Елена Кондрат - Международная финансовая безопасность в условиях глобализации. Основные направления правоохранительного сотрудничества государств

С учетом сказанного можно выделить три подсистемы национальных интересов (и, следовательно, финансово-экономической безопасности), образующих определенное единство: интересы общества в целом, как условие его существования и безопасности; интересы, реализация которых означает осуществление принципов социального государства и безопасности его граждан; интересы предпринимательства и его безопасности в той части, в какой они рассмотрены выше. Такая структура национальных экономических интересов и финансово-экономической безопасности, с одной стороны, определяет приоритеты развития, а с другой – раскрывает основу противоречий интересов в обществе.

Характер взаимодействия разных групп интересов в экономике современной России обладает рядом особенностей. Исходя из реальной практики, можно выделить следующие институциональные уровни согласования интересов и повышения финансово-экономической безопасности.

1. Государственный уровень согласования интересов выражается в нормативном регулировании вопросов корпоративного управления. Возникающие здесь проблемы являются главным образом результатом несложившейся административной и судебной практики осуществления норм Гражданского кодекса РФ. Поэтому на государственном уровне необходимо приложение максимума усилий к формированию судебной практики, популяризации и распространению нормативно-правовых знаний среди широкого круга лиц.

2. Корпоративный уровень согласования интересов определяется развитием внутрикорпоративных норм, традиций и установок. Детализация законодательных норм, а также выбор конкретных процедур реализуется через внутрикорпоративные документы: устав, положение об общих собраниях акционеров, о совете директоров, о правлении. Необходимость выхода предприятий на международные рынки в условиях неразвитости отечественной банковской системы и фондового рынка требует соблюдения западных стандартов в области как корпоративного управления, так и финансовой отчетности. Эту проблему призван разрешить принятый кодекс корпоративного поведения, который, по замыслу разработчиков, должен стать своеобразной библией взаимоотношений акционеров и менеджеров.

3. Социальный уровень согласования интересов (общественное сознание) выражается в задаче создания класса собственников и формировании ответственных и компетентных руководителей. Социальная составляющая в структуре финансово-экономических интересов России включает интересы домашних хозяйств, государственная – государственные интересы, а корпоративная – интересы национальных компаний [142] См.: Николаев Н. В Формирование финансово-экономической безопасности государства: взаимодействие и взаимозависимость национальных и глобальных процессов// Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2008. № 3(3). .

В настоящее время обеспечение финансовой безопасности страны зависит от преодоления последствий мирового финансово-экономического кризиса.

В числе первоочередных мер по повышению финансовой безопасности государства в современных условиях объективно должно присутствовать создание действенных механизмов, препятствующих, с одной стороны, проникновению в страну финансовых средств нелегального происхождения, с другой – незаконному оттоку ресурсов из страны. Наиболее привлекательным каналом для отмывания грязных денег и транспортировки капиталов по нелегальным путям во всем мире является банковская сфера. Соответственно, процесс создания вышеупомянутых механизмов в первую очередь должен затрагивать именно эту сферу. Одиннадцать ведущих банков мира – в их числе Societe Generale, Deutsche Bank AG, ABN AMRO Bank N. V., Banco Santander Central Hispano S. A., Credit Suisse Group, UBS AG HSBS, Barclays Bank, The Chase Manhattan Private Bank, Citibank N. A., J. P. Morgan – подписали 30 октября 2000 г. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы). Вольфсбергские принципы очерчивают приоритетные направления политики кредитных учреждений и базовые элементы механизмов предотвращения легализации полученных преступным путем доходов через банковский сектор; практически представляют собой руководство к действию, на основе которого каждый банк может определять свои собственные механизмы противодействия отмыванию доходов.

Таким образом, в современном мире финансовая безопасность конкретных стран теснейшим образом связана с международной финансовой безопасностью, архитектура которой создается усилиями международного сообщества.

Существовавшая международная система институтов в течение долгого времени постепенно наращивала потенциал регулирующего воздействия на мировую экономику. Международный валютный фонд, Всемирный банк, «Группа восьми», «Группа двадцати», ВТО, региональные структуры активно внедряли в международную практику различные инструменты финансово-экономического воздействия и одновременно разрабатывали принципы и нормы функционирования экономических подсистем различного уровня [143] Financial Stability Forum. URL: http://www.financialstabilityboard.org/about/history.htm (date of access: 05.07.2010). . Однако это наращивание регулирующего воздействия на мировую экономику постоянно «запаздывало» по времени и по степени воздействия по сравнению с реальной потребностью в этом регулировании в связи со стремительным развитием различных форм международных финансово-экономических операций, находящихся за пределами национального контроля.

На международном уровне предпринимались различные попытки компенсировать возникающее несоответствие. Одной из наиболее заметных и значимых стало создание надгосударственного органа для повышения эффективности международного сотрудничества в сфере финансового надзора. Министры финансов и председатели центральных банков «Группы семи» в 1999 г. на встрече в Бонне образовали Форум финансовой стабильности (Financial Stability Forum) (далее – Форум, ФФС).

С помощью новой структуры предполагалось утвердить новые формы и подходы к развитию сотрудничества между национальными и международными финансовыми и надзорными органами в целях обеспечения стабильности международной финансовой среды. ФФС объединил национальные органы, ответственные за обеспечение финансовой стабильности, ассоциации регулятивных и надзорных органов, занимающихся выработкой стандартов и лучших практик, международные финансовые институты, а также экспертные комитеты центральных банков.

Новая инициатива по приданию большей эффективности международному финансовому регулированию последовала в разгар финансово-экономического кризиса в 2008 г. 14–15 ноября 2008 г. в Вашингтоне в ходе антикризисного саммита «Группы двадцати» главы государств двадцатки пришли к выводу о необходимости расширения числа участников ФФС и придания ему больших полномочий. После достижения консенсуса на лондонском саммите «Большой двадцатки» 2 апреля 2009 г. Форум был преобразован в Совет по финансовой стабильности (Financial Stability Board) (далее – Совет, СФС) с новыми компетенциями и новым составом.