Андрей Шамраев - Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

52. Преступный сговор между ДУГЛАСОМ ДЖЕКСОНОМ, БАРРИ ДОУНИ, РЕЙДОМ ДЖЕКСОНОМ и другими соучастниками, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, заключался в предоставлении услуг от имени фирм E-GOLD, CSR, OmniPay (в целом – система Е-GOLD) по обработке платежей на основе e-gold – цифровой валюты, созданной ими и предположительно обеспечиваемой запасами золота и других драгоценных металлов.

53. Е-GOLD занималась деятельностью в области денежных переводов в том виде, в каком данный термин определен в статье 18 Свода законов США, раздел 1960 (б) (2).

54. Обвиняемые ДУГЛАС ДЖЕКСОН, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙД ДЖЕКСОН предоставляли услуги в области денежных переводов для клиентов как на территории, так и за пределами США, а также размещая рекламу предоставляемых услуг в сети Интернет на веб-сайтах www.e-gold.com и www.omnipay.com.

55. Во внутренней документации фирмы, разработанной под руководством ДУГЛАСА ДЖЕКСОНА, система e-gold была представлена в качестве основного конкурента таким популярным системам электронных платежей, как PayPal и Western Union в отношении спектра предоставляемых услуг по платежам и переводу денежных средств.

56. Е-GOLD осуществляла финансовые трансакции по поручению клиентов с использованием компьютерной системы и базы данных, специально разработанных для осуществления трансакций Е-GOLD и управляемых обвиняемыми и сотрудниками Е-GOLD в г. Мельбурн, штат Флорида, США.

57. Для осуществления трансакций в системе Е-GOLD клиент должен был открыть счет Е-GOLD в сети Интернет на веб-сайте www.e-gold.com. Для получения валюты Е-GOLD клиент должен был обменять определенную сумму в национальной валюте, например долларах США, на цифровую валюту Е-GOLD через специальную фирму или физическое лицо, предлагающих такие услуги. Кроме этого, Е-GOLD самостоятельно оказывала обменные услуги в системе под названием OmniPay и осуществляла обмен валюты через сеть Интернет на веб-сайте www.omnipay.com. Посредники по осуществлению обменных операций играли важную роль в системе Е-GOLD, так как именно они предоставляли доступ к системе E-GOLD для большинства пользователей.

58. Для получения валюты Е-GOLD через систему OmniPay клиент должен был перечислить сумму свыше 1.000,00 долларов США в национальной валюте на указанный Е-GOLD счет. После этого на счет данного клиента в системе Е-GOLD начислялась сумма денежного перевода за вычетом обменного сбора со стороны OmniPay.

59. Кроме этого, Е-GOLD предоставляла физическим лицам и организациям возможность самостоятельно оказывать обменные услуги в системе Е-GOLD, высылала им информацию о тарифных ставках на валюту Е-GOLD и указывала контактные данные отдельных обменных организаций на веб-сайте www.e-gold.com в разделе «Директория Е-GOLD». Данные обменные организации принимали различные виды платежей, включая чеки, денежные почтовые переводы и наличные вклады.

60. Е-GOLD не только не требовала от физических или юридических лиц, предоставляющих услуги по обмену валюты Е-GOLD, оформления официальных лицензий или регистрации для осуществления деятельности в области финансовых переводов, но и сама не занималась оформлением таких документов. Е-GOLD не придерживалась стандартной практики обменных фирм по работе с наличными и другими средствами и не проверяла достоверность идентификационных данных, предоставляемых клиентами таких обменных фирм. Ни одна из обменных фирм Е-GOLD не имела соответствующей регистрации или официальной лицензии для работы в области денежных переводов.

61. Е-GOLD начисляла клиентам «расчетные или трансакционные» сборы при каждом переводе валюты Е-GOLD с одного счета на другой, а также ежегодный сбор за «хранение» в зависимости от размещенной на счету Е-GOLD суммы.

62. При каждой трансакции, в ходе которой обменная фирма Е-GOLD конвертировала национальную валюту в валюту Е-GOLD или валюту Е-GOLD обратно в национальную валюту по желанию клиента, Е-GOLD получала так называемый «расчетный» сбор.

63. После получения валюты Е-GOLD клиент мог перевести ее другому физическому или юридическому лицу, имеющему счет Е-GOLD, а также на другой счет данного клиента или на счет обменной фирмы для обратного обмена в доллары США или единицы другой национальной валюты.

64. E-GOLD также предоставлял услуги чековой оплаты, рекламируя их на веб-сайте OmniPay: «Оплачивайте ваши чеки валютой Е-GOLD. Оплачивайте коммунальные услуги, закладные, операции по кредитной карте, любые счета за покупки – быстро и надежно. Оплата ваших чеков валютой Е-GOLD». Благодаря данным услугам OmniPay клиент мог оформить запрос на выплату наличными валюты Е-GOLD по чеку, выданному для любого физического лица или кредитора со стороны клиента.

65. Для предоставления услуг по обмену цифровой валюты в ходе осуществления операций по переводу средств Е-GOLD обвиняемые открыли и поддерживали несколько банковских счетов на имя фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществлявшей деловую деятельность в качестве OmniPay.

66. Обвиняемые ежемесячно осуществляли банковские переводы по перечислению и снятию средств с банковского счета CSR в миллионных суммах в долларах США как на территории США, так и за рубежом. Обвиняемые получали банковские переводы на свои счета от индивидуальных клиентов, желающих обменять национальную валюту на валюту E-GOLD, и от других физических и юридических лиц, заинтересованных в приобретении валюты Е-GOLD для предоставления услуг по обмену Е-GOLD. Обвиняемые перечисляли средства со своих счетов банковским переводом с целью обратного обмена валюты Е-GOLD в национальную валюту. Кроме этого, обвиняемые перечисляли средства с одного счета Е-GOLD на другой для выполнения заказов со стороны клиентов.

67. Е-GOLD ежедневно осуществляла тысячи трансакций. Например, 25 ноября 2005 г. согласно размещенной на веб-сайте www.e-gold.com информации количество открытых счетов Е-GOLD на тот момент достигло 2 500 942. Также на веб-сайте проводилась запись системной активности за прошедшие 24 часа, среди основных показателей которой можно выделить следующие: 2932 новых счета, 33 179 доступов пользователей к счетам, 38 843 операции e-metal (по размещению и снятию средств со счетов) и «оборотность» (т. е. сумма оборотных средств в системе за определенное время) -6.362.572,88 доллара США в золотом эквиваленте.

ДЕЙСТВИЯ ПО ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА

Для осуществления преступного сговора и достижения поставленных целей, по меньшей мере, один из обвиняемых кроме всего прочего совершил или содействовал в совершении, по меньшей мере, одной из следующих операций в округе Колумбия и других округах: