Андрей Блажко - FOREX. Теория, психология, практика

Хочется отметить, что на торговые объемы на валютном рынке большое влияние оказывают и крупные транснациональные корпорации (ТНК), которые осуществляют иностранные производственные инвестиции в создание акционерных компаний, совместных предприятий и филиалов в разных странах мира. К ним относятся: General Electric, Toyota Motor Corp., Ford, IBM, Royal Dutch Shell, Nestle и многие другие. Так как ТНК действуют в различных странах мира, то у них возникает необходимость в приобретении и переводе иностранной валюты, в связи с этим влияние на FOREX оказывается не напрямую, а через банки, которые приобретают для них необходимое количество валюты и совершают ее перевод в другое государство.

Брокер(англ. broker ) – это юридическое или физическое лицо, выполняющее функцию посредника между продавцами и покупателями при заключении сделок на фондовой, товарной или валютной биржах.

Брокер заключает сделки от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров (договор, согласно которому исполнитель обязуется по заданию заказчика совершить определенные действия, а заказчик обязуется их оплатить) с клиентом, то есть брокер получает комиссионное вознаграждение при заключении сделок клиентов. Поэтому брокер должен выполнять поручения клиентов в порядке их поступления, отдавая им первоочередной приоритет, и только уже потом выполнять свои дилерские операции (при условии совмещения им деятельности брокера и дилера).

Крупные брокерские фирмы специализируются в определенных областях и располагают подробнейшими знаниями конъюнктуры рынка, на котором они оперируют, к тому же они обладают обширной информацией о запрашиваемых сделках, курсах акций, валют и т. д., и у них есть обширные деловые связи, которые дают им возможность оперативно решать проблемы своих клиентов. Плюс ко всему брокеры могут оказывать клиентам дополнительные услуги по изучению рынка, рекламе, предоставлению кредита или выступать гарантами при заключении сделок.

Брокеры FOREX – это компании, предоставляющие брокерские услуги на международном валютном рынке FOREX, а именно: обеспечивают удаленный доступ к рынку через специализированные программы для трейдинга с помощью сети Интернет, принимают и выполняют заявки от частных лиц (трейдеров) на покупку/продажу валюты, предоставляют кредитное плечо под залог внесенных клиентом средств и т. д.

Дилер(англ. dealer – посредник, торговец) – это юридическое лицо, являющееся членом фондовой биржи и осуществляющее на финансовом рынке куплю/продажу ценных бумаг, валюты или других активов от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен.

Дилеры, как правило, выступают посредниками между брокерами, другими дилерами и клиентами.

Доходы дилера образуются за счет разницы между покупной и продажной ценой валют и ценных бумаг, комиссий, платы за консультации и предоставление информации. Кроме того, дилеры создают клиентам специальный доступ к финансовым рынкам через компьютерный терминал и обеспечивают им право маржинальной торговли (торговля с предоставлением клиенту возможности заключать сделки на средства, взятые в кредит у компании).

Итак, из всего вышесказанного следует, что основные объемы (90–95 %) «делают» крупные участники рынка FOREX. Частное лицо может совершать сделки только через брокеров и дилеров, в противном же случае для доступа на межбанковский валютный рынок частному трейдеру нужен серьезный капитал (около 5 млн долларов США или их эквивалент – столько стоит объем одного контракта с реальной валютой) и аккредитация на одной из валютных бирж мира.

Кроме этого, придется нести расходы до 6000 долларов в месяц на межбанковский торговый терминал и платить за конвертацию одного платежа от 60 до 300 долларов. Даже миллионеру, решившему выйти в рынок с разовой сделкой, будут предложены невыгодные условия, так как любому крупному банку, участнику рынка FOREX, неинтересны разовые предложения, они предпочитают работать с гигантскими объемами, которые на постоянной основе им могут предложить брокерские компании, дилинговые центры и другие крупные участники рынка.

Хочется отметить, что и все частные трейдеры, которые совершают операции по купле/продаже валюты, формируют дополнительный спрос или предложение на валютном рынке.

Трейдер(англ. trader – торговец) – это участник финансового рынка, совершающий торговые операции с целью получения прибыли от изменения курсов валют, фьючерсов, опционов, ценных бумаг и т. д.

Трейдер может быть профессионалом и любителем.

Трейдер-профессионал– это человек, для которого торговля на финансовом рынке является профессией и основным источником дохода.

Чаще всего профессиональные торговцы имеют специальное образование и лицензию на соответствующую деятельность. Трейдеры-профессионалы могут работать как наемные сотрудники в финансовых организациях (банки, брокерские и дилерские конторы и пр.) и выполнять операции за деньги и в интересах своих компаний, так и в частном порядке – совершая сделки за свои деньги и в своих интересах. Есть еще независимый трейдер-профессионал, или, другими словами, доверительный управляющий, который оперирует своими деньгами и деньгами своих клиентов, получая при этом процент с прибыли клиентов.

Трейдер-любитель– это человек, который рассматривает торговлю на финансовом рынке как дополнительный источник дохода. И относится к ней как к игре или интересному хобби.

Иногда трейдер-любитель спустя какое-то время может стать трейдером-профессионалом. Для этого прежде всего нужно, чтобы трейдинг из игры или хобби превратился для него в серьезное дело, в бизнес.

На самом деле FOREX – это только один из многочисленных видов отдельных рынков, из которых состоит вся рыночная экономика.

Рынок– это место купли-продажи товаров и услуг, заключения торговых сделок, в результате которых формируется спрос, предложение и цена.

Рынок выполняет определенные функции:

• «выдает сигналы» по производству определенных товаров и услуг, их увеличению или сокращению (на рынке FOREX – это сигналы по покупке/продаже определенных валют, увеличению или сокращению объемов открытых позиций);

• уравновешивает спрос и предложение;

• посредством конкуренции формирует класс законопослушных и преуспевающих предпринимателей;

• ведет к развитию научно-технического прогресса.

Рынки очень разнообразны, к примеру, на сегодняшний день существуют рынки инноваций, капитала, ценных бумаг, валют, машин, недвижимости, рынок потребительских товаров и услуг, рынок сырья, рынок драгоценностей, рынок информационных и интеллектуальных продуктов, рынок труда и т. д. и т. п.