Алекс Данн - Жулики, мошенники, аферисты: Наставление простофилям и инструкции мошенникам: Книга 1

В условиях ведения бухгалтерской документации на технических носителях в компьютерной системе значительно усложняется весь процесс ревизионного контроля. Так, по данным американского исследователя К. Лайдона, 31 % зарегистрированных компьютерных преступлений были обнаружены в результате предпринимаемых отделами безопасности регулярных проверок доступа к данным, 28 % — установлено с помощью осведомителей, 19 % — случайно, 13 % — ревизиями, 10 % — путем расследования. Как видим, вероятность документальной ревизии чрезвычайно мала.

1. Назревает новый этап производственных отношений между конкурентами, поэтому интеллектуальная, коммерческая и технологическая информация становится средством посягательств. Необходимо предусматривать все возможные меры защиты.

2. Не забывайте о цене вашей информации на „черном рынке" конкуренции. Излишняя болтливость сотрудников, традиционный „обмен опытом", конфликтные ситуации, бесконтрольное использование информационных систем и отсутствие службы безопасности способствуют утечке информации.

3. Использование средств экономического шпионажа — важный инструмент получения информации о конкурентах (коммерческие партнеры, инвестиции, кредиты, планы, разработки и т. д.).

4. Для получения информации существуют три возможности: разработать или создать самому, похитить или купить. Наиболее актуальна на сегодня возможность похитить или купить информацию. С этой целью для эффективной работы фирмы необходимо формирование собственных профессиональных структур, использующих аналитические источники, технические средства, работу с сотрудниками конкурента и т. д.

5. Наибольшую угрозу для хищения вашей информации представляет собственная оргтехника. Необходима квалифицированная защита компьютеров от несанкционированного доступа. Затраты на защиту, хотя и достаточно велики, сэкономят вам значительно больше, если компьютерному шпиону или мошеннику не удастся проникнуть в вашу систему.

6. Службы информационной безопасности являются важным помощником предпринимателя и коммерсанта. В связи с этим фирмы должны позаботиться о постоянном сотрудничестве с такой службой. Постоянный клиент всегда выигрывает, получая льготы. Это направление деятельности становится выгодным и эффективным бизнесом, поэтому инициативные и способные люди могут задуматься о возможности создания собственной информационной службы в области защиты конфиденциальной информации.

7. Интеллектуалы все больше внедряются в мошеннический бизнес. Компьютер, включенный в глобальную сеть, — мощное средство мошенничества, объем преступных махинаций с помощью которого уже превосходят объемы грабежей, воровства и хищений, совершаемых криминалом.

— Живу хуже всех, как картошка. Если теща с женой за зиму не съедят, то весной точно посадят.

Это, вызывающее сострадание, трогательное определение „застенчивого воришки” относится в значительной мере не к традиционным деятелям уголовной среды — мошенникам, а к действующим более масштабно торгово-теневым мафиози и породившим их государственным мошенникам.

Иерархия мошенников, „зарабатывающих” свой хлеб своим интеллектом, в зависимости от масштабов деятельности, такова:

жулик — мелкий деятель криминальной среды, промышляющий обманом граждан;

мошенник — то же самое, но с возможностью расширения размаха деятельности до уровня фирм, торговых организаций, предприятий; второй смысл этого термина — нарицательный, определяющий не только принадлежность к мошеннической „масти” уголовного клана, но и всех, кто промышляет обманом;

аферист — крупный мошенник, направляющий свои усилия на наиболее крупные объекты собственности, например, недвижимость, а также на коммерческие и государственные структуры.

Суть их профессии состоит в завладении некоторой информацией и использовании ее для выманивания обманом финансовых или материальных средств.

Еще одна категория очень крупных аферистов, которые не относятся, несмотря на громадные масштабы своей мошеннической деятельности, к уголовной среде и, как правило, избегают уголовного наказания — это представители чиновничьей элиты, государственные и общественные деятели и даже государственные руководители. Их мошенничество основано на том же: знание информации и использование ее для проведения финансовых афер с целью наживы. Масштабы афер мошенников этого ранга во много раз превосходят самые крупные аферы мошенников из уголовной среды, но у них есть еще одно отличие от уголовников — кастовая неприкосновенность и клановая поддержка друг друга. Чиновники из МВД и прокуратуры редко преследуют служителей других государственных ведомств. Вот это-то отличие и дает им огромные преимущества, выражающиеся в масштабах деятельности, возможности скрыться за личиной благопристойного гражданина и ответственного госслужащего и вследствие этого — практической неуязвимости.

Кто сегодня в основном располагает коммерческой информацией? Государственные чиновники, обреченные на пожизненный успех своим номенклатурным статусом. Через них проходят документы. Они могут найти нужного партнера, быстро преобразовав официальные отношения в личные контакты.

„Гениальный" чиновник, который всегда торговал информацией, сегодня предпочитает уже не взятки, а участие в прибыли, совместную деятельность. Более того, следует заметить, что, поскольку цена деловой, коммерческой и промышленной информации растет, растут и доходы чиновников.

В отличие от научных идей и разработок механизм экономических махинаций выглядит примитивно: некий государственный служащий, обладающий конфиденциальной информацией, сообщает достоверные сведения биржевикам, которые сбрасывают ценные бумаги, падающие в цене, и приобретают те, что поднимутся. Вот пример такой аферы, описанный Ж. Бержье в своей книге „Промышленный шпионаж“.

В начале века Германией был подписан тайный договор с Францией и Румынией, в соответствии с которым Берлин обязался выкупить облигации немецких займов, размещенных в этих странах. Германия обещала платить 12,5 % за погашение облигаций, в то время как внутри страны Германия платила по 2,5 %. Поскольку долг был очень велик, конфиденциальная информация о великолепной возможности заработать, естественно, вышла из-под контроля государства. За сравнительно скромные деньги маленький государственный чиновник продал ее финансисту. Тому осталось только скупить облигации, набавляя к себестоимости 3 %, и перепродать их во Франции и Румынии. Таким образом, каждый миллион, потраченный на эту аферу, должен был принести четыре миллиона. Правда, финансисту в данном случае не повезло, вместо высоких доходов он попал в тюрьму. Но в большинстве случаев подобные операции проходят успешно.