Алексей Волков - Инвестиционные проекты: от моделирования до реализации

При самостоятельной разработке документов следует помнить:

● на разработку потребуется больше времени, чем кажется вначале;

● важны даже детали стиля и оформления;

● прежде чем готовить свой проект, надо прочитать несколько других проектов;

● начинать лучше с самого легкого раздела;

● при отсутствии вдохновения можно взять паузу;

● надо выглядеть энтузиастом, но в пределах реальности.

Моделирование инвестиционных проектов по сути является работой с механизмом расчетов различных параметров и показателей проектов.

Любое сознательное действие имеет первопричину, в голове человека зреет план действий. А действия, связанные с длительными и серьезными последствиями, тем более должны быть обдуманными. Поэтому люди строят в своих мыслях модели последствий принимаемых решений. Самолет начинается с чертежа, дом – с проекта, город – с карты. А бизнес начинается с модели и с помощью модели успешно продолжается; особенно такая важная часть бизнеса, как инвестиции, – решения, последствия которых длительный срок влияют на судьбу компании и людей.

Зачем нужны модели для бизнеса и что они дают? Ведь люди сами способны думать и просчитывать. Но факторов множество и просчитать в уме их все нелегко.

В любом случае при моделировании возникают вопросы.

● Сможет ли модель справиться с расчетами с нужной точностью?

● Насколько точными будут прогнозы?

● Какой из вариантов сбудется?

● Как часто рассчитанные данные себя оправдывают?

● Почему прогнозы часто не оправдываются?

● Надо ли тогда вообще заниматься моделированием, если это так непросто и нет никаких гарантий?

Важно!

Часто можно встретить такую ситуацию в бизнесе, когда к руководителю подходит аналитик и докладывает о результатах расчетов. Руководитель выслушивает, а потом говорит, что, несмотря на расчеты, нужно сделать так и так, но не так показывают расчеты. Аналитик расстроенный уходит, а потом оказывается, что руководитель был прав. Аналитик начинает разбираться – как же расчеты могут быть неверны, а руководитель только понял проблемы, как тут же сказал верный ответ без всяких расчетов. Аналитик начинает проверять свои расчеты, находит ошибку и, увидев верный ответ после исправления ошибки, понимает, что он совпадает с мнением руководителя. Иногда опыт руководителя может заменить любое моделирование. Но даже в этом случае модель все равно нужна, хотя бы для проверки.

Вот некоторые вопросы, ответить на которые поможет качественная модель.

● Что произойдет в определенных условиях?

● Какой из нескольких вариантов выбрать?

● Каковы возможные последствия нашего влияния, если мы можем влиять на обстоятельства (внешние факторы)?

● Сколько заработаем, и заработаем ли вообще, если не сможем повлиять на внешние факторы?

● Стоит ли вообще чем-либо заниматься при определенных параметрах рынков и внешней среды?

Моделирование позволяет предвидеть ситуации при разных вариантах развития событий, помогает найти ответы на разные вопросы. Надо лишь правильно определить задание, правильно построить модель и правильно ввести информацию. А одинаковых моделей, как и жизненных ситуаций, не бывает.

Часто талантливые руководители могут держать все модели у себя в голове. Это высший пилотаж руководства, но до тех пор пока голова с ними справляется. Наличие хорошей бизнес-модели считается одним из секретов успешности бизнеса, и часто руководители предпочитают немного разгрузить голову для других забот, для принятия решений, размышлений и определения пути и освоить применение бизнес-моделей в своей практике.

Модели не может быть без показателей, так как без измерения не может быть управления, а модель нужна для управления. Любая модель работает с показателями и состоит из трех взаимосвязанных частей (рис. 3).

1. Вход – задает входящие (начальные) данные в определенном формате (предпочтительно стыкуемого с внешней средой).

2. Расчетный механизм – содержит взаимосвязи между входящими данными и целевыми расчетными показателями (предпочтительно выводит из входящих данные целевые показатели с максимальной точностью и скоростью).

3. Выход – выдает конечному пользователю целевые расчетные показатели в определенной форме (предпочтительно наиболее удобной).

Рис. 3.Общая схема модели

По назначению и подходу к моделированию, на наш взгляд, можно выделить несколько классов моделей:

● ресурсные;

● оценочные;

● сценарные;

● организационные;

● финансовые;

● комплексные.

Поясним их особенности.

1. Ресурсные модели описывают потоки и запасы какого-то вида ресурсов. В мировой практике выделяются четыре типа ресурсов: материальные, финансовые, информационные и человеческие.

Задача ресурсных моделей – создание картины потоков и запасов ресурсов, расчет оборотов, скорости, мощностей, уровней, нормативов, дефицита-профицита, узких мест.

Среди ресурсных моделей наиболее распространены:

● модель движения денежных средств;

● модель товарооборота;

● модель производства.

Модель движения денежных средств наиболее распространена и необходима, так как деньги, как известно, всеобщий эквивалент, и в современной экономической системе сделать что-либо без них при прочих равных невозможно, а ресурсы с наибольшей ликвидностью являются наиболее важными и жизненно необходимыми.

2. Задача оценочных моделей – дать оценку, сравнить несколько вариантов решения.

Наиболее распространенные виды оценочных моделей:

● модели оценки стоимости;

● модели оценки эффективности;

● модели оценки налоговой нагрузки.

Существуют разные виды стоимости и разные подходы к ее оценке. Можно оценивать стоимость:

● имущества;

● компании как имущественного комплекса;

● отдельных бизнес-процессов;

● бизнеса в целом.

Качественная модель оценки стоимости позволяет оценить стоимость разными способами и комбинированно.

Из моделей оценки эффективности наиболее известна модель оценки инвестиционного проекта. Традиционно оценка проекта производится по принятым коэффициентам. Однако можно и проще оценить экономические результаты несложного проекта, создав «портрет» экономики проекта.