизнеса.