Станислав Тихонов - Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона

Здравоохранение (Healthcare) – в этот сектор входят компании, производящие фармацевтическую продукцию, производящие и поставляющие медицинское оборудование, обеспечивающие медицинское обслуживание, а также другим способом связанные с медициной и здравоохранением. Самые ликвидные индустрии – это производители лекарств и медицинских инструментов, биотехнологии. Известные компании: Merc & Co. Inc. (MRK), Pfizer Inc. (PFE), Johnson & Johnson (JNJ), Amgen Inc. (AMGN), Gilead Sciences Inc. (GILD).

Промышленные товары (Industrial Goods) – компании, которые занимаются строительством, горной промышленностью, производственной деятельностью, рыболовством и лесоводством. Самые ликвидные индустрии – это машиностроение, оборонная промышленность, самолетостроение, производство космических узлов и агрегатов. Известные компании: Honeywell International Inc. (HON), Boeing Co. (BA), ABB ltd. (ABB), Caterpillar Inc. (CAT).

Услуги (Services) – в этот сектор входят компании, которые занимаются всеми видами коммерческих услуг: недвижимостью, спортом, транспортом, туризмом, сферой высоких технологий, финансами, аудитом, полиграфией и рекламой и т. д. Самые ликвидные индустрии: ритейл, ресторанный бизнес, доставка товаров, индустрия развлечений. Известные компании: Amazon.com Inc. (AMZN), Walt Disney Co. (DIS), Walmart Stores Inc. (WMT), eBay Inc. (EBAY), McDonald’s Corp. (MCD), Visa Inc. (V), Target Corp. (TGT).

Технологии (Technology) – компании, которые занимаются робототехникой, самолетостроением, микроэлектроникой, вычислительными технологиями, микробиологической промышленностью. Самые ликвидные индустрии – это производство программного обеспечения, индустрия компьютеров, интернет-компании, индустрия сетевого оборудования, телекоммуникационных сетей и т. д. Известные компании: Apple Inc. (AAPL), Google Inc. (GOOG), Microsoft Corporation (MSFT), Intel Corporation (INTC), Vodafone Group (VOD), Nokia Corporation (NOK), LM Ericsson Telephone Co. (ERIC).

Муниципальные и коммунальные предприятия (Utilities) – в этот сектор входят компании, которые занимаются водоснабжением, канализационной инфраструктурой, теплоснабжением, уборкой мусора, газоснабжением, телекоммуникацией, поддержанием дорог и т. д. Самые ликвидные индустрии: газо- и электроснабжение. Известные компании: National Grid plc (NGG), Duke Energy Corporation (DUK), Exelon Corporation (EXC), FPL Group Inc. (FPL).

Более подробную информацию о составе, динамике движения, капитализации и других параметрах по каждому сектору можно найти на информационных сайтах. Я рекомендую для этого использовать https://finviz.com/groups.ashx. Тут самая удобная информация по секторам. Кому интересно, можете в свободное время «попутешествовать» по этому порталу и найти много интересной для себя информации. В этой книге мы еще будем подробно останавливаться на различных сервисах для анализа рынка.

Еще один интересный штрих: карта отраслей с акциями, поделенными квадратиками по секторам. Актуальную карту рынка смотреть тут: https://finviz.com/map.ashx.

Сегодня, например, весь рынок падает, но это не должно вызывать у вас панику. Вы, как инвесторы, наоборот, должны радоваться: когда акции падают, это значит, что есть возможность купить их дешевле. Но формированием инвесторского видения мы займемся чуть позже.

Ключевой фактор безопасности и ограничения неторговых рисков – это выбор брокера. Как вы уже знаете, американский фондовый рынок очень хорошо регулируется. Самое важное и интересное для нас – это регулирование брокера SIPS, так как в этом случае на ваш счет будет распространяться защита вкладов и активов до $500 000. Это что-то вроде нашего страхования банковских вкладов, только у них так страхуют и брокерские счета.

К сожалению, такой прекрасный вариант будет доступен далеко не всем, так как порог входа к американским брокерам довольно высокий, да и комиссии немного «кусаются». А еще действует ограничение на минимальный лот покупки акций – 100 единиц. Это значит, что если акции стоят $50 за единицу, то на одну позицию от вас потребуется $5000, – и это только на одну позицию акций компании средней стоимости. Логично, что инвесторов с небольшими капиталами (а я предполагаю, что большинство читателей будут начинать с капиталов от $1000 до $10 000) такая система создания портфеля не устроит. Напоминаю, что основная цель инвестора – работать с акциями без кредитного плеча, или как максимум используя плечо 1 к 2.

Например, трейдер, используя кредитное плечо, может позволить себе работать с американскими брокерами напрямую, уже начиная с депозита в $3000. Простой инвестор так работать не имеет права – это нарушит наш риск-менеджмент (обо всем этом вы узнаете позже). Но тут тоже есть свой нюанс: в США закон запрещает торговлю в течение одного дня с депозитами менее $25 000. Это значит, что если трейдер будет заключать много сделок в рамках одного дня, но его депозит будет ниже, то ваш счет просто закроют.

Поэтому давайте разбираться, через каких брокеров мы с вами можем выйти на американский фондовый рынок и какие при этом будут риски. Начну с того, что все крупные российские брокеры («Финам», «БКС», «Открытие», и другие) предлагают доступ к американским рынкам. Но их предложения отличаются друг от друга.

При выборе брокера стоит обращать внимание на следующие параметры:

•◦страна регистрации;

•◦список доступных бирж;

•◦доступные для торговли инструменты;

•◦минимальная сумма для открытия счета;

•◦схема работы;

•◦страхование счета;

•◦брокерские комиссии;

•◦русскоязычная поддержка;

•◦используемые торговые платформы.

В основном брокеры, открывающие счета русским, находятся в Европе, США и в России. Минимальный депозит для открытия счета – от $200 до $10 000 в зависимости от брокера. Часть брокеров обеспечивают доступ только на рынки США, часть – также и на европейские и азиатские площадки, некоторые даже дают доступ к российскому рынку с того же счета.

Брокеры могут иметь прямой выход на американскую биржу, а могут являться субброкерами. От этого напрямую зависит размер государственного страхования: американские брокеры дают страховку до $500 000, европейские – до 20 000 евро (даже Кипр дает такую страховку). Если же ваши деньги будут лежать на счетах российского брокера, то имейте в виду, что страховка в нашей стране не предусмотрена.

Отдельный момент – контроль за организацией работы российских брокеров. Официально государство никак не вторгается в эту сферу. Но на самом деле московская биржа регулирует деятельность как брокеров, так и Forex компаний, их систематически проверяют национальные и международные рейтинговые агентства. В целом схема работы биржи хорошо отлажена и организована, так что крупнейшие наши брокеры могут не беспокоиться.

Сразу хочу предупредить, чтобы вы не пробовали выходить на фондовый рынок через различных Forex брокеров и даже компании бинарных опционов – все они не имеют никакого отношения к фондовому рынку. Форекс-брокеры предлагают CFD контракты, а не реальные акции. Чтобы вы понимали разницу: любой брокер, работающий на биржевой площадке (фондовые брокеры), в несколько раз надежнее самых надежных Forex брокеров. Предлагаю вам изучить структуру торговли на нашем фондовом рынке.